Das institutionelle Interesse an digitalen Assets wächst weiterhin schnell und zeigt, dass Kryptowährungen, Stablecoins und nicht fungible Token (NFT) bestehen bleiben. Gleichzeitig beginnen traditionelle Finanzinstitute die dringende Notwendigkeit zu verstehen, digitale Vermögenswerte angemessen zu unterstützen. Obwohl beispielsweise Zahlungsgiganten wie Mastercard und Visa derzeit kryptofähige Kredit- und Debitkarten anbieten, gehen diese Unternehmen auch Partnerschaften mit Kryptoorganisationen ein, um den Verbrauchern, die mit digitalen Währungen handeln, mehr Sicherheit und Vertrauen zu bieten.
Ajay Bhalla, President of Cyber and Intelligence bei Mastercard, beleuchtete die Angelegenheit und sagte gegenüber Cointelegraph, dass die Kunden von Mastercard und andere Partner nach Lösungen suchen, um sicherzustellen, dass die Krypto-Wirtschaft mit der gleichen Sicherheit vermittelt wird, die Verbraucher mit traditionellen Zahlungsmethoden erleben. Um dies zu ermöglichen, gab der Zahlungsriese kürzlich die Übernahme von CipherTrace bekannt, einem Unternehmen für Blockchain-Analytik, das kryptoforensische Fähigkeiten für über 900 Kryptowährungen entwickelt hat.
Laut Bhalla wird Mastercard nach Abschluss des Vertrags mit CipherTrace, der für Ende dieses Jahres erwartet wird, in der Lage sein, weitere Tools zur Identifizierung, Erkennung und Verhinderung von Betrug und Geldwäsche zu entwickeln. Bhalla sagte:
„Wir sehen ein enormes Potenzial für digitale Vermögenswerte wie Kryptowährungen und NFTs, unsere alltäglichen Erfahrungen zu verändern – von der Art und Weise, wie wir bezahlen und bezahlt werden, über den Kauf von Produkten und Dienstleistungen bis hin zu unseren Investitionen. Das Versprechen von technologischem Fortschritt und verbesserten Erfahrungen wird jedoch mit wachsender Besorgnis hinsichtlich der Sicherheit digitaler Assets erfüllt.“
Überwachung von Transaktionen
Angesichts des jungen, aber innovativen Charakters digitaler Vermögenswerte müssen sich Finanzinstitute, die bereits Krypto-Zahlungen unterstützen, dem Wachstum angemessen anpassen. Dave Jevans, CEO von CipherTrace, sagte gegenüber Cointelegraph, er glaube, dass jedes Finanzinstitut der Welt irgendwann Kryptowährungstransaktionen und Risiken überwachen muss. Daher stellte Jevans fest, dass die Übernahme von CipherTrace durch Mastercard eine natürliche Ergänzung für beide Unternehmen ist:
„CipherTrace hat einzigartige Produkte, wie zum Beispiel ‚Armada‘, die Intelligenz rund um Krypto- und Banktransaktionen integriert. Wir können nun gemeinsam mit Mastercard auf den Markt gehen, um unsere Produkte auf der Bankenseite einem breiteren Publikum zugänglich zu machen.“
Darüber hinaus erwähnte Jevans, dass die Beteiligung der Regierung ein wichtiges zu berücksichtigendes Element sei, und wies darauf hin, dass die Präsenz von Mastercard in den Vereinigten Staaten, Europa und Asien es CipherTrace ermöglichen wird, direkt mit Regulierungsbehörden zusammenzuarbeiten, die an der Entwicklung digitaler Zentralbankwährungen (CBDC) interessiert sind.
Tatsächlich ist der Bedarf an Tools, die von Krypto-Intelligence-Firmen bereitgestellt werden, größer denn je, da die Länder um die Entwicklung entsprechender CBDCs kämpfen. Jüngste Daten von Redfield & Wilton Strategies fanden heraus, dass 30% von 2.500 Gutachtern der Meinung sind, dass ein „Britcoin“-CBDC für das Vereinigte Königreich schädlich wäre. Insbesondere ergab die Studie, dass 73 % der Teilnehmer „besorgt über die Bedrohung durch Hacks und Cyberangriffe“ sind, während andere sich Sorgen um die Privatsphäre der Benutzer und staatliche Eingriffe machen.
