US-Staatsanwälte behaupten, Binance habe rund 275 Millionen US-Dollar an Ein- und Auszahlungen an BestMixer abgewickelt, einen Kryptowährungs-„Mischdienst“, der die Rückverfolgbarkeit von Kryptowährungstransaktionen erschweren soll, bevor die niederländischen Strafverfolgungsbehörden diesen Dienst im Mai 2019 im Rahmen einer Geldwäscheermittlung schlossen . In der Anklageschrift wird weiter behauptet, dass zu den Binance-Benutzern Ransomware-Banden, Hacker, die Kryptowährungen von anderen Börsen geplündert hatten, und Betrüger gehörten. In Kommentaren auf der Pressekonferenz am Dienstag fügte US-Finanzministerin Janet Yellen hinzu, dass Binance Transaktionen mit Terrorgruppen „darunter Hamas“, die die USA als Terrororganisation einstuft, sowie mit Anbietern von Material über sexuellen Kindesmissbrauch erleichtert habe.
Nach Angaben der Staatsanwälte hatte Binance jahrelang nach seiner Gründung im Jahr 2017 praktisch keine „Know-Your-Customer“-Anforderungen und verstieß damit gegen die US-Geldwäschegesetze, obwohl es seine Dienste US-Nutzern anbot. In der Anklageschrift gegen Zhao wird ihm vorgeworfen, das Unternehmen dazu ermutigt zu haben, in einer „Grauzone“ zu agieren, indem er den Mitarbeitern sagte, dass es „besser sei, um Verzeihung als um Erlaubnis zu bitten“.
Selbst als Binance im Jahr 2021 anscheinend strengere „Know-Your-Customer“-Regeln für Nutzer einführte, ignorierte das Unternehmen in der Anklageschrift oft Sanktionsverstöße oder erlaubte Nutzern wissentlich, seine Geldwäschekontrollen zu umgehen. Mehr als 12.500 Nutzer hätten laut Anklage iranische Telefonnummern auf ihren Konten angegeben, durften aber weiterhin an der Börse handeln.
„Iran ist sehr heikel“, schrieb ein Mitarbeiter von Binance einmal in einer internen Mitteilung, heißt es in der Anklageschrift. „Wir wollen auf keinen Fall zugeben, dass wir sie an Bord haben … unsere offizielle Haltung ist, dass wir sie alle losgeworden sind.“ [sanctions] und blockiert.“
Das Ermittlungs- und Compliance-Team von Binance wurde dem Gebührendokument zufolge angewiesen, den „VIP-Level“ eines Benutzers zu überprüfen, bevor sein Konto wegen Verstößen gesperrt wird – oder VIP-Benutzern trotz bekannter Verstöße sogar neue Konten zu geben. In einem internen Gespräch sagte ein Mitarbeiter von Binance Er soll laut Staatsanwaltschaft einem anderen gesagt haben, er solle einen VIP-Benutzer warnen, „vorsichtig mit seinem Geldfluss umzugehen, insbesondere aus Darknet-Märkten wie Hydra“. Der Mitarbeiter fügte angeblich hinzu, dass der Benutzer „mit einem neuen Konto zurückkommen kann“. [but] Dieses jetzige muss gehen, es ist verdorben.“
In einer besonders vernichtenden Nachricht, die Garland vorlas, scherzte angeblich ein Compliance-Manager: „Ist es heutzutage zu schwierig, Drogengelder zu waschen?“ Kommen Sie zu Binance. Wir haben Kuchen für dich.“
Seit Jahren kursieren Gerüchte und Berichte über die Nutzung von Binance durch Kriminelle. Reuters gemeldet im Juni 2022, dass Binance mehr als 2,35 Milliarden US-Dollar an Geldwäsche durch Hacker und Drogenhändler ermöglicht habe, was Binance bestritt. Im Dezember letzten Jahres berichtete Reuters schrieb dass das Justizministerium Strafanzeigen gegen das Unternehmen erwäge.
Die Anklage und die Einigung folgen auf die Verurteilung wegen Betrugs gegen Sam Bankman-Fried, den ehemaligen CEO von FTX, das einst Binance als eine der größten Kryptowährungsbörsen der Welt konkurrierte. „Erst im vergangenen Monat hat das Justizministerium die CEOs von zwei der weltweit größten Kryptowährungsbörsen in zwei separaten Strafverfahren erfolgreich strafrechtlich verfolgt“, sagte Garland in der Pressekonferenz am Dienstag. „Die Botschaft hier sollte klar sein: Neue Technologie nutzen, um zu brechen.“ Das Gesetz macht Sie nicht zum Störer, sondern zum Kriminellen.“