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Finanzministerin Janet Yellen sagte am Sonntag, die Regierung wolle eine finanzielle „Ansteckung“ durch die Implosion der Silicon Valley Bank vermeiden, aber während die USA eine Rettungsaktion ausschließen, erwägen sie Berichten zufolge, alle Einlagen der gefallenen Institution zu sichern.
Die Aufsichtsbehörden haben am Freitag die Kontrolle über den SVB übernommen — seit den 1980er Jahren ein wichtiger Kreditgeber für Startups in den Vereinigten Staaten — nachdem ein massiver Ansturm auf Einlagen die mittelständische Bank nicht mehr aus eigener Kraft über Wasser halten konnte.
Da die Zukunft der Bank und ihrer Milliarden an Einlagen in der Luft lag, trafen sich Beamte des Finanzministeriums, der Federal Reserve und der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), um nur wenige Stunden vor der Öffnung der Finanzmärkte dringend eine Lösung zu finden Asien, berichtete die Washington Post.
In dem Gerangel, eine mögliche Finanzpanik abzuwenden, erwogen die Beamten den außerordentlichen Schritt, alle unversicherten Einlagen bei der SVB zu sichern, berichtete die Post.
Dieser Plan würde wahrscheinlich nur in Kraft treten, wenn eine schnell organisierte Regierungsauktion, die darauf abzielt, einen gesunden Käufer für die Bank zu finden, bis Sonntagnachmittag fehlschlägt, sagte die Post und berief sich auf drei Personen, die mit der Angelegenheit vertraut waren.
Am Sonntag zuvor sagte Yellen gegenüber CBS, die US-Regierung wolle „sicherstellen, dass die Probleme, die bei einer Bank bestehen, keine Ansteckung auf andere gesunde Banken verursachen“.
Sie fügte hinzu, dass die Regierung mit der FDIC an einer „Lösung“ der Situation bei der SVB arbeite, wo rund 96 Prozent der Einlagen nicht durch die Erstattungsgarantie der FDIC abgedeckt seien.
Die Anleger bestraften den Bankensektor am Donnerstag insgesamt, nachdem die SVB am Tag zuvor das Ausmaß ihrer Probleme offengelegt hatte, aber bis Freitag verzeichneten die Aktien einiger größerer Banken Gewinne.
Trotz der Versuche von US-Beamten, die Finanzmärkte zu beruhigen, blieben regionale Kreditgeber unter Druck.
Dazu gehörten die First Republic Bank, die in zwei Sitzungen am Donnerstag und Freitag um fast 30 Prozent einbrach, und die Signature Bank, ein kryptowährungsgefährdeter Kreditgeber, der seit Mittwochabend ein Drittel seines Wertes verloren hat.
Angesichts der Sorgen im Ausland deuteten Terminkontrakte auf die Flaggschiff-Indizes der Börsen von Tokio und Hongkong auf einen Eröffnungsrückgang von knapp 2 Prozent hin.
Keine Rettungsaktion
Seit Freitag gibt es Rufe aus dem Technologie- und Finanzsektor nach einem Rettungspaket.
Yellen sagte, Reformen nach der Finanzkrise von 2008 hätten dazu geführt, dass die Regierung diese Option für die SVB nicht in Betracht gezogen habe.
„Während der Finanzkrise wurden Investoren und Eigentümer systemrelevanter Großbanken gerettet … und die eingeleiteten Reformen bedeuten, dass wir das nicht noch einmal tun werden“, sagte sie.
Nach dem Zusammenbruch von Lehman Brothers im Jahr 2008 und der darauf folgenden Finanzkrise forderten die US-Aufsichtsbehörden von großen Banken, im Falle von Schwierigkeiten zusätzliches Kapital vorzuhalten.
US-amerikanische und europäische Behörden organisieren auch regelmäßige „Stresstests“, um Schwachstellen bei den größten Banken aufzudecken.
Die Implosion der SVB ist nicht nur die größte Bankpleite seit Washington Mutual im Jahr 2008, sondern auch die zweitgrößte Pleite einer US-Privatkundenbank.
In der breiten Öffentlichkeit wenig bekannt, spezialisierte sich die SVB auf die Finanzierung von Startups und war nach Vermögenswerten die 16. größte US-Bank: Ende 2022 verfügte sie über 209 Mrd.
Das Unternehmen prahlte zuvor damit, dass „fast die Hälfte“ der Technologie- und Life-Science-Unternehmen US-Gelder bei sich hatten, was viele dazu veranlasste, sich über die möglichen Auswirkungen seines Zusammenbruchs Sorgen zu machen.
„Einleger, von denen viele kleine Unternehmen sein werden, verlassen sich auf den Zugang zu ihren Geldern, um ihre Rechnungen bezahlen zu können, und sie beschäftigen Zehntausende von Menschen im ganzen Land“, sagte Yellen.
Die FDIC garantiert Einlagen — aber nur bis zu 250.000 $ pro Kunde und pro Bank. Das Bundesbankgesetz würde es der FDIC jedoch erlauben, nicht versicherte Einlagen zu schützen, wenn ein Versäumnis dies zu systemischen Risiken führen würde, sagte die Post.
Der britische Finanzminister Jeremy Hunt warnte am Sonntag davor, dass die Technologie- und Life-Science-Sektoren des Landes nach der SVB-Schließung einem „ernsthaften Risiko“ ausgesetzt seien, und stellte fest, dass die Bank das Geld einiger der vielversprechendsten Unternehmen Großbritanniens verwaltet.
Er fügte jedoch hinzu, dass der Gouverneur der Bank of England „sehr deutlich“ gemacht habe, dass aufgrund des Zusammenbruchs der SVB kein systemisches Risiko für das britische Finanzsystem bestehe.
Die Turbulenzen haben sich auch auf die Welt der Kryptowährungen ausgeweitet.
Kryptowährung USDC — wurde 2018 als „Stablecoin“ eingeführt, was bedeutet, dass sie an eine von einer Zentralbank gedeckte Währung indexiert war — fiel stark, nachdem das Unternehmen, das es geschaffen hatte, Circle, bekannt gab, dass es 3,3 Milliarden US-Dollar bei SVB hält und seine Bindung an den Dollar fallen gelassen hat.
(AFP)