Während sich die Kryptowelt auf das Drama rund um FTX konzentrierte, stellten die US-Senatoren Elizabeth Warren und Sen. Roger Marshall am 14. Dezember den „Digital Asset Anti-Money Laundering Act of 2022“ vor. Der siebenseitige Gesetzentwurf würde die Klassifizierung von erweitern Money Service Business (MSB), verbieten Finanzinstituten den Einsatz von Technologien wie Digital Asset Mixers und regulieren Digital Asset Kiosks, auch bekannt als Geldautomaten (Geldautomaten).
Bei der Ankündigung der Einführung des Gesetzentwurfs bei der Anhörung des Bankenausschusses des Senats zum Thema „Crypto Crash: Why the FTX Bubble Burst and the Harm to Consumers“, Warren, ein lautstarker Krypto-Kritiker, sagte:
„Senator Marshall und ich haben heute einen überparteilichen Gesetzentwurf eingebracht, der vorschreibt, dass Krypto die gleichen Geldwäscheregeln befolgen muss, wie sie heute alle Banken, Broker und Western Union befolgen müssen.“
Nach der Gesetzgebung wären Gelddienstleistungsunternehmen, eine Klassifizierung, die vom Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) erstellt wurde, „Verwahrungs- und nicht gehostete Wallet-Anbieter, Kryptowährungsschürfer, Validatoren oder andere Knoten, die handeln können, um Transaktionen von Drittanbietern zu validieren oder zu sichern, unabhängige Netzwerkteilnehmer, darunter MEV [maximum extractable value] Sucher und andere Prüfer mit Kontrolle über Netzwerkprotokolle.“
Nicht gehostete Wallets, Miner und Validatoren wurden bisher nicht als MSBs betrachtet.
Gelddienstleistungsunternehmen müssten schriftliche Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) haben und diese umsetzen. Der Gesetzentwurf würde die bereits von FinCEN vorgeschlagenen Berichtspflichten abschließen und neue Anforderungen auferlegen, einschließlich der Meldung von Transaktionen über 10.000 US-Dollar gemäß dem Bankgeheimnisgesetz.
Der Gesetzentwurf weist das Finanzministerium auch an, eine Regel zu schaffen, die es Finanzinstituten verbietet, mit „Digital Asset Mixers, Privacy Coins und anderen die Anonymität verbessernden Technologien“ zu interagieren.
Es würde erfordern, dass das Finanzministerium, die Securities and Exchange Commission und die Commodity Futures Trading Commission Überprüfungsverfahren für die jeweils regulierten Einheiten einrichten.
Schließlich würde der Gesetzentwurf Meldepflichten für Eigentümer von Kiosken für digitale Vermögenswerte sowie für FinCEN und die Drug Enforcement Administration schaffen.
Verbunden: Die institutionelle Einführung von Krypto erfordert robuste Analysen für Geldwäsche
Ähnlich wie das Gesetzgeberduo Cynthia Lummis und Kirsten Gillibrand, Autoren des Responsible Financial Innovation Act , Warren und Marshall repräsentieren entgegengesetzte Enden des politischen Spektrums der USA. Warren, ein liberaler Demokrat aus Massachusetts, während Marshall ein konservativer Republikaner aus Kansas ist.
„Ich freue mich, dass Senator Warren überparteilich handelt, indem er sich Senator Marshall bei der Einführung dieses Gesetzentwurfs anschließt“, sagte Patrick Daugherty, Leiter der Digital Asset Practice von Foley & Lardner und außerordentlicher Professor für Digital Assets an der Cornell Law School, gegenüber Cointelegraph in einer Stellungnahme.
Daugherty räumte die „heilsame Wirkung des Gesetzentwurfs ein, den Missbrauch digitaler Vermögenswerte für kriminelle Zwecke gründlicher zu verhindern“, äußerte sich jedoch besorgt über „den Verlust der finanziellen Privatsphäre für Millionen von Käufern und Verkäufern digitaler Vermögenswerte, die keine Kriminellen sind“.
Casey Jenkins, Anwalt von Seward & Kissel und ehemaliger Mitarbeiter des Consumer Financial Protection Bureau, sagte gegenüber Cointelegraph, dass die Gesetzesvorlage „weitreichende Auswirkungen“ auf MSBs haben könnte. Das Verbot von Institutionen, mit digitalen Mischern zu interagieren, die im Gesetzentwurf als „eine Website, Software oder ein anderer Dienst zur Verschleierung oder Verschleierung des Ursprungs, des Ziels und der Gegenparteien von Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten“ definiert sind, würde einem Verbot von Mischern und Mischern gleichkommen Privatsphäre-Münzen.
Potenziell problematisch ist auch die Anforderung, dass Miner und Validatoren Due Diligence durchführen müssen. „Miner und Validatoren sind nicht in der Lage, die neuen Pflichten zu erfüllen, die ihnen diese Gesetzgebung auferlegen würde. Sie sind keine Banken oder Makler, die bereits für diese Funktion besetzt sind“, sagte Daugherty.
Diese Rechnung von @SenWarren und @RogerMarshallMD ist der bedeutendste Angriff auf die digitale Freiheit, den ich je gesehen habe.
Es verwandelt Validatoren in Gelddienstleistungsunternehmen
Es verbietet die finanzielle Privatsphäre
Es verwandelt Amerika in einen vollwertigen Überwachungsstaat
So sterben westliche Demokratien pic.twitter.com/XM1JjM0uL0
— RYAN SΞAN ADAMS – rsa.eth (@RyanSAdams) 14. Dezember 2022
Der Gesetzentwurf schien „in letzter Minute zusammengewürfelt“ worden zu sein, sagte Jenkins, und wollte „den Ton angeben“ für weitere Diskussionen im Kongress. Es hat keine Chance, in dieser Sitzung berücksichtigt zu werden.
Warren hat auch versprochen, umfassende Gesetze zur Kryptoregulierung zu verfassen, die Berichten zufolge die SEC in der Rolle der Regulierungsbehörde begünstigen würden.