Eine Steuergutschrift gehört zu den befriedigendsten Vorteilen, die Sie bei der Erstellung Ihrer Steuererklärung finden können.
Im Gegensatz zu einem Abzug, der das Einkommen verringert, auf das Sie besteuert werden, reduziert eine Steuergutschrift Ihre insgesamt fälligen Steuern. Das Ergebnis kann bedeuten, dass Hunderte von Dollar von Ihrer Rechnung abgezogen oder zu Ihrer Rückerstattung hinzugefügt werden.
„Mit einem Kredit profitieren Sie zu 100 %“, sagt Andrew King, Vizepräsident für Steuerpolitik und Forschung bei Goldman Sachs Ayco Personal Financial Management in Cohoes, New York. “Es ist eine vollständige Rückerstattung der Steuern, die Sie sonst zahlen müssten.”
Einige Steuergutschriften gelten für einen großen Teil der Bevölkerung, während andere darauf spezialisiert sind, Anreize für bestimmte wirtschaftliche Aktivitäten zu schaffen. Bevor Sie Ihre Steuererklärung einreichen, sollten Sie einige Steuergutschriften überprüfen.
1. STEUERGUTSCHRIFT FÜR VERDIENTES EINKOMMEN
Der Earned Income Tax Credit, kurz EITC, ist eine der häufigsten Einkommenssteuervergünstigungen, die dazu beitragen soll, die Belastung für Familien mit mittlerem und niedrigem Einkommen zu verringern.
Für das Steuerjahr 2021 beanspruchten 4 von 5 Antragstellern diese Steuergutschrift mit einem durchschnittlichen Vorteil von über 2.000 USD. Der Gesamtwert dieser Kredite betrug etwa 64 Milliarden US-Dollar, sagte der IRS.
Noch besser, der EITC ist eine sogenannte „rückzahlbare“ Steuergutschrift. Das heißt, wenn der Kreditbetrag höher ist als Ihre geschuldeten Steuern, zahlt Ihnen der Staat die Differenz.
QUALIFIZIEREN SIE SICH? Wie der Name schon sagt, Berechtigung zum EITC hängt hauptsächlich von Ihrem Einkommen ab, und Sie müssen gearbeitet haben, um den Kredit zu erhalten. Für das Steuerjahr 2022 liegen die Einkommensgrenzen je nach Anmeldestatus zwischen 16.480 $ und 59.187 $.
Es gibt ein paar andere Anforderungen, darunter: — Sie dürfen nicht mehr als 10.300 $ an Kapitalerträgen haben. — Jeder auf Ihrer Steuererklärung muss eine gültige Sozialversicherungsnummer haben. 2. STEUERGUTSCHRIFT FÜR KINDER
Wenn Sie die verwendet haben Kinderfreibetragoder CTC, in der Vergangenheit ist es wichtig, sich daran zu erinnern, dass diese Leistung für Familien mit Kindern einige bedeutende Änderungen erfahren hat.
Während der Pandemie erhöhte die Regierung vorübergehend den Kreditbetrag, wodurch einige Familien zusätzlich entlastet wurden. Aber im Jahr 2022 kehrte der Kredit auf sein vorheriges Niveau zurück. Steuerzahler, die letztes Jahr dank des Kredits eine große Rückerstattung erhalten haben, könnten enttäuscht sein, wenn sie dieses Mal einen Antrag stellen.
Dennoch kann die CTC einen beträchtlichen Teil Ihrer Steuerrechnung auslöschen. Die Leistung kann bis zu 2.000 US-Dollar pro anspruchsberechtigtem Kind betragen, und bis zu 1.500 US-Dollar davon sind erstattungsfähig. Personen mit Angehörigen, die sich nicht für den vollen Kredit qualifizieren, können Anspruch auf einen Kredit von bis zu 500 US-Dollar haben.
QUALIFIZIEREN SIE SICH?
Familien mit Kindern unter 17 Jahren haben im Allgemeinen Anspruch auf die Kinderermäßigung, solange ihre Kinder gültige Sozialversicherungsnummern haben. Die Höhe des Anspruchs hängt jedoch von Ihrem Einkommen ab.
Der Kredit beginnt auslaufen, sobald Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen 200.000 USD oder 400.000 USD für Verheiratete überschreitet, die gemeinsam einen Antrag stellen. Ab einer bestimmten Einkommenshöhe entfällt die Leistung vollständig.
3. AMERICAN OPPORTUNITY CREDIT UND LIFETIME LEARNING CREDIT
Der American Opportunity Credit und der Lifetime Learning Credit sind zwei bildungsorientierte Steuervergünstigungen, die Menschen bei Ausgaben wie Studiengebühren helfen. Beide Credits sind ähnlich aufgebaut, aber auf unterschiedliche Kostenarten zugeschnitten.
Der American Opportunity Credit richtet sich an Studenten, die formale Studiengänge absolvieren. Der Lifetime Learning Credit hingegen kann für andere Arten der Aus- und Weiterbildung verwendet werden.
Der teilweise rückzahlbare amerikanische Opportunity Credit ist ebenfalls großzügiger: Steuerzahler können bis zu 2.500 US-Dollar pro berechtigtem Studenten geltend machen, einschließlich für Ausgaben, die über die Studiengebühren hinausgehen, wie z. B. Kursmaterialien. Mit dem nicht erstattungsfähigen Guthaben für lebenslanges Lernen können Sie insgesamt 2.000 USD pro Steuererklärung nur für Studiengebühren beantragen, unabhängig davon, wie viele Schüler berechtigt wären. Sie können nicht beide Credits für einen Studenten beanspruchen.
QUALIFIZIEREN SIE SICH? Die Zulassungskriterien für diese zwei Bildungskredite variieren. Beispielsweise kann der amerikanische Opportunity Credit nur für vier Jahre postsekundäre Ausbildung verwendet werden, und berechtigte Studenten müssen mindestens die Hälfte der Zeit eingeschrieben sein. Der Credit für lebenslanges Lernen ist umfassender und kann für Graduiertenkurse oder Berufsklassen gelten.
Die Credits haben gemeinsame grundlegende Zulassungsvoraussetzungen. Beide teilen sich eine Einkommensgrenze von 90.000 $ für Alleinstehende und 180.000 $ für Verheiratete, die gemeinsam einreichen.
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Dieser Artikel wurde The Associated Press von der persönlichen Finanzwebsite NerdWallet zur Verfügung gestellt. Andy Rosen ist Autor bei NerdWallet. E-Mail: [email protected].
VERWANDTE LINKS:
NerdWallet: Den Kinderabsetzbetrag verstehen https://bit.ly/nerdwallet-qualify-child-care-tax-credit
IRS: Qualifizieren Sie sich für die Steuergutschrift für verdientes Einkommen? irs.gov/credits-deductions/individuals/earned-income-tax-credit/use-the-eiTC-assistant
IRS: Steuergutschriften für Bildung vergleichen https://www.eitc.irs.gov/other-refundable-credits-toolkit/compare-education-credits/compare-education-credits