Die Bankprobleme der australischen Kryptowährungsbranche werden wahrscheinlich anhalten, da die Regierung und die großen Banken keine Absicht signalisieren, vor Betrügereien, die Kryptowährungen „berühren“, nachzugeben.
Während einer Podiumsdiskussion auf der Australian Blockchain Week am 26. Juni beleuchtete Sophie Gilder, Geschäftsführerin für Blockchain und digitale Vermögenswerte bei der Commonwealth Bank (CBA), die Beschränkungen der Bank für Krypto-Börsenzahlungen und wies darauf hin, dass diese eingeführt wurden, nachdem sie einen alarmierenden Kurs gesehen hatten von Betrügereien, bei denen es letztendlich um Kryptowährungen ging.
„Jeder dritte Dollar, der von Australiern betrogen wird, berührt Krypto, jeder dritte. Es ist also der größte Hebel, den wir haben, um diese Auswirkungen auf unsere Kunden zu reduzieren“, sagte sie.
Nigel Dobson, Leiter des Bankdienstleistungsportfolios bei ANZ, verwies auf Daten der Australian Financial Crimes Exchange, die darauf hindeuten, dass die Zahlen mit 40 % sogar noch höher liegen könnten.
Am 8. Juni folgte die CBA dem Beispiel von Westpac und verhängte Pausen, Beschränkungen und völlige Sperren für bestimmte Zahlungen an Kryptowährungsbörsen, wobei sie beide auf eine zunehmende Gefahr von Investitionsbetrug verwies. Die beiden anderen Großbanken Australiens, ANZ und NAB, haben noch nicht angegeben, ob sie ähnliche Beschränkungen einführen würden.
Ein Beamter des Finanzministeriums bestätigte, dass die bisherigen Schritte auf „eigenen Willen“ der Banken erfolgten, dass jedoch sowohl die Banken als auch die Regierung „gemeinsamer Ansicht“ seien, dass Kryptowährungsbetrug derzeit „inakzeptabel hoch“ sei.
„Aus Sicht der Regierung [they] „Ich muss mehr in die Reduzierung von Betrügereien investieren, und das ist die Aufgabe der Regierung, aber es sind auch Banken und andere Leute im Finanzsystem, die zusammenarbeiten müssen, um Betrügereien zu reduzieren und das Vertrauen in das System aufrechtzuerhalten“, sagte Trevor Power, der stellvertretende Finanzminister des australischen Finanzministeriums.
Kein Angriff auf Krypto
Gilder stellte jedoch klar, dass die Maßnahmen der CBA nicht dazu dienten, die Branche anzugreifen, und nicht unbedingt ein Fehlverhalten zentralisierter Börsen widerspiegeln.
„Es ist nicht branchenspezifisch. Es basiert auf Daten, Verhaltensmustern und der Identifizierung böswilliger Akteure. Wir machen das also bereits mit normalen Bankkonten. Insofern gibt es durchaus Parallelen zu der Arbeit, die wir bereits betreiben.“
Gilder zeigte sich auch optimistisch in Bezug auf die Blockchain-Technologie und wies darauf hin, dass fast jede Bank ein Team für digitale Vermögenswerte eingerichtet habe – ein Zeichen dafür, dass „Banken“ die Notwendigkeit erkennen, den Bereich zu verstehen, sagte sie.
Michael Bacina, Anwalt für digitale Vermögenswerte von Piper Alderman und Vorsitzender von Blockchain Australia, der auch die Sitzung moderierte, hofft auf eine engere Zusammenarbeit zwischen den Banken und der Branche, um das Problem der Betrügereien gemeinsam anzugehen.
„Die Banken haben Zahlen zu Betrügereien vorgelegt, die in irgendeiner Weise Krypto als Zahlungsmittel berühren.“
„Es ist wichtig, diese Daten genauer zu verstehen, aber es ist klar, dass Unternehmen in der Blockchain- und Kryptoindustrie mit Banken und Zahlungsanbietern zusammenarbeiten müssen, um sicherzustellen, dass Betrügereien so weit wie möglich reduziert werden“, fügte er hinzu.
Berichterstattung von @jessicasier @Überprüfung der Finanzen Das @CommBank haben AUD-Überweisungen an „risikoreiche“ Krypto-Börsen verboten und Transaktionen mit anderen auf 10.000 US-Dollar pro Monat beschränkt, mit einer Verzögerung von 24 Stunden. 700.000 US-Dollar pro Tag verlassen CBA als betrügerisches Geld und fließen in Kryptowährungen. Banken und die Kryptoindustrie…
– Caroline Bowler (@CaroBowler) 8. Juni 2023
Die Entscheidung der Bank hat sich weiterhin getroffen Kritik von australischen Krypto-Börsenkunden. Der australische Anwalt und leitende wissenschaftliche Mitarbeiter am RMIT Blockchain Innovation Hub Aaron Lane hat jedoch das Vorgehen der Banken verteidigt.
„Banken und andere Finanzinstitute stehen zunehmend unter Druck, das wachsende Problem von Betrügereien im Zusammenhang mit Kryptowährungen anzugehen. Das Auferlegen von Zeitverzögerungen, die Ablehnung von Transaktionen und die Festlegung von Einlagenlimits sind alles Mechanismen, mit denen Banken die Kontrolle zurückgewinnen und ihre rechtlichen und regulatorischen Risiken begrenzen können.“
Während diese Maßnahmen für australische Krypto-Börsen und ihre Kunden „möglicherweise nicht ideal“ sind, sagte Lane, dass ein „risikobasierter Ansatz besser ist als ein völliger Debanking“.
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Nach Angaben der australischen Wettbewerbs- und Verbraucherkommission verloren Australier im Jahr 2022 221,3 Millionen australische Dollar (148,3 Millionen US-Dollar) durch Investitionsbetrug, bei dem Krypto als Zahlungsmethode verwendet wurde – ein massiver Anstieg von 162,4 % gegenüber 2021.
Power kam zu dem Schluss, dass Kryptowährungen nach wie vor ein „bedeutender Vektor“ für Betrügereien in Australien sind, und forderte sowohl die Banken als auch die Regierung auf, gegen den Sektor vorzugehen.
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