Nachdem das Fintech-Unternehmen vor zwei Jahren ein kostenloses Vorschussangebot für Mitarbeiter an vorderster Front entwickelt hatte Clair ist zurück mit einem neuen Tool, das Arbeitnehmern hilft, nach Abschluss einer Schicht und Erhalt neuer Eigenkapitalfinanzierung in Höhe von 25 Millionen US-Dollar bezahlt zu werden.
Die Runde wurde von Thrive Capital geleitet und umfasst Upfront Ventures und Kairos. Laut Nico Simko, Mitbegründer und CEO von Clair, steigen die gesamten Risikokapitalfonds von Clair mittlerweile auf 45 Millionen US-Dollar. Im Rahmen der Investition wurde Michael Presser, Investmentpartner bei Kairos, zum Vorstandsbeobachter ernannt.
Clair-App zur Bezahlung von Frontarbeitern. Bildnachweis: Clair
Das Unternehmen kündigte außerdem 150 Millionen US-Dollar als Teil eines neuen Verbraucherkreditprogramms der Partnerbank Pathward an, die die FDIC-versicherten Konten für Clair führt und den Arbeitern an vorderster Front Lohnvorschüsse gewährt. Nach Angaben des Unternehmens ermöglicht Clair Kredite, die Pathward direkt an die Kunden von Clair vergibt, wenn diese einen Lohnvorschuss erhalten, wobei die Kreditvergabe zwischen Pathward und den Kunden erfolgt.
Clair arbeitet derzeit mit über 10.000 Arbeitgebern, Personalmanagementsystemen und Gehaltsabrechnungssystemen sowie über 50.000 Arbeitnehmern zusammen. Mitarbeiter können Clair über die vorhandenen Arbeitgebersysteme sehen, die es Ihnen ermöglichen, Ihren Zeitplan getrennt von Ihrem Gehaltsabrechnungssystem auszuwählen. Arbeitgeber können Mitarbeiter einbinden und Gehaltsabrechnungsdaten einsehen. Mitarbeiter können die Clair-App herunterladen und Finanzaktivitäten durchführen, darunter Sparen, Scheckdrucken und die Möglichkeit, kostenlos Geld an Geldautomaten abzuheben.
Simko preist das neue Angebot des Unternehmens als „die erste kostenlose On-Demand-Bezahllösung“, bei der Benutzer das Geld, das sie verdient, aber noch nicht erhalten haben, sofort auf ihr Konto abheben können.
„Wir sind der erste Anbieter, der sich an eine Bank gewandt und sie davon überzeugt hat, diese Vorschüsse im Wesentlichen in Form von Mikrokrediten, also 50-Dollar-Darlehen, zu gewähren“, sagte Simko. „Die meisten On-Demand-Pay-Unternehmen in der Frühphase sind diejenigen, die die Mittel bereitstellen. Indem wir eine Bank davon überzeugen, dies zu tun, geben wir unseren Partnern und Verbrauchern regulatorische Sicherheit, weil es eine Nationalbank gibt, die es unterstützt.“
Er erklärte, dass die Fortschritte einer Bank „unser Wachstum vorangetrieben haben, zu dem im vergangenen Jahr ein zehnfaches Umsatzwachstum gehörte“, und Sicherheitsmaßnahmen für Arbeitgeber geschaffen haben, die immer noch über den Untergang der Silicon Valley Bank und der First Republic Bank nachdenken.
Simko beabsichtigt, das neue Kapital einzusetzen, um die Nachfrage nach Clairs Rückstand an Kunden zu decken. Und obwohl sich das Unternehmen auf Workforce-Management- und Lohnbuchhaltungsunternehmen konzentriert, hat das Unternehmen einige eingehende Anfragen von größeren Unternehmen erhalten, die Simko bearbeiten möchte.
Clair führt außerdem ein neues Angebot für Arbeitgeber mit dem Namen „ Clair für Arbeitgeber, was für sie eine Möglichkeit ist, ihren Mitarbeitern kostenlose, ganzheitliche finanzielle Wellness-Leistungen anzubieten. Das Angebot lässt sich in die Gehaltsabrechnungsanbieter eines Unternehmens integrieren, und Mitarbeiter von Unternehmen, die es nutzen, können in ihren Clair-Konten auch auf zusätzliche Funktionen zugreifen, darunter 3 % Cashback auf Benzin und Lebensmittel, die mit ihrer Clair Debit Mastercard gekauft wurden.
Darüber hinaus prüft das Unternehmen weitere Angebote, darunter ein dynamisches 401(k)- und Gesundheitssparkonto.
„Da Finanzdienstleistungen an die Lohn- und Gehaltsabrechnung und das Personalmanagement gebunden sind, sind keine Grenzen gesetzt“, sagte Simko. „Die meisten davon müssen an ein Bank- und Gehaltsabrechnungssystem gebunden werden, und da wir über diese tiefgreifenden HR-Integrationen verfügen, besteht die Vision von Clair darin, die beste Bank für Amerikas Arbeitskräfte aufzubauen.“
Anmerkung des Herausgebers, 6. Juli 2023, 8:23 Uhr: Der Artikel wurde aktualisiert, um zu verdeutlichen, dass es sich bei den 150 Millionen US-Dollar nicht um eine Schuldenfinanzierung, sondern um ein Verbraucherkreditprogramm handelt.