Heutzutage neigen Banken und Fintech-Startups dazu, keine Produkte speziell für Familien anzubieten, und dies hat sich als eine Art Marktlücke herausgestellt. Gleichzeitig führt der allgemeine Mangel an finanzieller Bildung und Finanzkompetenz dazu, dass Familien die Sicherung des finanziellen Wohlstands ihrer Familien verpassen.
GoHenry (das 121,2 Millionen US-Dollar aufbrachte), das sich selbst als „Smart Banking für Kinder“ bezeichnet, hat versucht, einen Teil dieses Marktes zu knacken, richtet sich aber an Kinder, nicht an Familien, sagen wir. Währenddessen knabbern andere an Gen Zs und Eltern, wie Greenlight (US), Spriggy (AUS), Ruuky (DE), Step (US), Current (US), Nosso (UK) und Unest (US).
In diesen Kampf ist getreten Blingein von einem 20-Jährigen gegründetes Startup, das eine speziell auf Familien ausgerichtete Finanzplattform anbietet, die darauf ausgelegt ist, dass Eltern vom Taschengeld bis zur ersten Investition die Finanzplanung für ihre Kinder übernehmen können.
Es hat jetzt eine Seed-Finanzierungsrunde in Höhe von 3,5 Millionen Euro von Peak (mit Sitz in Amsterdam) erhalten; La Famiglia; Angels wie Lea-Sophie Cramer, Verena Pausder, Felix Haas (Mitgründer IDnow), Jakob Schreyer (Mitgründer Orderbird), Ex-ING-Diba-CEO Ben Tellings, Fußball-Weltmeister André Schürrle, Familien-„Influencerin“ Carmen Kroll , Angel Invest und Prediction Capital.
Das Start-up adressiert nach eigenen Angaben die geschätzten 3,3 Milliarden Euro an Taschengeld, die in Deutschland jedes Jahr allein für Kinder im Alter von sechs bis 13 Jahren ausgegeben werden, sowie die 35 Milliarden Euro, die allein im Heimatmarkt in Deutschland ausgegeben werden (deutsche Volkszählung).
Das Bling-Produkt hat Bildungsmodule für Eltern, bietet eine Kinderzahlkarte und kann zum Beispiel Zulagen über Hausarbeiten abdecken.
Gründer Nils Feigenwinter hat Bling mit nur 20 Jahren gestartet und kreiert, weil er, wie er sagt, während seiner Schulzeit frustriert war, als er sah, wie sich Mitschüler bereits privat verschuldeten: „Nach zwölf Jahren Schule habe ich zurückgeschaut und festgestellt: Schön „Ich kann jetzt den Satz des Pythagoras und Bergsteine erkennen, aber ich habe keine Ahnung, wie man verantwortungsvoll mit Geld spart oder umgeht“, sagte er in einer Erklärung.
Bei Bling melden sich Eltern an, aber es ist kein KYC erforderlich, da es nur mit einem ersten Betrag unter 150 € funktioniert. Sie erstellen ein Familienkonto, erhalten eine Karte und richten das Konto ihres Kindes ein. Kinder lernen über Module, bauen Spartöpfe auf, können mit Besorgungen und Hausarbeiten Geld verdienen und ihre Karten individualisieren.
Danach treten Familienmitglieder und die Community Bling über Links bei und tragen so zu Spartöpfen und Investitionsplänen bei, verwalten die Haushaltsausgaben und bereiten sich auf kritische finanzielle Ereignisse vor.
Bling behauptet, dass es jetzt mehr als 10.000 Kinder hat, die sechs Monate nach dem Start eine Bling Card als ihre erste persönliche Zahlungserfahrung nutzen, weil es schließlich Großeltern, Paten und Freunde anzapft und Netzwerkeffekte für Wachstum nutzt.
Das Geschäftsmodell von Bling ist Direktabonnement, Transaktionen und Gebühren von Finanzprodukten, Partnerschaften (erste Handytarife, Versicherungen etc.).
Vor Bling gründete Feigenwinter drei weitere Unternehmen im Jugendbereich, darunter das grösste Studentenmagazin der Schweiz, Family Merchandise und ein Lizenzhaus sowie eine auf Young-Adult-Themen spezialisierte Beratungsagentur, die ihm den Ruf als «Fintech-Wunderkind» einbrachte. von deutschen Medien. Zu ihm gesellt sich CTO und Mitgründer Leon Stephan.