Die Reichen werden reicher. Laut dem Beratungsunternehmen Wealth-X betrug die Zahl der Ultra-High-Net-Worth-Personen im Jahr 2020 weltweit 5 bis 30 Millionen US-Dollar erhöht um 1,7 % auf 295.450 Personen; Das kombinierte Nettovermögen dieser Gruppe stieg um 2 % auf 35,5 Billionen US-Dollar.
Es ist aufschlussreich, die Anlagepräferenzen reicher Privatpersonen und institutioneller Anleger zu beobachten. Sie haben Zugang zu exklusiven Informationen und Analysen, um ihre Investitionsentscheidungen zu treffen, und ihre Investitionen werden oft von einer Armee von Beratern, Mitarbeitern von Family Offices und Vermögensverwaltern unterstützt.
Aufgrund der Instabilität in der Weltpolitik und der hohen Inflation in vielen Teilen der Welt war 2021 für die Reichen ein Trend, nach neuen Wachstumspunkten für Investitionen zu suchen. Traditionelle Vermögenswerte, auf denen üblicherweise die Geschicke des Establishments basieren – Immobilien, Wertpapiere, Einlagen – stehen derzeit unter großem Druck. Nach Dem Ökonomen Ziad Abdelnour zufolge verlieren 70 % der wohlhabenden Familien in den Vereinigten Staaten ihr Vermögen in der zweiten Generation und 90 % verlieren Kapital in der dritten Generation.
Um das Geld ihrer Kunden und ihr eigenes Geschäft zu retten, haben globale Investmentmanager die Anlageportfolios im Laufe des Jahres 2021 neu gewichtet, um die Folgen der COVID-19-Epidemie und der geopolitischen Schocks zu minimieren.
Im Jahr 2022 steht die Welt vor größeren Problemen im Zusammenhang mit dem Konflikt zwischen Russland und der Ukraine in Europa und den Spannungen im Nahen Osten. Inflation, steigende Preise für Gold, Weizen, Öl, Palladium und andere Rohstoffe sowie die allgemeine wirtschaftliche Instabilität in vielen Ländern zwingen reiche Menschen, in Kryptowährungen zu investieren.
Abweichende Ansichten
Vertreter von „altem Geld“ und „neuem Geld“ haben tendenziell unterschiedliche Ansichten zu Krypto-Assets. Zum Beispiel Elon Musk genannt dass Kryptowährung neben den Aktien seiner eigenen Unternehmen Tesla und SpaceX seine einzige größere persönliche Investition ist. Die wichtigsten Vermögenswerte vieler Millennial-Millionäre sind digital.
Die meisten Millionäre älterer Generationen gehen jedoch weiterhin vorsichtig oder sogar offen negativ mit Kryptowährungen um. Charlie Munger, US-amerikanischer Milliardär und stellvertretender Vorsitzender von Berkshire Hathaway genannt dass Bitcoin „ekelhaft und gegen die Interessen der Zivilisation“ ist. Lloyd Blankfein, ehemaliger Senior Chairman bei Goldman Sachs, sagte, dass Bitcoin aufgrund seiner Volatilität nicht als Mittel zum Sparen von Kapital geeignet sei.
Dennoch haben viele amerikanische Vermögensverwalter dem Druck der Kryptoindustrie nachgegeben. JPMorgan, Goldman Sachs und andere große Investmentgesellschaften forschen bereits umfassend über Krypto – hauptsächlich Bitcoin (BTC) und Ether (ETH) – und prognostizieren sogar Wertänderungen von Kryptowährungen.
Krypto-Enthusiasten mit viel Geld
Die Philosophie der Dezentralisierung, die den Kern der Kryptowährungsbewegung ausmacht, stimmt mit den Weltanschauungen vieler Millennial-Unternehmer überein. Laut Wealth-X sind die meisten ultrareichen Menschen auf der ganzen Welt (84%) im Gegensatz zu gängigen Vorstellungen von Reichtum selbstgemacht, was bedeutet, dass sie ihren Erfolg durch Bildung und harte Arbeit erlangt haben. Fast 90 % derjenigen, die sich allgemein für Krypto interessieren, haben ihr gesamtes Vermögen selbst geschaffen, wobei nur 0,5 % ausschließlich auf Erbschaft angewiesen sind.
