Die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission) veröffentlichte am 16. Oktober ihren Bericht über die Prüfungsprioritäten 2024. Die Prüfungsabteilung der Behörde veröffentlicht seit über einem Jahrzehnt ähnliche Berichte, um ihre Registranten über die aufkommenden Risiken zu informieren, auf die sie sich konzentrieren wird. Unter anderem wurden Krypto-Dealer-Broker benachrichtigt.
Die Prüfungsabteilung der SEC erweiterte ihre Kapazitäten und richtete im Rahmen ihrer verschiedenen Programme Teams ein, die sich im Jahr 2023 mit Krypto, Fintech, KI und Cybersicherheit befassen, heißt es in dem Bericht sagte. Es fügte hinzu, dass die SEC weiterhin Broker-Dealer und Berater beobachtet, die im Kryptobereich tätig sind.
Die Abteilung untersuchte Registranten, die neue Praktiken anbieten, „insbesondere technologische und Online-Lösungen, die Online-Konten bedienen, die darauf abzielen, die Anforderungen von Compliance und Marketing zu erfüllen“, wie etwa „automatisierte Anlagetools, künstliche Intelligenz und Handelsalgorithmen oder -plattformen“.
Verwandt: Coinbase drängt weiterhin darauf, die SEC zu zwingen, auf die Petition zur Festlegung von Krypto-Regeln zu reagieren
Bei den Untersuchungen wird untersucht, wie gut die Registranten die Verhaltensstandards in Bezug auf die Kundenberatung einhalten und wie gut sie die von den Registranten angebotenen Produkte verstehen. In dem Bericht wurden insbesondere ältere Anleger und Altersvorsorgevermögen erwähnt. Sie stellen außerdem sicher, dass die Registranten die neuesten Richtlinien einhalten. Dabei wurden „Sorgepflichten nach dem Beratergesetz“ herausgestellt. Bewertet wird auch der Umgang mit Risiken im Zusammenhang mit der Nutzung der Blockchain- und Distributed-Ledger-Technologie.
Prüfungen von Transferagenten, die Emittenten von Krypto-Asset-Wertpapieren betreuen oder bei ihrer Arbeit neue Technologien nutzen, wurden gesondert erwähnt.
Es ist interessant zu sehen, dass die SEC die Vorbereitung auf T+1 als Prüfungspriorität für Broker im Jahr 2024 identifiziert hat. Die Liste konzentriert sich normalerweise auf Dinge, die weniger mit Sanitäranlagen zu tun haben, aber es zeigt, dass sie vor Mai die roten Stifte herausholen werden nächstes Jahr. #finreg pic.twitter.com/RsPnL6JZtq
— Virginie O’Shea (@virginieoshea) 16. Oktober 2023
Die Prüfungsabteilung hat bereits Prüfungsaktualisierungen veröffentlicht, dies ist jedoch das erste Mal, dass sie zu Beginn des neuen Geschäftsjahres erscheinen. Abteilungsleiter Richard Best sagte:
„Die weitere Veröffentlichung unserer Prüfungsprioritäten erhöht die Transparenz des Prüfungsprogramms und ermutigt Unternehmen, ihre Compliance- und Überwachungsbemühungen auf Bereiche mit potenziell erhöhtem Risiko für Privatanleger zu konzentrieren.“
Nach Angaben der SEC werden Prüfungsprioritäten auf der Grundlage von Rückmeldungen des Prüfungspersonals des Vorjahres sowie von Investoren, Branchengruppen und ähnlichen Quellen festgelegt.
Magazin: Crypto Wendy über die Zerstörung der SEC, Sexismus und wie Außenseiter gewinnen können: Hall of Flame