Die Bank of Russia hat Geschäftsbanken empfohlen, den Transaktionen ihrer Kunden im Zusammenhang mit Kryptowährungen erhöhte Aufmerksamkeit zu schenken. Die Regulierungsbehörde verlangt von den Finanzinstituten, solche Aktivitäten vor dem Hintergrund der Beschränkungen für Währungsoperationen inmitten westlicher Sanktionen zu überwachen.
Die Währungsbehörde fordert die Banken nachdrücklich auf, die mit Krypto-Assets verbundenen Ausgaben zu kontrollieren
Die Zentralbank von Russland (CBR) hat Banken über die Notwendigkeit informiert, bestimmte Transaktionen, einschließlich solcher mit Kryptowährung, zu verfolgen. Die Finanzaufsichtsbehörde hat ein Schreiben verschickt, in dem die Institutionen aufgefordert werden, „Anomalien in der Transaktionstätigkeit“ ihrer Kunden zu identifizieren, wie z. B. Änderungen bei den Verbraucher- und Investitionsausgaben.
Laut dem von Forklog zitierten Dokument sollten Bankbeamte ihre Augen für ein ungewöhnliches Wachstum des Transaktionsvolumens, Abhebungen in andere Gerichtsbarkeiten und Transaktionen im Zusammenhang mit digitaler Währung öffnen. Die Überwachung sollte sich auch auf Operationen von Personen und Organisationen zur Umgehung von Devisenbeschränkungen und den Abzug von Vermögenswerten durch Organisationen erstrecken, die in „unfreundlichen“ Ländern registriert sind.
„In solchen Fällen wird den Banken empfohlen, den Kunden eingehend zu überprüfen, in Betracht zu ziehen, die Transaktion abzulehnen und sie als verdächtig einzustufen“, sagte die CBR in der Mitteilung, die mit Rosfinmonitoring, der wichtigsten Finanzaufsichtsbehörde, koordiniert worden war Die Russische Föderation.
Die Bank of Russia war ein starker Gegner der laufenden Bemühungen zur Legalisierung des Kryptomarktes in Russland und verwies auf Risiken für die Finanzstabilität des Landes und seine Bürger. Im Januar schlug die Währungsbehörde ein Verbot einer Vielzahl von Aktivitäten wie der Ausgabe, dem Schürfen und dem Handel von Kryptowährungen vor. Es hat den Banken zuvor auch geraten, Karten und Brieftaschen zu sperren, die für Transaktionen mit Krypto-Börsen verwendet werden.
Die meisten anderen russischen Institutionen und Aufsichtsbehörden, angeführt vom Finanzministerium, haben einen anderen Ansatz unterstützt, der den Schwerpunkt auf eine streng überwachte Regulierung legt. Im Februar legte Minfin einen neuen Gesetzesentwurf „On Digital Currency“ vor, der darauf abzielt, Krypto-Operationen durch autorisierte russische Banken zu legalisieren und andere Lücken im Regulierungsrahmen zu schließen, der letztes Jahr mit dem Gesetz „On Digital Financial Assets“ geschaffen wurde.
Der jüngste Versuch der CBR, kryptobezogene Transaktionen einzudämmen, erfolgt trotz jüngster Erklärungen, die das Interesse Russlands an der Verwendung digitaler Währungen zur Wiederherstellung seines Zugangs zu den globalen Finanzen offenbaren, das durch die Sanktionen wegen seiner militärischen Invasion in der Ukraine stark eingeschränkt ist. Westliche Verbündete haben Schritte unternommen, um Moskau daran zu hindern, Krypto-Assets einzusetzen, um die Beschränkungen zu umgehen.
Glauben Sie, dass die russische Zentralbank angesichts zunehmender Sanktionen ihre Haltung gegenüber Kryptowährungen ändern kann? Sagen Sie es uns im Kommentarbereich unten.
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