Inmitten des ganzen Aufruhrs in der Welt der Kryptowährungen denken einige der größten Banken der Welt in aller Stille darüber nach, wie sie institutionellen Kunden digitale Vermögenswerte anbieten können. Und letzte Woche entstand ein Plan.
Eine Zusammenarbeit unter der Leitung der Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, besser bekannt als Swift – dem globalen Finanzkommunikations- und Zahlungsnetzwerk – wird bald Möglichkeiten für zugelassene bankeigene Blockchains testen, nicht nur miteinander zu kommunizieren, sondern auch zu kommunizieren mit öffentlichen Blockchains wie Ethereum.
Zu den Teilnehmern dieses globalen Experiments gehören mehr als ein Dutzend Finanzschwergewichte, darunter Citi, Lloyds Banking Group, BNP Paribas, BNY Mellon und die Australia and New Zealand Banking Group. Chainlink, das dezentrale Oracle-Netzwerk, entwickelt die Technologie, um diese verschiedenen Blockchains zu „überbrücken“.
„Institutionelle Anleger erwägen zunehmend Investitionen in tokenisierte Vermögenswerte“ angegeben Das in Belgien ansässige Unternehmen Swift, das mehr als 11.000 Finanzinstitute weltweit verbindet, in seinem Blog vom 6. Juni. Die Überschrift fasste die anstehende Aufgabe treffend zusammen: „Swift erforscht Blockchain-Interoperabilität, um Reibungsverluste bei der Abwicklung tokenisierter Vermögenswerte zu beseitigen.“
Das Problem bestehe darin, dass digitale Vermögenswerte heute in einer Vielzahl von Blockchain-Netzwerken verfolgt würden, die nicht interoperabel seien, erklärte Swift weiter. Jede Kette hat ihre eigene Funktionalität und ihr eigenes Liquiditätsprofil, und es gibt viele technische „Reibungen“, wenn riesige Institutionen versuchen, miteinander zu interagieren, ganz zu schweigen von öffentlichen Blockchains wie Ethereum oder Polkadot.
Laut Swift werden in dieser Testphase drei spezifische Anwendungsfälle untersucht:
„Der erste Anwendungsfall umfasst die Übertragung tokenisierter Vermögenswerte zwischen zwei Wallets im selben öffentlichen Blockchain-Netzwerk (Ethereum Sepolia Testnet). Bei der zweiten handelt es sich um die Übertragung tokenisierter Vermögenswerte von einer öffentlichen Blockchain (Ethereum) auf eine zugelassene Blockchain. Und ein dritter Anwendungsfall wird die Übertragung tokenisierter Vermögenswerte von Ethereum auf eine andere öffentliche Blockchain testen.“
Chainlink seinerseits „wird als Unternehmensabstraktionsschicht verwendet, um das Swift-Netzwerk sicher mit dem Ethereum Sepolia-Netzwerk zu verbinden, während das Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) von Chainlink eine vollständige Interoperabilität zwischen der Quell- und Ziel-Blockchain ermöglichen wird“, sagte Swift angegeben.
Von SEC-Klagen unbeeindruckt
In einem Interview mit Cointelegraph letzte Woche im Anschluss an die Nachricht wurde Sergey Nazarov, Mitbegründer und CEO von Chainlink, nach der Tatsache gefragt, dass die gleichzeitigen Ankündigungen von Swift/Chainlink von der Nachricht über die beiden Klagen der US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission gegen Krypto-Börsen überschattet zu werden schienen Binance und Coinbase.
Nachrichten über Fortschritte in der Infrastruktur scheinen manchmal unterzugehen. Oder entwickelt sich die Branche derzeit vielleicht parallel weiter – auf der regulatorischen/marktorientierten und der technischen/infrastrukturellen Seite?
Magazin: AI Eye: Ist KI eine Bedrohung auf Nuklearniveau? Warum KI-Felder alle auf einmal voranschreiten, dumme Wortspiele
„Ja, es gibt diese beiden Parallelwelten“, antwortete Nazarov. „Auf den Kryptowährungsmärkten geht es auf und ab. Was ich in der Vergangenheit gesehen habe, ist, dass Banken das Interesse an digitalen Vermögenswerten und Blockchain-Technologie verlieren, wenn die Kryptowährungsmärkte schrumpfen.
„Aber das sehe ich dieses Mal nicht“, sagte er und erklärte, dass die Banken trotz des anhaltenden „Krypto-Winters“ ruhig und still an Infrastrukturlösungen arbeiten. Unterdessen scheinen Swift und seine Kundenbanken nicht darüber nachzudenken dass sich die Blockchain-Branche in absehbarer Zeit konsolidieren wird. „Es ist unwahrscheinlich, dass es ein einziges vorherrschendes Blockchain-Netzwerk gibt“, sagte Tom Zschach, Chief Innovation Officer bei Swift.
„Wir gehen davon aus, dass eine Vielzahl verschiedener Plattformen entstehen wird, die jeweils unterschiedliche Kundensegmente mit ihren eigenen maßgeschneiderten Fähigkeiten und Anforderungen bedienen. In einem so stark fragmentierten Ökosystem wäre es für Finanzinstitute einfach nicht möglich, sich individuell mit jeder einzelnen Plattform zu verbinden.“
„Das ist das Hauptproblem“
Es wird nicht einfach sein, „Brücken“ zu bauen, damit private und öffentliche Ketten Informationen austauschen können. In der Vergangenheit waren Blockchain-übergreifende Brücken anfällig für Hackerangriffe. Bis Mitte 2022 wurden bei 13 verschiedenen Raubüberfällen rund 2 Milliarden US-Dollar von Brücken gestohlen. nach zu einem Chainalysis-Bericht. Ist Sicherheit immer noch eine Herausforderung?