Selfmade-Wohlhabende, die es gewohnt sind, Risiken einzugehen, sind offener für die Volatilität von Kryptowährungen als die meisten wohlhabenden „Aristokraten“ der zweiten oder dritten Generation. Das Durchschnittsalter der wohlhabenden Bevölkerung weltweit liegt bei knapp über 60 Jahren, und das Durchschnittsalter wohlhabender Personen mit allgemeinem Interesse an Krypto beträgt 53,7 Jahre.
Im Gespräch mit Cointelegraph sagte Tim Frost, Gründer und CEO der digitalen Vermögensplattform Yield App, dass laut den regelmäßigen Umfragen des Unternehmens unter seinem Kundenstamm „die größte Mehrheit der Nutzer in der Altersgruppe von 25 bis 45 Jahren sitzt, Yield App jedoch Tausende von Benutzern ab 50 Jahren auf der ganzen Welt.“
Ein ausgeprägtes Merkmal kryptofokussierter Millionäre ist laut Wealth ihr Interesse an Technologie und Philanthropie.
Es sind die Gründer und Führungskräfte des Technologiesektors, wie Musk und Tim Cook, die globale Unternehmer von Kryptowährungen sind. Sie lenken die Aufmerksamkeit von Tausenden von Menschen auf der ganzen Welt auf diesen Sektor und machen ihn dadurch liquider und attraktiver für Anleger, einschließlich der Ultrareichen.
Sinnloses Leugnen
Der Widerstand der Vertreter des alten Geldes und der alten Methoden des Geldmanagements gegen Krypto schwächt sich allmählich ab. Die Kryptoindustrie versetzt der einst blühenden Finanzmaschine, die auf Aktien, Anleihen und Immobilien basiert, immer mehr Schläge. Heute wird die Sinnlosigkeit des Ignorierens von Kryptowährungen immer offensichtlicher. Die Äußerungen von Munger und Blankfein werden selbst unter Gleichgesinnten zunehmend als bloßes Gemurre empfunden.
Schweizer Banken haben einen ausgezeichneten Ruf, sicher und anonym zu sein. Jahrhundertelang wählten die reichsten Vertreter des globalen Establishments das Schweizer Bankensystem als Ort zur Aufbewahrung und Verwaltung ihres Kapitals. Die Zuverlässigkeit von Schweizer Banken wird oft mit der Zuverlässigkeit von Schweizer Uhren verglichen.
Carole Morgenthaler, eine Vertreterin der Schweizer Privatbank Lombard Odier, kommentierte, dass die Anlageüberzeugungen der Bank auf langfristigem Wachstum und Stabilität beruhen, um sicherzustellen, dass das Vermögen der Kunden wachsen und an zukünftige Generationen weitergegeben werden kann. Sie fügte hinzu: „Investitionen in Kryptowährungen haben derzeit nicht die erforderliche Qualität und Garantien.“
Trotz einer solch vorsichtigen Sicht auf Krypto-Assets engagiert sich die Bank mit Technologieunternehmen im Bereich Blockchain, insbesondere Taurus und Wecan Comply, und „betrachtet die Technologie genau“.
Die konservative Welt des Schweizer Bankwesens hat es vielleicht nicht eilig, Kryptowährungen anzunehmen, aber sie beobachtet die Branche mit Sicherheit und bemüht sich, sie zu verstehen.
Kryptowährungen sind keine magische Anlagepille, die für alle Anlegerkategorien geeignet ist. In naher Zukunft wird jedoch eine gewisse Konvergenz in den Positionen von Krypto-Enthusiasten und Krypto-Skeptikern zu beobachten sein.
Es wird ziemlich lange dauern, bis der Krypto-Asset-Markt ausreichend „institutionell“ wird, sodass die konservativsten Anleger, die traditionell Gold und Immobilien bevorzugen, beginnen, ihm wirklich Aufmerksamkeit zu schenken. Der Markt muss weniger spekulativ und volatil werden und die Hauptvorwürfe loswerden, die ihm von ultrakonservativen Investments vorgeworfen werden.