Um solche Bedenken auszuräumen, sagte Jevans, dass Mastercard ein CBDC-Testbed entwickelt habe, von dem er hofft, dass CipherTrace weiter voranschreitet: „Wir können hier zusammenarbeiten, sei es bei Finanzermittlungen oder mit Aufsichtsbehörden, wenn sie mit der Entwicklung von CBDCs beginnen.“
Ein Mastercard-Sprecher sagte gegenüber Cointelegraph weiter, dass das Unternehmen mit Zentralbanken in allen Regionen zusammenarbeitet, in denen Mastercard tätig ist:
„Wir konzentrieren uns auf die Förderung öffentlicher/privater CBDC-Partnerschaften mit Fintechs, um Krypto-Kartenoptionen für Personen zu ermöglichen, die Krypto kaufen und senden möchten (in Zusammenarbeit mit Evolve Bank & Trust und Paxos Trust Company) und unsere Blockchain-Innovation und -Partnerschaften für Innovationen nutzen für die Zukunft der digitalen Asset-Infrastruktur.“
Nächste Schritte
Laut Jevans demonstriert die bevorstehende Übernahme von CipherTrace durch Mastercard letztendlich den nächsten logischen Schritt, um Kryptowährungen in die ganze Welt zu bringen: „Dies ist die Reifung von Krypto zur zentralen Finanzzahlungsinfrastruktur.“ Er sagte, dass alle großen Zahlungsunternehmen entweder Krypto-Intelligence-Unternehmen erwerben oder mit ihnen zusammenarbeiten müssen, um die Entwicklung digitaler Vermögenswerte sicherzustellen. andernfalls besteht ein Ausfallrisiko.
Echoing Jevans, Alex Tapscott, Autor von Revolution der Finanzdienstleistungen: Wie Blockchain Geld, Märkte und Banken verändert, sagte gegenüber Cointelegraph, dass die jüngste Entscheidung von Mastercard, CipherTrace zu übernehmen, darauf hindeutet, dass viele etablierte Unternehmen Akquisitionen als einen zweckmäßigen Weg ansehen, um ihre Fähigkeiten in dieser Branche auszubauen:
„Ich würde mich nicht wundern, wenn es in Zukunft mehr solcher Deals geben würde. Können etablierte Zahlungsunternehmen wirklich an der Seitenlinie stehen, während Stablecoins und Krypto-Assets weiter im Wert explodieren und immer weiter verbreitet werden? Heute übersteigen die Stablecoin-Werte 150 Milliarden US-Dollar im Umlauf. Wann starten Mastercard oder Visa ihre eigenen?“
Tapscott ist der Ansicht, dass führende Zahlungsanbieter diese Chance erst jetzt erkennen und sie als potenzielle Bedrohung für ihre bestehenden Geschäfte betrachten. Während Mastercard durch seine Partnerschaften mit Unternehmen wie Circle, Gemini und BitPay den Weg für das Wachstum digitaler Vermögenswerte ebnet, scheinen andere Zahlungsanbieter jetzt dasselbe zu tun.
Im Juli gab Visa beispielsweise bekannt, dass seine kryptofähigen Karten in der ersten Hälfte des Jahres 2021 Gesamtausgaben von über 1 Milliarde US-Dollar abgewickelt haben digitale Währungen bei Millionen von Händlern auf der ganzen Welt ausgeben.
Jevans stellte auch fest, dass auch große Börsen beginnen werden, Kryptofirmen zu erwerben oder mit ihnen zusammenzuarbeiten. So hat beispielsweise die Deutsche Börse, der deutsche Börsenbetreiber, kürzlich eine Mehrheitsbeteiligung an der Crypto Finance AG, einem Schweizer Unternehmen für digitale Vermögenswerte, erworben.
Sowohl Jevans als auch Tapscott sagten, dass diese Akquisitionen und Partnerschaften aufgrund der Tatsache, dass CBDCs, Stablecoins und NFTs in traditionelle Märkte strömen, zur Norm werden. „Ich denke, wenn Zahlungsunternehmen in diesen Markt eintreten, werden wir mehr Sicherheit, Datenschutz und Transaktionssicherheit rund um NFTs und andere verbriefte Vermögenswerte erleben. Unternehmen denken nicht mehr nur an Zahlungen, sondern an das Gesamtbild“, sagte Jevans.
Bildung ist der Schlüssel
Es ist zwar bemerkenswert, dass Zahlungsunternehmen Partnerschaften eingehen oder Kryptounternehmen erwerben, um digitale Assets zu unterstützen, aber Jevans erwähnte, dass die Integration eine Herausforderung sein kann. Jevans merkte an, dass dies tendenziell der Fall ist, wenn man Kryptounternehmen mit zentralisierten Organisationen zusammenbringt: „Hier wird Bildung auf beiden Seiten benötigt.“
Jevans sagte jedoch, dass CipherTrace bereit sei, Mastercard-Mitarbeitern dabei zu helfen, besser zu verstehen, wie Krypto und digitale Assets funktionieren und wie sich diese in ihr Geschäftsmodell integrieren lassen. „Dies wird eine Herausforderung, aber auch eine enorme Chance für beide Unternehmen“, sagte Jevans.