WÜRDEN Sie einem Fremden mit einem Geldproblem helfen – im Austausch für ein „Geschenk“ von 100 £?
Die Antwort sollte nein sein. Aber immer mehr Menschen werden getäuscht – oder gezwungen – Ja zu sagen, bevor sie die Erträge aus Straftaten über ihr Bankkonto waschen.
„Money Muling“ stieg nach Zahlen der Betrugspräventionsgruppe Cifas im vergangenen Jahr um fast ein Viertel auf mehr als 50.000 Fälle.
Die Warnzeichen können leicht zu erkennen sein, wie z. B. eine Stellenanzeige auf Facebook oder ein Snapchat-Post, der die Chance bietet, mit wenig Aufwand viel Geld zu verdienen.
„Hirten“ können sagen, dass Sie nur eine Zahlung in bar erhalten, auf ein bestimmtes Konto überweisen und selbst einen Anteil nehmen müssen – eine Praxis, die als „Cash-Flipping“ bezeichnet wird.
Oder sie sind hinterhältiger und lassen Sie glauben, dass Sie mit der Überweisung des Bargelds einer schutzbedürftigen Person helfen, die Schwierigkeiten hat, auf ihr eigenes Bankkonto zuzugreifen.
Aber das Geld, das Sie erhalten, wurde wahrscheinlich von einer Familie oder einem Unternehmen betrogen, die durch den Verlust am Boden zerstört und oft machtlos sind, es zurückzubekommen.
Paul Davis von der High Street Bank TSB sagte: „Das Opfer könnte jemand sein, der dachte, er würde in eine echte Firma investieren, eine dringende Steuerrechnung bezahlen oder der glaubte, von seiner Bank kontaktiert worden zu sein, um das Geld zu verschieben, um es zu behalten sicher.
„Der Ort, an den Sie gebeten werden, das Geld zu senden, ist ein anderes Konto, das von einem Kriminellen kontrolliert wird.
Die Gelder werden oft in umfassendere kriminelle Aktivitäten verwickelt, darunter Drogenhandel, Menschenschmuggel und Terrorismus, wodurch einige der schlimmsten kriminellen Unternehmen finanziert werden.“
Bei wissentlicher Geldwäsche drohen bis zu 14 Jahre Haft.
Selbst wenn Sie betrogen wurden, ist es schwierig, ein anderes Konto zu bekommen, da Ihre Bank möglicherweise einen Cifas-Marker neben Ihrem Namen anbringt, um Sie als jemanden zu identifizieren, der in Betrug verwickelt war.
Nehmen Sie an unserem Quiz teil, das mit Hilfe von Betrugsexperten entwickelt wurde.
Und überprüfen Sie die Antworten, um zu sehen, ob Sie Gefahr laufen, ein Geldkurier zu werden.
Die Fragen
Beantworten Sie diese mit Ja oder Nein…
1) Es gibt eine Stellenanzeige in der Zeitung, in der nach jemandem gesucht wird, der grundlegende Verwaltungsaufgaben übernimmt. Es heißt, dass eine Kopie Ihres Reisepasses und Ihrer Bankdaten erforderlich ist. Gehst du darauf ein?
2) Sie sehen online eine Stellenanzeige für jemanden, der einen Geldwechseldienst betreiben möchte. Eine Ihrer Aufgaben wird es sein, neue Bankkonten im Namen des Unternehmens zu eröffnen, für das Sie arbeiten. Gehst du darauf ein?
3) Ihre beste Freundin teilt Ihnen auf Facebook mit, dass sie Probleme mit ihrem Online-Banking hat, und fragt, ob Sie heute eine Rechnung für sie bezahlen. Sie wird das Geld später vorbeibringen. Hilfst du?
4) Ihre Schwester lässt Bauarbeiten erledigen und ihr Baumeister möchte bar bezahlt werden. Sie bittet Sie, auf dem Heimweg 1.000 £ für sie abzuheben, wenn sie es Ihnen überweist. Hilfst du?
5) Sie werden von einer von Ihnen beauftragten Firma kontaktiert, um Ihnen mitzuteilen, dass Ihnen eine Rückerstattung von 100 £ zusteht. Es bestätigt Ihren Namen und fragt, an welches Konto Sie es zurückerstatten möchten. Gehst du voran?
6) Ein Freund in der Kneipe fragt, ob er Ihnen etwas Bargeld überweisen kann, damit Sie es als Spende an eine Wohltätigkeitsorganisation weitergeben können, weil sie anonym spenden möchten. Hilfst du?
7) Du bist seit sechs Monaten mit jemandem zusammen. Sie bitten darum, ein gemeinsames Bankkonto mit Ihnen zu eröffnen, um einen gemeinsamen Urlaub zu bezahlen. Machst du es?
8) Ein Obdachloser kommt auf Sie zu und sagt, dass er einen Freund hat, der ihm helfen möchte, indem er ihm Bargeld schickt. Aber sie haben kein Bankkonto, auf dem sie es erhalten können. Sie fragen, ob das Geld zu Ihnen geschickt werden kann, damit Sie es für sie abheben können. Machst du es?
