Viele sehen die Implementierung von Know Your Customer (KYC)-Tools in Krypto als Abschreckung gegenüber dem Bitcoin (BTC)-Standard, der überwiegend anonymisierte Peer-to-Peer-Transaktionen gefördert hat. Die Regulierungsbehörden bleiben jedoch bei der Förderung von KYC- und Anti-Geldwäsche (AML)-Implementierungen als Mittel, um die Sicherheit der Anleger und den Schutz vor Finanzbetrug zu gewährleisten.
Während die meisten Krypto-Börsen damit begonnen haben, regulatorische Empfehlungen umzusetzen, um an der Spitze der Mainstream-Akzeptanz von Krypto zu bleiben, haben Investoren immer noch die Wahl, sich für Krypto-Börsen zu entscheiden, die eine größere Anonymität fördern, indem sie keine KYC-Prozesse auferlegen. Aber bedeutet die Entscheidung für Letzteres als Investor Kompromisse bei der Sicherheit?
Eine Frage des Vertrauens
Anonymität geht in den meisten Fällen in beide Richtungen. Besitzer von Krypto-Börsen, die nicht KYC-konforme (oder nicht konforme) Operationen durchführen, entscheiden sich oft dafür, anonym zu bleiben, um eine rechtliche Prüfung zu vermeiden. Anleger müssen daher ein hohes Maß an Vertrauen in die Verantwortlichen der Börse haben.
Auf der anderen Seite verwenden dezentrale Börsen wie dYdX vertrauenswürdige Protokolle, um eine von der Gemeinschaft kontrollierte Handelsplattform einzurichten. Dies wiederum schafft Vertrauen bei den Anlegern, obwohl es kein KYC-Mandat auf der Plattform gibt.
Daher ist die Überwachung der Erfolgsbilanz der Plattform und der Personen, die sie betreiben, beim Handel auf Nicht-KYC-Plattformen von größter Bedeutung.
Blockchain erinnert sich für immer
Während die Klagen, die traditionelle Finanzen unterstützen, Krypto als Werkzeuge der Geldwäsche darstellen, sind illegale Kryptowährungstransaktionen Jahr für Jahr beständig zurückgegangen. Trotz der einfachen Nutzung von Kryptowährungen ohne KYC-Verifizierung ist eine Chainalysis lernen bestätigte, dass nur 0,15 % aller Krypto-Transaktionen im Jahr 2021 mit illegalen Aktivitäten in Verbindung gebracht wurden.
Darüber hinaus ermöglichen unveränderliche Blockchain-Aufzeichnungen den Behörden, die Eigentümer der Transaktionen zurückzuverfolgen, was schlechte Akteure weiter davon abhält, Krypto – sowohl KYC- als auch Nicht-KYC-Plattformen – zur Finanzierung ihrer Praktiken zu verwenden.
Der dauerhafte Charakter der Blockchain hat es Behörden auf der ganzen Welt ermöglicht, Betrüger, Betrüger und Geldwäscher von Verbrechen zu jagen, die sie vor Jahren begangen haben.
Nicht Ihre Schlüssel, nicht Ihre Münzen
Eine der größten Bedenken beim Betrieb von Krypto-Börsen ist die mangelnde Kontrolle über die Vermögenswerte. Kryptowährungen, die über Kryptobörsen gespeichert werden, bedeuten die Übergabe der privaten Schlüssel an die Börse.
Die Verwendung ungeprüfter Krypto-Börsen, die keine KYC-Anforderungen vermarkten, setzt Anleger dem Risiko aus, ihre Gelder dauerhaft zu verlieren. Während beide Arten von Börsen – KYC-konform und nicht konform – von Investoren verlangen, ihre Krypto-Assets an Dritte zu übergeben, schaffen KYC-konforme Börsen größeres Vertrauen bei Investoren und Aufsichtsbehörden.
Die Antwort auf die Frage „Sind Nicht-KYC-Kryptobörsen sicher?“ liegt im Verständnis der oben genannten Nuancen. Ob KYC oder nicht, Krypto-Investoren bleiben gleichermaßen anfällig für die Risiken im Zusammenhang mit externen Faktoren wie der Absicht des Eigentümers und zwielichtigen Geschäftspraktiken, zusätzlich dazu, dass sie keine Unterstützung von der Regierung erhalten.
Darüber hinaus ist die Investition in eine Nicht-KYC-Kryptobörse mit Einschränkungen des Handelswerts, der verfügbaren Token und anderer vom Anbieter angebotener Dienstleistungen verbunden.