Das Department of Financial Regulation (DFR) von Vermont gab a Warnung gegen das in Schwierigkeiten geratene Krypto-Kreditunternehmen Celsius am Dienstag und erinnerte die Benutzer daran, dass das Krypto-Kreditunternehmen nicht lizenziert ist, seine Dienste im Staat anzubieten.
Der DFR behauptete, Celsius sei „hochgradig zahlungsunfähig“ und verfüge nicht über „Vermögenswerte und Liquidität“, um seinen Verpflichtungen gegenüber den Kunden nachzukommen. Die staatliche Aufsichtsbehörde beschuldigte den Krypto-Kreditgeber, die Gelder der Kunden falsch verwaltet zu haben, indem sie sie riskanten und illiquiden Investitionen zugeteilt hätten.
„Zusätzlich zu den üblichen Risiken von Kryptowährungsinvestitionen waren Inhaber von Celsius-Zinskonten auch dem Kreditrisiko ausgesetzt, dass Celsius ihre Token bei der Auszahlung nicht zurückgeben könnte.“
Die Finanzaufsicht stellte fest, dass das von Celsius angebotene Konto mit hohen Krypto-Zinsen als nicht registriertes Wertpapier qualifiziert ist und die Firma auch keine Geldtransmitterlizenz hat, um Wertpapierdienstleistungen im Staat anzubieten.
DFR ist der Ansicht, dass Celsius ohne behördliche Aufsicht operierte und Privatkunden hohen Risikoinvestitionen aussetzte, die ihnen schwere Verluste bescherten. Unter Berücksichtigung dieser Bedenken hat sich die staatliche Finanzaufsichtsbehörde der staatenübergreifenden Untersuchung gegen den angeschlagenen Krypto-Kreditgeber angeschlossen.
„Das Ministerium ist der Ansicht, dass Celsius an einem nicht registrierten Wertpapierangebot beteiligt war, indem es Kleinanlegern Kryptowährungs-Zinskonten angeboten hat. Celsius fehlt auch eine Money-Transmitter-Lizenz. Das Ministerium hat sich einer staatenübergreifenden Untersuchung von Celsius angeschlossen, die sich aus den oben genannten Bedenken ergibt.“
Vermont war der sechste US-Bundesstaat, der eine Untersuchung der Krypto-Zinskonten von Celsisus einleitete. Wie Cointelegraph bereits berichtete, leiteten Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas und Washington Ermittlungen gegen den angeschlagenen Krypto-Kreditgeber ein, nachdem dieser am 13. Juni alle Abhebungen, Tauschvorgänge und Überweisungen zwischen Konten ausgesetzt hatte, nur einen Tag nachdem sein Vorstandsvorsitzender Alex Mashinsky behauptet hatte, alles sei so gut mit der Firma.
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Celsius wurde während des Bullenmarktes zu einem der wichtigsten Krypto-Kreditgeber in der Branche, verwaltete Kundengelder in Milliardenhöhe und zahlte Kontoinhabern hohe Zinssätze aus. Während Regulierungsbehörden und Analysten vor Risiken im Zusammenhang mit Produkten mit solch hohen Krediten warnten, spielten Krypto-Kreditgeber dies weiterhin herunter und behaupteten, es sei ein Trick gieriger Banker.
Ein kürzlich Bericht in der Financial Times betonte, dass Celsius aggressiv mit Kundengeldern gewettet und sie in riskante dezentrale Finanzprodukte (DeFi) investiert habe. Das Compliance-Team des Krypto-Kreditgebers hatte bereits im Februar 2021 Bedenken geäußert, wo interne Dokumente zeigten, dass Mitarbeiter ohne ausdrückliche Genehmigung und ohne Compliance-Prüfungen in Fonds investieren durften. Berichten zufolge half dies der Firma, ihre Verluste zu verschleiern.
Mit dem Aufkommen des Bärenmarktes im Mai, der durch den Crash des Terra-Ökosystems ausgelöst wurde, begannen sich jedoch die Fehler zu zeigen. Mehrere Berichte haben hervorgehoben, dass die Marktbedingungen nicht der einzige Grund für den Niedergang von Krypto-Kreditunternehmen wie Celsius sind. Tatsächlich waren es Missmanagement und unethische Geschäftspraktiken ihrerseits, die sie an diesen Punkt gebracht haben.
Celsius stellt derzeit neue Rechtsteams ein und arbeitet an Umstrukturierungsplänen, um eine Insolvenz zu vermeiden. Das Unternehmen hat in den letzten Wochen auch an der Rückzahlung mehrerer DeFi-Darlehen gearbeitet, nachdem es am 11. Juli 20 Millionen USD Coins (USDC) an Aave und am Donnerstag die verbleibenden Schulden in Höhe von 41,2 Millionen Dollar an das Maker-Protokoll gezahlt hatte, wodurch mehr als freigesetzt wurde $500 Millionen in Wrapped Bitcoin (wBTC) Sicherheiten.