9) Sie und Ihre Freunde fahren in den Urlaub und eine Person nimmt Zahlungen von Ihnen allen entgegen, um eine Gruppenbuchung vorzunehmen. Ist das ok?
10) Ein Freund im Wettbüro fragt, ob er Ihnen Geld schicken und Wetten über Ihr Wettkonto platzieren kann, damit seine Frau nichts davon erfährt. Machst du es?
Die Antworten
1) Ja. Arbeitgeber verlangen Ihren Reisepass, um zu prüfen, ob Sie berechtigt sind, im Vereinigten Königreich zu arbeiten – und sie benötigen Ihre Bankdaten, um Sie zu bezahlen.
2) Nein. Alle Anzeigen, die für „Währungsumtausch“- oder „Geldtransfer“-Agenten werben, sind rote Flaggen, insbesondere wenn die beschriebenen Aufgaben vage sind oder nur Geld von Ihrem eigenen Konto auf andere überweisen.
3) Nein. Du kennst und vertraust vielleicht deinem besten Freund, aber es hört sich so an, als hätte jemand sein Facebook gehackt und sendet Nachrichten in seinem Namen.
4) Ja. Vorausgesetzt, Sie kennen Ihre Schwester gut und können überprüfen, ob das Geld an eine echte Baufirma geht. Wichtig ist, zu wissen, wohin das Geld fließt.
5) Nein. Sie überweisen die „Rückerstattung“ wie versprochen, aber Sie erhalten zu viel, sagen wir 1.000 £. Dann rufen sie zurück und bitten Sie, die 900 £ auf eines ihrer Konten zu überweisen. Rufen Sie den Händler selbst an, nehmen Sie keine Kaltakquise entgegen.
6) Nein, lassen Sie sich nicht dazu verleiten, Bargeld für irgendjemanden zu überweisen.
7) Ja. Wenn Sie Ihrem Partner voll und ganz vertrauen wollen und können. Stellen Sie nur sicher, dass Sie gleichen Zugriff auf das Konto haben und alle Transaktionen sehen können.
8) Nein. Es ist bekannt, dass Mule-Rekrutierer ihre Opfer bitten, manchmal Bargeld abzuheben, um es den Behörden zu erschweren, das schmutzige Geld aufzuspüren. Hören Sie sich keine Schluchzgeschichten an.
9) Ja. Es ist Ihr Geld und Sie wissen, wohin es fließt.
10) Nein. Es hört sich so an, als würden sie versuchen, schmutziges Geld durch ein Wettbüro zu „reinigen“.
– Wenn Sie über soziale Medien kontaktiert werden, melden Sie das Konto wegen illegaler Aktivitäten. Melden Sie sich auch bei Action Fraud. Was auch immer Sie tun, teilen Sie niemals Ihre Bankdaten mit jemandem, dem Sie nicht vertrauen.
„Besorgt, dass ich vorbestraft werde, nachdem Betrüger mein Konto benutzt haben“
ALICIA RYAN, Die 24-jährige aus Südost-London arbeitete Vollzeit als Krankenpflegehelferin und studierte Krankenpflege, als sie vor fünf Jahren unwissentlich als Geldkurierin eingesetzt wurde.
2
Rafael, der „Hirte“, der sie rekrutierte, sprach sie auf der Straße an, was zu einer einjährigen Beziehung führte.
Eines Tages bei der Arbeit erhielt Alicia einen „dringenden“ Anruf von ihm.
Er sagte ihr, dass er als internationaler Student nur eine begrenzte Anzahl von Stunden arbeiten dürfe – aber er habe die Grenze überschritten und müsse seinen zusätzlichen Lohn auf ein Bankkonto einzahlen, um zu verhindern, dass er Ärger mit HM Revenue & Customs bekommt.
Alicia sagt: „Er hat nicht gesagt, wie viel. Ich dachte es wären nur 100€.
„Als ich nachsah, waren 8.000 Pfund auf meinem Konto eingegangen, was mich schockierte.
„Ich habe das Maximum zurückgeschickt, was ich konnte, dann kam er, um meine Bankkarte von mir bei der Arbeit zu holen. Aber die Bank hat mein Konto eingefroren. Als ich Rafael sagte, dass er es für betrügerische Aktivitäten benutzt hatte, verschwand er.
„Er hat mich komplett benutzt und ich fand später heraus, dass er dasselbe mit anderen Mädchen an meinem College gemacht hatte.
„Ich habe damals mit Hochdruck gearbeitet und studiert und wusste nichts über Muling. Ich verlor ungefähr 1.000 £ meines eigenen Geldes, als die Bank es zusammen mit dem Geld, das er eingezahlt hatte, beschlagnahmte – obwohl es Geld war, das mir meine Familie gegeben hatte.
„Als ich in meiner Ausbildung zur Krankenschwester war, hatte ich Angst, vorbestraft zu werden.“
William Dooley von Ellis Jones Solicitors, der Opfer wie Alicia vertritt, sagte: „Wir sehen immer mehr Fälle, in denen Menschen dazu verleitet werden, Geldkuriere zu sein.
„Das Potenzial, Opfer zu werden, ist weit verbreitet, da Kriminelle ausgeklügelte Lügen und Täuschungen anwenden.“
*Namen wurden geändert