Nach der Zusammenarbeit Fast ein Jahrzehnt lang haben sich drei ehemalige Geschäftsführer von Amex Ventures Anfang 2022 verzweigt, um ihre eigene Fintech-Venture-Firma Vesey Ventures zu gründen. Das Trio hatte frühzeitig in mehr als 50 Fintech-Unternehmen investiert, darunter Stripe, Plaid, Melio und Trulioo. Während dieser Zeit halfen sie auch beim Aufbau von über 100 Partnerschaften zwischen Startups und Finanzdienstleistungsinstituten.
Ihr Ziel war es, diese 10 Jahre Erfahrung mit Investitionen durch die Risikokapitalsparte eines der weltweit größten Kreditkartenunternehmen zu nutzen und sie aus erster Hand auf neue Investitionen in der Frühphase anzuwenden – aber mit einem Twist. Das Unternehmen sagt, seine Absicht sei es, über die Term Sheets hinauszugehen und maßgeschneiderte „Strategy Sheets“ herauszugeben, die umreißen, wie Vesey Ventures sein Netzwerk nutzen will, „um als erstes Geschäftsentwicklungsteam eines Unternehmens zu fungieren“. Mit anderen Worten, es will in Fintech- und Enabling-Technologieunternehmen in der Frühphase investieren, „wo Möglichkeiten für frühe Partnerschaften mit etablierten Finanzinstituten bestehen“.
Und heute hat das Unternehmen – gegründet von den Gründungspartnern und Freunden Dana Eli-Lorch, Lindsay Fitzgerald und Julia Huang, die AMEX Ventures alle Ende 2021 zur gleichen Zeit verlassen haben – die Schließung seines 78-Millionen-Dollar-Debütfonds bekannt gegeben. Sie benannten die Firma Vesey Ventures nach der Straße, in der American Express seinen Hauptsitz in New York hat. (Sie lehnten es ab zu sagen, ob Amex ein Kommanditist des neuen Fonds ist.)
Veseys selbst beschriebene Mission besteht darin, Unternehmen bei der „Transformation von Finanzdienstleistungen“ von der Seed- bis zur Serie-B-Phase zu unterstützen. Es ist geplant, 1,5 bis 3 Millionen US-Dollar als Erstprüfung und größere Beträge für Folgemaßnahmen zu investieren. Der in den USA und Israel ansässige Fonds hat bisher fünf Startups unterstützt, darunter Küste, Cyrus, Getreide, Equi Und Richtig.
Vesey definiert Fintech im weitesten Sinne – was bedeutet, dass es außerhalb der traditionellen Kategorien von Finanzdienstleistungen wie Verbraucher und B2B investiert, sagte Eli-Lorch in einem exklusiven Interview mit TechCrunch. Es befasst sich auch mit vertikaler Software, eingebetteter Fintech, der Zukunft des Handels und der Infrastrukturebene – im Grunde Cybersicherheit, Risiko und Compliance oder, wie Eli-Lorch es beschreibt, „all diese Backoffice-Operationen von Finanzdienstleistungen“.
„Eine weitere Linse, die wir nehmen, ist im Grunde jede Art von technologischer Softwareinnovation, die sich an Finanzdienstleistungen verkauft, also entweder Finanzinstitute oder Fintechs“, sagte sie.
Überbrückung einer Lücke
In einem waren sich die Gründungspartner bei der Gründung der neuen Firma einig: Es war klar, dass Startups mit besseren Geschäftsentwicklungsstrategien bessere Ergebnisse erzielen.
„Und das ist letztendlich die Erkenntnis, auf der wir unsere Doktorarbeit aufgebaut haben“, sagte Fitzgerald. „In dieser Branche ist diese Entwicklung kein ‚nice to have’, sondern ein ‚need to have’. ”
„Das traditionelle Corporate-VC-Modell kann jedoch einschränkend sein, also sahen wir eine Chance“, fügte sie hinzu. „Wir haben das Beste aus dem genommen, was eindeutig funktioniert hat – Geschäftsentwicklung, unser Team, unser Netzwerk – einschließlich anderer VCs und Angels, und es erweitert … um die Lücke zwischen Unternehmen, die neue Technologien brauchen, und den Startups, die diese neuen aufbauen, zu schließen Technologien.“
Heute erkennen die Partner, dass ein interessantes Phänomen stattfindet – leitende Führungskräfte von Fintech-Startups der „Gen One“, wie sie es beschreiben. Und trotz der jüngsten Volatilität, die der Fintech-Bereich in den letzten Jahren erlebt hat (die Finanzierung war 2022 im Vergleich zur Blütezeit von 2021 deutlich rückläufig), ist Vesey natürlich „langfristig optimistisch“ in Bezug auf Fintech.
„Sie müssen sich nur das vergangene Quartal der Volatilität und des Umbruchs in der Finanzdienstleistungsbranche ansehen, um wirklich darauf hinzuweisen, dass es viele, viele Probleme gibt, die noch gelöst werden müssen“, sagte Huang gegenüber TechCrunch. „Trotzdem sind die Dinge zyklisch … es ist, als ob die Flut zurückgeht, siehst du, wer irgendwie nackt ist, oder? Und für uns ist das die Infrastrukturschicht … die wir unseren Unternehmen immer dabei helfen, aufzubauen und zu stärken, damit sie langfristig zu vertrauenswürdigen Finanzinstituten werden können. Das ist zu einer wirklich wichtigen Säule geworden und jetzt wieder im Trend.“
Huang räumt auch ein, dass das Trio im Jahr 2021 von Investitionen zurückgetreten sei, „weil es viel zu schaumig wurde“.
„Jedes Unternehmen war eine Art ‚Me-too-Unternehmen’“, erinnert sie sich. „Also haben wir beschlossen, einen Schritt zurückzutreten und über unser Leistungsversprechen nachzudenken und darüber, was Bestand hat und was nicht.“
Vesey hat sich bewusst dafür entschieden, in Israel vor Ort zu sein (Eli-Lorch hat dort seinen Sitz), ein Markt, den die Partner als Heimat eines der am schnellsten wachsenden Technologiezentren der Welt betrachten, mit vielen Unternehmen, die sich auf Fintech, Unternehmenssoftware, Cybersicherheit und Daten konzentrieren. Es zielt darauf ab, Startups dort zu helfen, in den USA zusammenzuarbeiten, zu expandieren und zu kommerzialisieren
Das neue Unternehmen schweigt sich über seine LPs aus und sagt, dass nur sieben „sehr prominente Finanzinstitute“ sowie Gründer und Führungskräfte von etablierten Finanzinstituten, Family Offices und institutionellen Investoren darunter sind.
Anmerkung des Reporters: Diese Geschichte berichtete ursprünglich, dass der Debütfonds von Vesey Ventures eine mehr als Verdopplung des gesamten Geldes darstellte, das in diesem Jahr bisher von frauengeführten Unternehmen aufgebracht wurde – aber das ist nicht mehr zutreffend. Am 18. April gab Define Ventures dies bekannt über zwei Fonds 460 Millionen US-Dollar aufgebracht.
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