Die jüngsten Ereignisse rund um die Krypto-Börse Binance lösten eine heftige Debatte über das Vorgehen der USA gegen Krypto-Firmen aus. Laut Omid Malekan, außerordentlicher Professor an der Columbia Business School und Autor, unterscheidet sich der Ansatz des Justizministeriums in diesem Fall stark von dem, was man im traditionellen Finanzwesen sieht.
„Leute, die ernsthaft glauben, dass Krypto ein einzigartiger Wegbereiter dafür ist, dass schlechte Menschen schlechte Dinge tun, verstehen nicht, wie der Rest des Finanzsystems tatsächlich funktioniert“, sagte Malekan schrieb auf X (ehemals Twitter) und fügte hinzu, dass Unternehmen, die Best Practices zur Bekämpfung der Geldwäsche befolgen, immer noch große Summen illegaler Gelder verarbeiten. „Aber das ist alles in Ordnung, weil jemand den Papierkram erledigt hat.“
Malekan argumentierte auch, dass viele an der Wall Street inhaftiert würden, wenn traditionelle Firmen in ähnlichen Fällen die gleiche Behandlung wie Binance erhalten würden.
„Wenn sie sich an den Binance-Standard gehalten hätten, gäbe es Hunderte von Geschäftsführern im Gefängnis und weniger Geld für Aktionärsrückkäufe (oder Lobbyarbeit). Aber die Banker waren klug genug, das Spiel nie in Frage zu stellen.“
Trotz der Kritik glaubt Malekan, dass die Börse immer noch „falsch war, ihre Kunden anzulügen, und falsch, weil sie sich nicht an die Vorschriften hielt“. Binance und sein Mitbegründer Changpeng „CZ“ Zhao haben kürzlich eine milliardenschwere Einigung mit der US-Regierung erzielt, weil sie angeblich Personen, die an illegalen Aktivitäten beteiligt sind, erlaubt haben, „gestohlene Gelder“ über die Börse zu transferieren. CZ trat im Zuge der Einigung als CEO zurück.
Malekan lobte auch den Beitrag von Binance zur finanziellen Inklusion in den letzten Jahren:
„Es hat einigermaßen gute Arbeit dabei geleistet, Dutzende Millionen armer, brauner und anderweitig benachteiligter Menschen in das Finanzsystem zu integrieren, was den willfährigen Finanzfirmen der Welt chronisch versagt hat.“
ICIJ-Untersuchung zur globalen Geldwäsche
Laut durchgesickerten Dokumenten, die dem International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) vorliegen, haben einige der größten Banken der Welt zugelassen, dass Kriminelle Billionen von Dollar gewaschen haben.
Die Ermittlung, veröffentlicht im September 2020, analysierte über 2.100 verdächtige Aktivitätsberichte (SARs) mit Transaktionen im Wert von mehr als 2 Billionen US-Dollar zwischen 1999 und 2017, die von den internen Compliance-Beauftragten der Finanzinstitute als potenzielle Geldwäsche oder kriminelle Aktivität gekennzeichnet wurden. Zu den Banken, die diese Transaktionen ermöglichten, gehörten große Institutionen wie die Bank of New York Mellon, die Deutsche Bank und HSBC.
Das ICIJ organisierte mehr als 400 Journalisten von 110 Nachrichtenorganisationen in 88 Ländern, um Banken zu untersuchen, die möglicherweise an Geldwäsche beteiligt sind.
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