Das kalifornische Ministerium für Finanzschutz und Innovation sagte, dass das Unternehmen hinter der Kryptowährungs- und Aktienhandelsplattform Robinhood wahrscheinlich mehr als 10 Millionen US-Dollar an Strafen „für betriebliche und technische Fehler zahlen wird, die Main Street-Investoren geschädigt haben“.
In einer Ankündigung vom 6. April hat die DFPI genannt Der Vergleich – bis zu 10,2 Millionen US-Dollar – war das Ergebnis einer Untersuchung der North American Securities Administrators Association in Zusammenarbeit mit Wertpapieraufsichtsbehörden aus Alabama, Colorado, Kalifornien, Delaware, New Jersey, South Dakota und Texas. Die Plattform erlitt im März 2020 eine Reihe von Systemausfällen, die dazu führten, dass Benutzer Trades verpassten, während viele der Dienste von Robinhood nicht verfügbar waren.
„Robinhood hat es wiederholt versäumt, seinen Kunden zu dienen, aber dieser Vergleich macht deutlich, dass Robinhood seine Kundenbetreuungsverpflichtungen ernst nehmen und diese Mängel beheben muss“, sagte NASAA-Präsident Andrew Hartnett.
.@RobinhoodApp steht vor einem Vergleich zwischen mehreren Staaten wegen betrieblicher und technischer Fehler, die sich auf Investoren auswirken, nach a @NASAA Untersuchung durch 7 Staaten. Robinhood hat Empfehlungen eines unabhängigen Beraters umgesetzt. Mehr Info: https://t.co/atk86Z0Xmk #Investieren #Kryptonews pic.twitter.com/B5QWU0m3yq
– CA-Abteilung für Finanzschutz und Innovation (@CaliforniaDFPI) 6. April 2023
Robinhood verzeichnete zu Beginn der COVID-19-Pandemie ein erhebliches Wachstum, als viele Menschen von zu Hause aus arbeiteten und Online-Trades über die App durchführten. Die Ausfälle der Plattform führten jedoch dazu, dass einige betroffene Nutzer eine Sammelklage gegen Robinhood einreichten. Die US-amerikanische Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) verhängte außerdem eine Strafe von rund 70 Millionen US-Dollar gegen das Unternehmen, weil es Tausenden von Benutzern „weit verbreiteten und erheblichen Schaden“ zugefügt hatte.
„Bei Robinhood gab es Mängel im Überprüfungs- und Genehmigungsprozess für Optionen und Margin-Konten, Schwächen in den Überwachungs- und Berichtstools des Unternehmens und unzureichende Kundendienst- und Eskalationsprotokolle, die dazu führten, dass Robinhood-Benutzer in einigen Fällen nicht in der Lage waren, Trades zu verarbeiten, selbst als der Wert von bestimmte Aktien fielen.“
Die DFPI-Anordnung beschuldigte Robinhood der „fahrlässigen Weitergabe ungenauer Informationen an Kunden“ in Bezug auf den Margenhandel und Risiken mit Multi-Leg-Optionsspreads sowie Versäumnisse im Zusammenhang mit den für Kunden verfügbaren Dienstleistungen und der Transparenz gegenüber der FINRA und den staatlichen Aufsichtsbehörden. Als Teil des Vergleichs „gibt Robinhood weder zu noch dementiert“ die Feststellungen der Aufsichtsbehörden, die keine Beweise für „vorsätzliches oder betrügerisches Verhalten“ enthielten.
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Das New Yorker Finanzministerium – das nicht Teil der NASAA-Untersuchung war – kündigte im August 2022 eine Strafe in Höhe von 30 Millionen US-Dollar gegen den Krypto-Geschäftszweig von Robinhood wegen mutmaßlicher Verstöße im Zusammenhang mit Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Cybersicherheit und Verbraucherschutz zwischen Januar und September an 2019. Die US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission erließ im Dezember 2022 auch eine Ermittlungsvorladung gegen die Firma wegen ihrer Krypto-Listings und Verwahrungsdienste.
Zeitschrift: Scott Melker über das Trotzen der Widrigkeiten beim Kryptohandel