Die größten US-Banken planen, die Reserven in einem Schritt aufzustocken, der mit ihren ungewöhnlichen Bemühungen verbunden ist, den angeschlagenen Kreditgeber First Republic Bank im vergangenen Monat zu stützen.
Einige der Banken, die den größten Teil der Einlagen in Höhe von 30 Milliarden US-Dollar beigesteuert haben, planen nach Angaben von Personen, die mit der Angelegenheit vertraut sind, jeweils etwa 100 Millionen US-Dollar beiseite zu legen. Zu der Gruppe gehörten JPMorgan Chase, Wells Fargo, Citigroup und Bank of America, die jeweils 5 Milliarden Dollar aufbrachten.
Rechnungslegungsvorschriften, die sicherstellen sollen, dass Banken Rückstellungen anhäufen, um potenzielle Verluste für eine Vielzahl von Vermögenswerten abzudecken, diktieren den Schritt, sagten zwei der Personen und baten darum, nicht identifiziert zu werden, wenn sie über private Informationen sprechen.
Die Geldspritze sollte ein Vertrauensbeweis für das Bankensystem sein, da die Führungskräfte erwarteten, ihre Einlagen vollständig zurückzuerhalten. Dennoch sind die Reserven eine Bestätigung dafür, dass die Entscheidung, ihr Geld mindestens 120 Tage lang bei First Republic zu parken, nicht ganz risikofrei war.
Vertreter der vier größten Banken sowie von Morgan Stanley und Goldman Sachs lehnten eine Stellungnahme ab.
Die 11 Banken verpfändeten die Einlagen für First Republic, nachdem der Zusammenbruch zweier anderer Regionalbanken Panik bei Kunden auslöste, die ihr Geld schnell abzogen.
Der Schritt – angeführt von JPMorgan-Chef Jamie Dimon und Finanzministerin Janet Yellen – sollte mehr Zeit gewinnen, während First Republic strategische Optionen auslotet.
Analysten von Wedbush Securities spekulierten diese Woche, dass ein Verkauf unwahrscheinlich sein wird, ohne dass das Unternehmen in staatliche Zwangsverwaltung gerät.
First Republic saß zu Beginn des Quartals auf Abschlägen auf Kredite in Höhe von fast 27 Milliarden US-Dollar und einer Schar nicht realisierter Verluste auf Staatsanleihen und anderen langfristigen Anleihen in der Bilanz des Unternehmens.
Bei einer Übernahme würden diese das greifbare Stammkapital des Unternehmens mehr als auslöschen.
„Die in der Bilanz enthaltenen nicht realisierten Verluste verhindern einen freiwilligen M&A-Verkauf des Unternehmens“, sagte David Chiaverini, Analyst bei Wedbush Securities, in einer Kundenmitteilung.
„Das einzige Übernahmeszenario, das für FRC möglich ist, ist unserer Ansicht nach die Konkursverwaltung, bei der ein potenzieller Erwerber in der Lage ist, einen FDIC-unterstützten günstigen Kauf zu nutzen.“
First Republic sah, wie etwa 90 Prozent seiner Marktkapitalisierung verschwanden, als die Aktie letzten Monat einbrach. Nachdem er am 20. März auf ein Tief von 12,18 $ gefallen war, blieb er seitdem stabil um dieses Niveau und schloss am Dienstag bei 14,13 $.
Aktualisiert: 12. April 2023, 08:38 Uhr