Vancouvers Wohnungskrise wurde nicht durch schmutziges Geld verursacht, so die Untersuchung

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Eine dreijährige öffentliche Untersuchung zur Geldwäsche in einer westkanadischen Provinz, die teilweise durch öffentliche Spekulationen ausgelöst wurde, dass Kriminelle die Immobilienpreise in Vancouver in die Höhe trieben, hat ergeben, dass schmutziges Geld nicht die Unbezahlbarkeitskrise der Region verursacht hat.

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Die Untersuchung unter der Leitung des Richters des Obersten Gerichtshofs von British Columbia, Austin Cullen, wurde von lokalen Politikern, Medien und Immobilienbefürwortern mit Spannung erwartet, die in den letzten Jahren kriminelles Geld – insbesondere aus Asien – für den teuersten Immobilienmarkt des Landes verantwortlich gemacht haben. Cullens umfassender Bericht, mehr als 1.800 Seiten lang und basierend auf Aussagen von 188 Zeugen und mehr als 1.000 Exponaten, widersprach diesen Annahmen.

„Geldwäsche ist nicht die Ursache für die Unbezahlbarkeit von Wohnraum“, heißt es in dem Bericht.

„Es gibt starke Gründe zu der Annahme, dass fundamentale Faktoren wie Angebot und Nachfrage, Bevölkerungswachstum und Zinssätze weitaus wichtigere Preistreiber sind“, sagte Cullen in dem Bericht. „Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche sollten nicht als Lösung für die Bezahlbarkeit von Wohnraum angesehen werden.“

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In den letzten zwei Jahrzehnten hat sich der Preis für ein Benchmark-Haus in Vancouver ungefähr verdreifacht, was mit einem Anstieg sogenannter Millionärsmigranten aus Asien zusammenfällt, die von der kanadischen Einwanderungspolitik angezogen werden, die darauf abzielt, die Reichen anzuziehen. Die Region war fasziniert von Geschichten über chinesische High Roller, die mit Taschen voller Bargeld in Casinos auftauchten, und von asiatischen Studenten, die kein Einkommen erklärten, aber Häuser im Wert von mehreren Millionen Dollar besaßen.

Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche sollten nicht als Lösung für die Bezahlbarkeit von Wohnraum angesehen werden

Austin Cullen, Richter am Obersten Gerichtshof von British Columbia

Aber als die Kosten für ein typisches Einfamilienhaus auf mehr als das 20-fache des mittleren Haushaltseinkommens stiegen, explodierte die öffentliche Empörung – ebenso wie die antiasiatische Stimmung.

Anfang 2019 erklärte die damalige Finanzministerin Carole James, dass schmutziges Geld dafür verantwortlich sei, dass die Immobilienpreise im Vorjahr um etwa fünf Prozent gestiegen seien, und berief sich dabei auf umstrittene Schätzungen im Auftrag der Provinzregierung. Eine andere Studie, in der BC-Landtitel auf Anzeichen von Geldwäsche untersucht wurden, stufte mehr als 2.000 Immobilien als hohes Risiko ein, weil sie einfach Postanschriften in China oder Hongkong haben. Unter dem Druck, einer wütenden Öffentlichkeit Antworten zu liefern, machte Premier John Horgan im Mai 2019 die Immobilienpreise für „unkontrollierten“ Betrug verantwortlich und ernannte Cullen zum Leiter der öffentlichen Untersuchung.

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„Schwacher“ Einfluss

In seinem Abschlussbericht äußerte Cullen Zweifel an diesen früheren Schätzungen der Geldwäsche und sagte, dass jegliche Auswirkungen auf die Unbezahlbarkeit von Wohnraum „dürftig“ seien.

Von Horgans Regierung im Jahr 2018 veröffentlichtes Filmmaterial von asiatischen Spielern in Casinos im Raum Vancouver hatte die öffentliche Meinung besonders aufgeheizt. Cullens Bericht räumte ein, dass Hunderte von Millionen Dollar an illegalem Bargeld, das in den Einrichtungen gespielt wurde, „ein außergewöhnliches Wachstum verdächtiger Bargeldtransaktionen“ angeheizt hatte. Aber er warnte davor, anzunehmen, dass die Gäste alle Kriminelle waren. Typischerweise seien es wohlhabende Chinesen, die wegen der Währungskontrollen des Landes ihr Geld nicht zum Spielen aus China herausbekommen könnten, so dass sie sich an illegale Bargeldvermittler gewandt hätten, die mit kriminellen Organisationen verbunden seien, sagte er.

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„Der Diskurs über Auslandsinvestitionen, Einwanderung und Immobilienpreise kann in stereotype oder rassistische Denkmuster umschlagen“, warnte Cullen und äußerte sich besorgt über den öffentlichen Dialog, der „jede ethnische Gemeinschaft als mutmaßlich unehrlich oder rechtswidrig“ behandelt.

Obwohl es legitime politische Fragen in Bezug auf ausländisches Eigentum an Immobilien gab, sagte er: „Ich kann nicht zu dem Schluss kommen, dass entweder Geldwäsche oder ausländische Investitionen (wie auch immer diese definiert sind) eine Hauptursache für Preissteigerungen bei Wohnimmobilien in British Columbia sind.“

Fehler beim Waschen

Cullen fand jedoch große Mängel in Kanadas breiterer Fähigkeit, Geldwäsche zu überwachen und zu bekämpfen, und kam zu dem Schluss, dass jedes Jahr ein „enormes Volumen“ illegaler Gelder durch die Wirtschaft von British Columbia fließt. Diese Ströme sind auf andere Weise destruktiv für die Gesellschaft, wie z. B. die Verzerrung von Märkten und die Möglichkeit für Kriminelle, von anderen Straftaten zu profitieren, sagte Cullen.

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Kanadas Bundespolizei hat im Zuge von Finanzierungskürzungen im Jahr 2012 ausgeklügelte Einheiten für Finanzkriminalität aufgelöst, und ihr Mangel an Aufmerksamkeit seitdem hat „ein unkontrolliertes Wachstum der Geldwäsche ermöglicht“, heißt es in dem Bericht. Cullen beschrieb auch den nationalen Finanznachrichtendienst Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada als „nicht effektiv“ und sagte, er sammle große Mengen verdächtiger Transaktionsberichte, sei aber nicht in der Lage, zeitnah nützliche Informationen daraus zu gewinnen. Die Zahl und der Wert der unrechtmäßig erlangten Vermögenswerte, die die Behörden von British Columbia beschlagnahmt haben, ist ebenfalls „schockierend niedrig“, sagte Cullen.

„Das vorherrschende Anti-Geldwäsche-Regime kann mit einem Potemkinschen Dorf verglichen werden, das sich eher auf den Schein effektiver Strukturen als auf deren Realität verlässt“, sagte Cullen in dem Bericht.

Cullen gab 101 Empfehlungen zur besseren Bekämpfung der Geldwäsche in der Provinz ab, darunter einen speziellen Kommissar und eine Ermittlungseinheit sowie eine Reihe von Änderungen in der Rechts-, Banken-, Immobilien-, Buchhaltungs- und Glücksspielbranche in Bezug auf ihre Geschäftstätigkeit.

Bloomberg.com