2022 war hart für den Kryptomarkt. Ein kürzlich von der Sicherheitsdienstplattform Immunefi veröffentlichter Bericht ergab, dass die Kryptoindustrie im Jahr 2022 insgesamt 3,9 Milliarden Dollar verloren hat.
Schädliche Verluste wie diese sind für Krypto-Anleger oft besorgniserregend, doch für Anleger, die Krypto auf ihren Steuern melden, kann ein Silberstreif am Horizont hinter sinkenden Vermögenswerten stehen.
Lisa Greene-Lewis, Wirtschaftsprüferin bei TurboTax, sagte gegenüber Cointelegraph, dass Krypto-Investoren zwar im Jahr 2021 enorme Gewinne erzielten, sich dies jedoch 2022 drastisch geändert habe. ” Sie sagte. Laut Greene-Lewis ist das Sammeln von Steuerverlusten der wichtigste Begriff, den es zu beachten gilt, wenn es darum geht, bei der Steuererklärung Geld zu sparen. Sie sagte:
„Mit Krypto können Sie Gewinne mit Verlusten ausgleichen. Alle verbleibenden Verluste können bis zu 3.000 USD mit normalen Einnahmen wie Löhnen verrechnet werden. Verluste über 3.000 $ können auf das nächste Steuerjahr vorgetragen werden.“
Greene-Lewis erklärte, dass mit dem Eintritt neuer, junger Investoren in den Kryptomarkt das Bewusstsein für die Ernte von Steuerverlusten immer wichtiger wird. Nach Laut einer Umfrage des Pew Research Center, die im neuesten Steuertrendbericht von TurboTax zitiert wird, haben 16 % der Amerikaner in Kryptowährung investiert, damit gehandelt oder sie verwendet. Personen zwischen 25 und 34 Jahren haben mit größerer Wahrscheinlichkeit Verkaufstransaktionen in Kryptowährung als jede andere Altersgruppe. „Viele dieser Personen sind sich der Steuerverluste nicht bewusst“, sagte Greene-Lewis.
Während der letzte Tag für den Verkauf von Steuerverlusten für 2022 am 30. Dezember verstrich, wiederholte Greene-Lewis, dass Krypto-Investoren diese Aktion immer noch durchführen können, da diese Verluste fortgeschrieben werden.
Steven Lubka, Vizepräsident von Swan Global Wealth – dem Privatkundendienst von Swan Bitcoin – sagte gegenüber Cointelegraph weiter, dass das Sammeln von Steuerverlusten eine großartige Option für Bitcoin (BTC)-Investoren sei.
„Dies ist wahrscheinlich die umsetzbarste Steuerstrategie. Swan Global Wealth arbeitet mit Privatkunden zusammen, um wertvolle Markteinblicke zu liefern, aber die meisten Einzelpersonen wussten nicht, dass die Steuerverluste eine Option sind“, sagte er.
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Lubka wies ferner darauf hin, dass das Sammeln von Steuerverlusten vorteilhaft ist, da derzeit keine „Wash-Sale-Regel“ auf Krypto angewendet wird, die die Steuervergünstigung verhindern würde, wenn ein Investor denselben Vermögenswert 30 Kalendertage vor oder nach dem Verkauf kauft. „Das bedeutet, dass Krypto-Investoren ihre Vermögenswerte verkaufen und diese dann sofort zurückkaufen können, während sie den Verlust bei ihren Steuern einbehalten.“ Obwohl dies sicherlich vorteilhaft ist, glaubt Lubka, dass sich dieser Prozess in naher Zukunft wahrscheinlich ändern wird.
Spenden für wohltätige Zwecke sind eine weitere Möglichkeit für Krypto-Investoren, ihr steuerpflichtiges Einkommen zu reduzieren, was während eines Bullenmarktes eine gute Strategie sein kann. Alex Wilson, Mitbegründer von The Giving Block – einer Krypto-Spendenplattform – sagte gegenüber Cointelegraph, dass das Spenden von Kryptowährung steuereffizient sei, da es Anlegern ermögliche, Kapitalertragssteuern zu vermeiden. Er sagte:
„Wenn ein Investor Bitcoin für 1 US-Dollar gekauft und zu aktuellen Marktpreisen verkauft hätte, würde das normalerweise besteuert werden. Aber wenn Sie den Bitcoin an eine gemeinnützige Organisation spenden, wird er steuerlich absetzbar. Diese Abzüge sind sogar noch höher, wenn sie an eine 501(c)(3)-Wohltätigkeitsorganisation gespendet werden.“
Wilson teilte mit, dass The Giving Block im vergangenen Jahr eine steigende Zahl von Krypto-Spenden verzeichnet hat, insbesondere da sich die Anleger der Vorteile bewusster werden. „Ich gehe davon aus, dass dieses Jahr für Spenden groß sein wird, weil Krypto bereits auf dem Vormarsch ist“, sagte er und fügte die Philanthropie mit nicht fungiblen Token (NFT) hinzu gewinnt an Fahrt. „The Giving Block hat gesehen, dass fast 30 % seiner Spenden von NFTs stammen.“ Laut Wilson funktionieren NFT-Spenden genauso wie Krypto-Spenden.
17,75037 ETH, 28.455,64 $~ bis @FeedingAmerica
Bisher rund 320.000 Mahlzeiten bereitgestellt.
