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Die kalifornischen Bankenaufsichtsbehörden schlossen am Freitag die SVB Financial Group, die größte Bankpleite seit der Finanzkrise, und schritten schnell zum Schutz der Einleger, als eine Krise bei dem auf Startups ausgerichteten Kreditgeber die globalen Märkte erfasste und Bankaktien traf.
Die Aufsichtsbehörde ernannte die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) zum Konkursverwalter, stellte den technologielastigen Kreditgeber unter Zwangsverwaltung und wird laut einer Erklärung sein Vermögen veräußern.
Die Silicon Valley Bank ist die erste FDIC-versicherte Institution, die in diesem Jahr scheitert, sagte die FDIC. Die letzte FDIC-versicherte Institution, die geschlossen wurde, war die Almena State Bank, Almena, Kansas, am 23. Oktober 2020.
Das Hauptbüro und alle Filialen der Silicon Valley Bank werden am 13. März wiedereröffnet, und alle versicherten Einleger werden laut FDIC-Erklärung spätestens am Montagmorgen vollen Zugriff auf ihre versicherten Einlagen haben.
Die Aktien der SVB wurden am Freitag gestoppt, nachdem sie im vorbörslichen Handel um bis zu 66 % gefallen waren.
Die SVB, die als Silicon Valley Bank firmiert, war zunächst nicht für eine Stellungnahme erreichbar.
Zuvor sagte SVB, es befinde sich in einer Reihe von Gesprächen, um die nächsten Schritte für das Unternehmen festzulegen, schrieb es in einem Memo an die Mitarbeiter, das am Freitagmorgen von Reuters eingesehen wurde.
„Wir fordern alle Mitarbeiter auf, heute und bis auf Weiteres von zu Hause aus zu arbeiten, mit Ausnahme der Mitarbeiter in wichtigen und Zweigstellen. Weitere Informationen werden mitgeteilt, sobald sie verfügbar sind.“
Finanzministerin Janet Yellen sagte am Freitag gegenüber dem Gesetzgeber auf dem Capitol Hill, die Abteilung sei sich der jüngsten Entwicklungen bewusst und beobachte die Situation und nannte es laut CNBC „besorgniserregend“, wenn Banken Verluste erleiden.
Die brutale Talfahrt der SVB-Aktie, die am Donnerstag begann, schwappte auf andere US-amerikanische und europäische Banken über, wobei die Episode die Besorgnis über versteckte Risiken im Sektor und seine Anfälligkeit für steigende Geldkosten verbreitete. Aber Bankenaktien waren am Freitag weit von ihren Tiefstständen entfernt.
Der S&P 500-Bankenindex fiel am Freitag um 0,5 %, nachdem er am Donnerstag um 6,6 % gefallen war, während der KBW Regional Banking Index um 2,8 % zurückging. Der europäische Bankenindex STOXX fiel um fast 4 %, der größte Eintagesrutsch seit etwa einem Jahr.
Die Probleme bei SVB unterstreichen, wie eine Kampagne der US-Notenbank und anderer Zentralbanken zur Bekämpfung der Inflation durch die Beendigung der Ära des billigen Geldes Schwachstellen im Markt aufdeckt.
„Die Silicon Valley Bank beleuchtet Schwachstellen im gesamten US-Bankensektor, vor allem in den Anleihebeständen, die viele große Institutionen halten“, sagte Karl Schamotta, Chief Market Strategist bei Corpay.
“Anleger befürchten eine Wiederholung der Dynamik im Stil von 2008, und dieser Ausverkauf im Bankensektor hat Ängste vor systemischen Risiken geschürt.”
‘Chaos’, als Kunden sich beeilen, sich zurückzuziehen
Ein in Großbritannien ansässiger Direktor einer Risikokapitalfirma, der um Anonymität bat, weil er nicht berechtigt ist, mit der Presse zu sprechen, sagte, seine Firma habe sich beeilt, am späten Donnerstag „einstellige Millionen“ von vier Konten bei der Silicon Valley Bank abzuheben.
Die Quelle bezeichnete die Situation als „Chaos“. Er sagte, sie hätten weniger als eine Million für Betriebskosten auf der Bank.
Er sagte, dass fast alle in den USA ansässigen Fonds und Investments seiner Firma bei der Silicon Valley Bank banken, und es sei nicht bekannt, ob diese Firmen in der Lage gewesen seien, ihre Gelder abzuziehen.
„Das Problem, das viele Fonds und Unternehmen haben werden, ist, dass sie keinen anderen Verwahrer haben, an den sie Geld senden können. Für den Fall, dass dies passiert, richten wir einen ein“, sagte er.
Der Technologiesektor wurde in den letzten Monaten hart getroffen, und in anderen Ecken des Marktes trat mit steigenden Zinsen Stress auf.
Die kryptofokussierte Bank Silvergate Capital Corp sagte am Mittwoch, sie plane, den Betrieb einzustellen und freiwillig zu liquidieren, nachdem sie nach dem dramatischen Zusammenbruch der Krypto-Börse FTX Verluste erlitten habe.
Silvergate-Aktien erholten sich am Freitag auf 3,04 $, nachdem sie in der vorherigen Sitzung stark gefallen waren. Sie hatten vor einem Jahr über 100 Dollar pro Aktie gehandelt.
Die Krise bei SVB begann Anfang dieser Woche, als die Bank, die stark an Tech-Startups Kredite vergibt, einen Aktienverkauf startete, um ihre Bilanz zu stützen, nachdem sie ein Portfolio, das hauptsächlich aus US-Treasuries bestand, mit Verlust verkauft hatte.
Mit der Situation vertraute Quellen sagten am Donnerstag, einige Startups hätten ihren Gründern geraten, vorsorglich ihr Geld bei der SVB abzuziehen.
Laut dem Analyseunternehmen Ortex haben Leerverkäufer in SVB seit Handelsschluss am Mittwoch 717 Millionen US-Dollar profitiert.
„Es gibt Leute, die sind überrascht, weil SVB kein bekannter Name ist, und das nächste, was Sie wissen, haben Sie vor zwei Tagen kaum gehört, dass es in Schwierigkeiten war und heute nicht mehr existiert – ich meine, das ist verrückt“, sagte Mayra Rodríguez Valladares, eine Finanzberaterin Risikoberater, der Banker und Aufsichtsbehörden schult: „Das zeigt, wie sehr dieser Markt auf Glauben und Vertrauen basiert.“
(Reuters)