Die Schweizer Investmentbank UBS AG hat am 3. November ihre digitale Hybridanleihe vorgestellt, die behauptet, die weltweit erste öffentlich gehandelte Anleihe zu sein, die sowohl auf Blockchain-basierten als auch auf traditionellen Börsen abgewickelt wird.
Nach Angaben der Bank hat die digitale Anleihe die gleiche Instrumentenstruktur, den gleichen rechtlichen Status und das gleiche Rating wie eine traditionelle UBS AG Senior Unsecured Note. In ihrer Erklärung sagte die Bank:
„Durch diese Anleihe ermöglicht UBS Anlegern, unabhängig davon, ob sie über die Blockchain-Infrastruktur verfügen, in eine digitale Anleihe zu investieren. Dies beseitigt eine Hürde auf dem Weg zur Einführung neuer disruptiver Technologien, die die Emission von Anleihen schneller, effizienter und einfacher machen können.“
Die vorrangige unbesicherte digitale Anleihe ist laut UBS eine dreijährige Anleihe in Höhe von 375 Millionen Schweizer Franken (272 Millionen US-Dollar) mit einem Kupon von 2,33 %. Die Bank wird die digitale Anleihe bei SDX Trading und SIX Swiss Exchange kotieren. Sie wird zusammen mit anderen vorrangigen unbesicherten Schuldverschreibungen der UBS AG für den Swiss Bond Index zugelassen.
Mit der Atomic Settlement-Technologie wird die digitale Anleihe über den Distributed-Ledger-basierten Zentralverwahrer (CSD) von SIX Digital Exchange (SDX) abgerechnet, was sofort und automatisch erfolgt und keine zentrale Clearing-Gegenpartei benötigt. „Anleger werden die Möglichkeit haben, die digitale UBS-Anleihe entweder direkt auf SDX CSD oder auf SIX SIS automatisch abzuwickeln und zu clearen“, stellte die Bank fest.
Beatriz Martin, Group Treasurer von UBS, sagte, die Initiative zeige das Engagement der Investmentbank, die Entwicklung neuer Finanzmarktinfrastrukturen mithilfe von Technologie zu unterstützen, „nicht nur als Wegbereiter, sondern um sie zu einem echten Unterscheidungsmerkmal für UBS zu machen“.
UBS begibt sich in den Krypto-Bereich, nachdem der CEO des Unternehmens im vergangenen Jahr Kommentare abgegeben hatte, in denen Krypto als „ungetestete Anlagekategorie“ eingestuft und die Anleger während des Bullenmarkts zur Vorsicht aufgefordert wurden.
Im vergangenen Monat erhielt ein weiteres großes traditionelles Finanzinstitut in Europa, Société Générale, die Zulassung als Digital Asset Provider (DASP), die es der französischen Bank ermöglicht, die Verwahrung und den Handel digitaler Assets über eine Tochtergesellschaft anzubieten. Die Bank schloss sich anderen internationalen DASP-Betreibern wie Bitpanda, Binance und eToro an.