— @jackbutcher (@jackbutcher) 29. Januar 2023
Individuelle Rentenkonten oder IRAs sind eine weitere Möglichkeit für Krypto-Investoren, ihr steuerpflichtiges Einkommen zu reduzieren. Ähnlich wie bei einem 401(k) werden Vermögenswerte, die in traditionellen IRAs gehalten werden, steuerbegünstigt wachsen, was bedeutet, dass Anleger keine Einkommenssteuer zahlen müssen, bis Vermögenswerte herausgenommen werden.
Während es in letzter Zeit Kontroversen darüber gab, dass Bürger der Vereinigten Staaten digitale Vermögenswerte mit Geldern in IRAs kaufen, stellte Lubka fest, dass sich kryptofokussierte IRA-Optionen verbessern.
Er erklärte zum Beispiel, dass Swan Bitcoin in den kommenden Wochen einen gebührenfreien Bitcoin IRA einführen wird, der allen Benutzern der Plattform zugänglich ist. „Traditionelle IRAs erheben exorbitante Gebühren. Die einzige jährliche Gebühr bei Swans Bitcoin IRA beträgt 0,25 %“, sagte er. Ein solches Produkt wird wahrscheinlich bei Krypto-Investoren an Bedeutung gewinnen, wobei eine Umfrage von Charles Schwab kürzlich ergab, dass viele Zoomer und Millennials Krypto gerne als Teil ihrer 401(k)-Rentenpläne haben würden.
Dinge, die Sie berücksichtigen sollten, um voranzukommen
Obwohl die Meldung von Kryptowährung bei der Abgabe einer Steuererklärung mehrere Vorteile zu haben scheint, mangelt es bei vielen Krypto-Investoren immer noch an Bewusstsein. Um dies ins rechte Licht zu rücken, der „2023 Annual Crypto Tax Report“ von CoinLedger – einem Unternehmen für Krypto- und NFT-Steuersoftware – gefunden dass 31 % der befragten Investoren ihre Krypto nicht bei ihren Steuern angeben, wobei die Hälfte dies nicht tat, weil sie keinen Gewinn erzielten, und 18 % nicht einmal wussten, dass Krypto steuerpflichtig ist.
David Kemmerer, Mitbegründer und CEO von CoinLeder, sagte gegenüber Cointelegraph, dass der Internal Revenue Service und andere Regierungsbehörden bessere Anleitungen geben müssen, um Krypto-Investoren über Steuern aufzuklären. Er wies beispielsweise darauf hin, dass es für Krypto-Inhaber wichtig ist zu verstehen, wie sich das Infrastrukturgesetz von 2021 auf die Landschaft der Krypto-Steuerberichterstattung auswirken kann.
Laut dem Bericht von CoinLedger aus dem Jahr 2023 wird das Infrastrukturgesetz von 2021 wahrscheinlich dazu führen, dass „Kryptowährungsmakler“ 1099-Bs – eine bestimmte Art von 1099, die Kapitalgewinne und -verluste aus Wertpapieren oder Immobilien melden – für das Steuerjahr 2023 an den IRS senden müssen. Ab sofort haben sich die Regeln für die Krypto-Steuerberichterstattung, die solche Verfahren detailliert beschreiben, verzögert, da der IRS noch die Definition eines „Krypto-Brokers“ entwickeln muss.
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Pat White, der CEO von Bitwave – einer Krypto-Steuer-, Buchhaltungs- und Compliance-Plattform – sagte gegenüber Cointelegraph weiter, dass Krypto-Investoren besorgt sein sollten, dass der IRS in Zukunft Wash-Trading-Regeln auferlegen könnte. Er stellte jedoch fest, dass es in diesem Szenario immer noch Möglichkeiten gibt, Steuerverluste zu vereinnahmen. „Anleger könnten Wege finden, ihre Coin-Positionen in andere Vermögenswerte zu veräußern. Beispielsweise könnte Bitcoin in Wrapped Bitcoin gehen, was die Wash-Trading-Regeln erfüllen könnte, aber auch einen Verlust einfahren würde“, erklärte er.
White bemerkte weiter, dass Personen, die einen Ethereum 2.0-Knoten betreiben, technisch gesehen täglich Belohnungen erhalten. Daher merkte er an, dass diese Benutzer überlegen müssten, ob Belohnungen im Jahr 2022 als Einkommen anerkannt würden oder nicht. Dies werde nach dem Shanghai-Upgrade kritisch werden ermöglicht den Rückzug von gestaketen Ether (ETH). Er sagte:
„Der Shanghai Fork wird irgendwann fallen und die Leute werden in der Lage sein, Belohnungen abzuheben. Wenn Sie Ihre Steuern korrekt melden, sollten Sie diese als Einkommen anerkennen. Benutzer können jedoch möglicherweise vorteilhafte Steuerentscheidungen treffen, je nachdem, wann sie diese Belohnungen anerkennen möchten.“
Dieser Artikel enthält keine Anlageberatung oder Empfehlungen für Steuerberichte. Jede Anlage- und Handelsbewegung ist mit Risiken verbunden, und die Leser sollten ihre eigenen Nachforschungen anstellen, wenn sie eine Entscheidung treffen.