Das britische Finanzministerium und die Bank of England haben den Verkauf der Silicon Valley Bank UK an HSBC „erleichtert“ und die Sicherheit von Einlagen in Höhe von 6,7 Mrd. £ (7,6 Mrd. €) gewährleistet.
Britische Beamte arbeiteten das ganze Wochenende daran, einen Käufer für die britische Tochtergesellschaft der in Kalifornien ansässigen Bank zu finden, die letzte Woche scheiterte und Technologieunternehmen auf der ganzen Welt keinen Zugang zu ihren Geldern hatte.
„Heute Morgen haben die Regierung und die Bank of England einen privaten Verkauf der Silicon Valley Bank UK an HSBC ermöglicht“, sagte der britische Kanzler Jeremy Hunt am Montag in einem Tweet.
„Einlagen werden geschützt, ohne Unterstützung durch den Steuerzahler. Ich habe gestern gesagt, dass wir uns um unseren Technologiesektor kümmern werden, und wir haben dringend daran gearbeitet, dieses Versprechen einzulösen.“
HSBC kündigte an, die Silicon Valley Bank UK Ltd für 1 £ (1,13 €) zu erwerben. Obwohl die Bank klein ist – laut Zentralbankstatistik macht sie weniger als 0,2 Prozent der britischen Bankeinlagen aus – spielte sie eine große Rolle bei der Finanzierung von Technologie- und Biotech-Start-ups.
Hunt sagte, einige der führenden Technologieunternehmen des Landes hätten „ausgelöscht“ werden können.
„Wenn Sie sehr junge Unternehmen haben, sehr vielversprechende Unternehmen, sind sie auch zerbrechlich“, sagte Hunt gegenüber Reportern und erklärte, warum die Behörden so schnell reagierten.
„Sie müssen ihre Mitarbeiter bezahlen und waren besorgt, dass sie heute Morgen um 8 Uhr buchstäblich nicht mehr auf ihr Bankkonto zugreifen können.“
Er betonte jedoch, dass es nie ein „systemisches Risiko“ für das britische Bankensystem gegeben habe.
Auch die US-Aufsichtsbehörden arbeiteten das ganze Wochenende daran, einen Käufer für die Bank zu finden. Diese Bemühungen schienen am Sonntag gescheitert zu sein, aber US-Beamte versicherten allen Einlegern der gescheiterten Institution, dass sie schnell auf ihr gesamtes Geld zugreifen könnten.
Als Zeichen dafür, wie der Zusammenbruch der Bank Schockwellen im Finanzsektor auslöste, gaben die Aufsichtsbehörden bekannt, dass die in New York ansässige Signature Bank ebenfalls gescheitert sei und am Sonntag beschlagnahmt werde.
Mit einem Vermögen von mehr als 110 Milliarden US-Dollar (103 Milliarden Euro) ist die Signature Bank die drittgrößte Bankenpleite in der Geschichte der USA.
Um das Vertrauen in das Bankensystem zu stärken, sagten das Finanzministerium, die Federal Reserve und die FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) am Sonntag, dass alle Kunden der Silicon Valley Bank geschützt und auf ihr Geld zugreifen könnten.
Sie kündigten auch Schritte an, die die Kunden der Bank schützen und weitere Bankruns verhindern sollen.
„Dieser Schritt wird sicherstellen, dass das US-Bankensystem weiterhin seine wichtige Rolle beim Schutz von Einlagen und der Bereitstellung von Zugang zu Krediten für Haushalte und Unternehmen in einer Weise erfüllt, die ein starkes und nachhaltiges Wirtschaftswachstum fördert“, sagten die Agenturen in einer gemeinsamen Erklärung.
Im Rahmen des Plans können Einleger bei der Silicon Valley Bank und der Signature Bank, einschließlich derjenigen, deren Bestände die Versicherungsgrenze von 250.000 US-Dollar (233.400 Euro) überschreiten, am Montag auf ihr Geld zugreifen.
Der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank begann, als ihre Kunden, hauptsächlich Technologieunternehmen, die Bargeld benötigten, als sie um die Finanzierung kämpften, anfingen, ihre Einlagen abzuheben. Die Bank musste Anleihen mit Verlust verkaufen, um die Abhebungen zu decken, was zum größten Zusammenbruch eines US-Finanzinstituts seit der Finanzkrise 2008 führte.
Eine andere angeschlagene Bank, die First Republic Bank, sagte, sie habe ihre finanzielle Gesundheit gestärkt, indem sie Zugang zu Finanzmitteln von der Fed und JPMorgan Chase erhalten habe.
Notkreditprogramm der Fed
In einer separaten Ankündigung kündigte die Fed am späten Sonntag ein expansives Notkreditprogramm an, das eine Welle von Bankenstürmen verhindern soll, die die Stabilität des Bankensystems und der Wirtschaft insgesamt bedrohen würden.
Fed-Beamte bezeichneten das Programm als ähnlich wie das, was die Zentralbanken seit Jahrzehnten tun: Kredite kostenlos an das Bankensystem vergeben, damit die Kunden sicher sein können, dass sie bei Bedarf auf ihre Konten zugreifen können.
Die Kreditfazilität wird es Banken, die Bargeld beschaffen müssen, um Einleger zu bezahlen, ermöglichen, dieses Geld von der Fed zu leihen, anstatt Staatsanleihen und andere Wertpapiere verkaufen zu müssen, um das Geld zu beschaffen.
Die Silicon Valley Bank war gezwungen, einige ihrer Staatsanleihen mit Verlust zu verkaufen, um die plötzlichen Abhebungen ihrer Kunden zu finanzieren.
Im Rahmen des neuen Programms der Fed können Banken diese Wertpapiere als Sicherheit hinterlegen und Kredite aus der Notfallfazilität aufnehmen.
Das Finanzministerium hat 25 Milliarden Dollar (23 Milliarden Euro) zurückgestellt, um Verluste auszugleichen, die im Rahmen der Notkreditfazilität der Fed entstanden sind. Fed-Beamte sagten jedoch, dass sie davon ausgehen, dass sie dieses Geld nicht verwenden müssen, da die als Sicherheit hinterlegten Wertpapiere ein sehr geringes Ausfallrisiko aufweisen.