Die spanische Zentralbank führt neue Registrierungsrichtlinien für lokale Anbieter von virtuellen Währungen oder VASPs ein, einschließlich Bankinstituten.
Die Bank von Spanien hat Anweisungen zur VASP-Registrierung zu Zwecken der Bekämpfung von Geldwäsche (AML) herausgegeben, die Institute dazu auffordern, ihre Registrierungsanträge über ein elektronisches Register einzureichen, berichtete Cointelegraph en Español am 25. Oktober.
Ausgabe In den Richtlinien vom 19. Oktober stellte die spanische Zentralbank fest, dass die Verpflichtung zur Registrierung im Register für “alle Personen und Institutionen gilt, die virtuelle Währungsumtauschdienste anbieten” wie den Handel mit Kryptowährungen und Verwahrungsdienste.
Die Regulierungsbehörde betonte, dass sich VASPs registrieren müssen, „unabhängig davon, ob sie auch in anderen Verwaltungsakten der Bank von Spanien oder anderen verwandten Behörden registriert sind“.
Laut offizieller Aussage sind Institute verpflichtet, die Registrierung auch dann vorzunehmen, wenn ihre Endkunden nicht in Spanien ansässig sind. Einzelpersonen wird auch empfohlen, das elektronische Registrierungsformular zu verwenden, sie können jedoch auch über andere Kanäle wie die Post vorgehen, sagte die Zentralbank.
Die Weisungen verlangen insbesondere, dass sowohl juristische Personen als auch natürliche Personen über ihre Maßnahmen zur Verhinderung von illegalen Aktivitäten wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung berichten, einschließlich bestimmter Informationen über ihre Kunden.
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Laut der Erklärung wird die Bank von Spanien Daten analysieren und potenzielle Risiken bewerten, wobei sie die Kundentypen der VASPs, die betriebenen Länder, die Produkte, die Zwecke der Geschäftsbeziehung, das betriebene Volumen und andere berücksichtigt.
Laut der lokalen Nachrichtenagentur El País war die Bank von Spanien zunächst angekündigt plant die Einführung von AML-Verfahren für VASPs im Juni 2021. Im August unterstützte der spanische Gesetzgeber eine rechtliche Initiative zur Legalisierung der Verwendung von Kryptowährung für Hypotheken- und Versicherungszwecke.