„Ich würde sagen, das ist das Hauptproblem“, antwortete Nazarov, „denn die Brücken, die es heute gibt, gibt es noch nicht lange.“ Glücklicherweise hätten die im Jahr 2022 gehackten Hacker keinen außergewöhnlich großen Wert gehabt, fügte er hinzu.
Aber mit Blick auf die Zukunft „sprechen wir über Brücken, die einen Wert von rund Billionen Dollar bewegen können.“
Es müssen Transfers in Billionenhöhe erfolgen de rigeur, oder gängige Praxis, wenn „die Blockchain-Industrie zu dem heranwachsen soll, was sie sein sollte – nicht zu einer Marktkapitalisierung von 1 oder 2 Billionen US-Dollar“, sondern zu einer Marktkapitalisierung in der Größenordnung von 10, 20 oder 50 Billionen US-Dollar, sagte Nazarov. Und so ist Interoperabilität „tatsächlich das größte Infrastrukturproblem, das unsere Branche tatsächlich lösen muss.“
Er fügte hinzu, dass Chainlink seit Jahren an Interoperabilitätsproblemen arbeitet. Warum sollte man also erwarten, dass Chainlink Erfolg hat, wo andere in Bezug auf die Blockchain-übergreifende Bridge-Sicherheit gescheitert sind?
Alle bisher gebauten Blockchain-übergreifenden Brücken seien im Grunde „dumme Brücken“, die „alles tun, was man ihnen sagt, auch wenn das Betrug ist“, sagte Nazarov. Im Vergleich dazu hat Chainlink ein aktives Risikomanagement-Netzwerk oder ARM-Netzwerk aufgebaut, das „diese Brücke überwacht, sei es auf Informations- oder Wertbasis oder ob es sich um Fehlverhalten handelt“.
An anderer Stelle vergleicht Nazarov den Stand der Interoperabilität in der Blockchain-Branche mit dem, mit dem Internetentwickler vor einigen Jahrzehnten bei E-Mail konfrontiert waren. Es geht wirklich darum, die Benutzererfahrung zu verbessern.
Heutzutage „will eine Bank ihren Kunden nicht sagen, dass sie sich in ihre Kette integrieren sollen“, sagte Nazarov, „weil das zu viel Zeit in Anspruch nimmt.“ Stellen Sie sich vor, Sie und ich wollten uns gegenseitig eine E-Mail senden, und ich war bei Gmail und Sie bei Yahoo Mail. Und damit wir kommunizieren können, habe ich Ihnen gesagt: „Nun, Sie müssen ein Gmail-Konto einrichten, dann kann ich Ihnen E-Mails senden.“ Es ergibt keinen Sinn. Rechts?”
Das Internet löste das Problem mit dem Transmission Control Protocol/Internet Protocol und einigen E-Mail-Protokollen, die es E-Mail-Benutzern auf verschiedenen Plattformen ermöglichten, problemlos zu kommunizieren. „Hier herrscht die gleiche Dynamik“, fügte er hinzu.
„Hier geht es um die Fähigkeit aller Ketten, gemeinsam Werte zu schaffen. Denn wenn Sie eine Kette haben, die nicht den Wert aller anderen Ketten erreichen kann, läuft unsere Branche sozusagen mit halber Geschwindigkeit.“
Der Fortschritt befindet sich noch im mittleren Stadium
Wie wäre es mit einer Zeitleiste? Wann gehen Swift und Chainlink davon aus, dass dies alles in großem Maßstab eingeführt wird?
„Das ist schwer zu sagen“, sagte Nazarov. „Im Laufe der Zeit wird es einen allmählichen Anstieg geben. Da immer mehr Banken beginnen, sich mit den privaten Ketten anderer Banken zu vernetzen und diese privaten Ketten sich mit öffentlichen Ketten verbinden, wird es im Laufe der Zeit zu einem allmählichen Anstieg kommen. Jetzt sind wir in der Mitte der Phase.“
Ein einzelnes großes Institut könnte den Weg weisen, „dann werden die anderen einsteigen“, spekulierte er und führte das Beispiel der französischen Bank Société Générale an, die im April ihren eigenen auf Euro lautenden Stablecoin CoinVertible (EURCV) auf Ethereum einführte. Es war der erste institutionelle Stablecoin überhaupt eingesetzt auf einer öffentlichen Blockchain. „Das ist noch nie passiert“, sagte Nazarov. „Ich sehe immer mehr [people] rede darüber.“
Neu: Ist Ron DeSantis gut für Krypto? Republikaner machen Bitcoin zum Teil der Kampagne
Zu den am Swift-Interoperabilitätsprojekt teilnehmenden Finanzinstituten und Finanzmarktinfrastrukturunternehmen gehören neben den zuvor genannten unter anderem Clearstream, Euroclear, Six Digital Exchange und die Depository Trust and Clearing Corporation.
Alles in allem wird die Überwindung dieser Fragmentierung zwischen Blockchain-Netzwerken „der Schlüssel zur langfristigen Skalierbarkeit des Marktes sein“, sagte Swift und betonte die Bedeutung der „Beseitigung von Reibungsverlusten bei internationalen Transaktionen“. mögliche Lösung.“
Die Nuancen in der globalen Bankenwelt sind natürlich etwas anders. „Banken sprechen im Allgemeinen lieber von „digitalen Vermögenswerten“ als von „Krypto“ oder „Kryptowährungen“, bemerkte Nazarov, aber unabhängig davon, wie man sich darauf bezieht, bleibt die Tatsache bestehen, dass „Kunden der Banken jetzt konsequent an dieser Branche teilnehmen wollen.“ ”