Betrüger nutzten die Gesichter von Puppen und Schaufensterpuppen, um gefälschte Ausweise zu erstellen und damit das größte Covid-19-Hilfsprogramm der Regierung zu betrügen.
Der Betrug mit Puppengesichtern zur Erstellung falscher Ausweise machte laut Angaben einen kleinen Teil des geschätzten 80-Milliarden-Dollar-Betrugs im Zusammenhang mit dem Paycheck Protection Program (PPP) aus Der Messenger.
Ein Ausschuss des Repräsentantenhauses veröffentlichte einen Bericht, in dem er Finanztechnologieunternehmen – Fintechs – beschuldigte, den Betrug ermöglicht zu haben.
Die Unternehmen bewarben sich als technisch versierte Vermittler, die denjenigen helfen könnten, die staatliche Gelder von zugelassenen Kreditgebern an kleine Unternehmen weitergeben könnten, die sich in einer Notlage befanden, als die Pandemie im Frühjahr 2020 das Land erfasste.
Die Firmen behaupteten, dass ihre KI-Software automatisch die Lichtbildausweise von Bewerbern überprüfen könne, die Einreichungen auf PPP-Plattformen hochladen.
Doch Betrüger, die Puppengesichter hochluden, gelangten durch das System und erhielten Geld.
Im Bericht des Repräsentantenhauses heißt es dass zwei Fintechs, Womply und Blueacorn, im Jahr 2021 ein Drittel der PPP-Kredite ermöglichten, bevor sie von der EU ausgesetzt wurden Small Business Administration Anfang dieses Jahres.
Nick Schwellenbach, ein leitender Ermittler des Wachhundes Project On Government Oversight, sagte Der Messenger, „Ich weiß nicht, ob wir jemals das Ausmaß des durch Womply ermöglichten Betrugs erfahren werden, aber viele der Unternehmen, die mit Womply zusammengearbeitet haben, sagten, er sei erheblich.“
Ein Kreditgeber, der einmal in einen Rechtsstreit mit Womply verwickelt war, sagte, das Unternehmen habe einen Verkäufer beschuldigt, die Ausweise mit Puppengesichtern als Fotos genehmigt zu haben.
„Wir haben Puppenköpfe und -gesichter und all das gefunden“, sagte der anonyme Kreditgeber Der Messenger. „Aber einige von ihnen kamen aufgrund der Art und Weise, wie das Programm eingerichtet wurde, das darauf abzielte, das Geld herauszubekommen, über die Runden.“
Beide Unternehmen waren in Rechtsstreitigkeiten mit einer Reihe von Kreditgebern verwickelt, die an dem Programm beteiligt waren.
Womplys Nachfolgeunternehmen Solo Global Inc. wurde geschlossen. Der Messenger notiert.
Womply-CEO Toby Scammell wurde wegen Insiderhandels verurteilt und vom Wertpapierhandel ausgeschlossen. Der Unterausschuss des Repräsentantenhauses zur Coronavirus-Krise veröffentlichte nach einer 18-monatigen Untersuchung einen 130-seitigen Bericht, in dem es heißt, Scammell habe sich geweigert, „Informationen an Bundesermittler weiterzugeben, die PPP-Betrugsermittlungen durchführen“.
Der Unabhängige hat versucht, Scammell für einen Kommentar zu erreichen.
Laut Angaben erhielt Fastlane, ein von Womply betriebenes Programm, Gebühren in Höhe von mehr als 2 Milliarden US-Dollar Die Washington Post.
Der Kongress stellte fest, dass Womply eines von zwei Unternehmen war, das den Großteil des PPP-Betrugs ermöglichte und mehr als 5 Millionen US-Dollar an Krediten für eigene Zwecke abwickelte.
Samuel Kruger, Assistenzprofessor für Finanzen an der University of Texas in Austin, erzählte Der Messenger dass „Womplys Partnerkreditgeber in unserer Studie einige der höchsten Raten verdächtiger Kredite aufwiesen und eine Untersuchung des Kongresses zum PPP-Betrug ergab, dass sie bei der Aufdeckung von Betrug nur eine sehr geringe Sorgfaltspflicht hatten.“
„Im PPP-Programm gab es Betrug in Milliardenhöhe und Womply spielte eine große Rolle bei der Erleichterung dieses Betrugs“, fügte er hinzu.
Womply behauptete, dass ihre KI-Systeme die Gesichter von Bewerbern scannen und mit ihren Führerscheinen und Reisepässen vergleichen könnten, aber die mit der Firma zusammenarbeitenden Kreditunternehmen stellten fest, dass das System durch die Verwendung von Bildern von Schaufensterpuppen oder durch das Anfertigen eines Ausweisfotos ausgetrickst werden könnte und es einer Puppe anziehen.