Die Kernprinzipien der Kryptowährung basierten auf finanzieller Unabhängigkeit, Dezentralisierung und Anonymität. Da Vorschriften der Schlüssel zur Massenadoption sind, scheint jedoch der Datenschutzaspekt des Kryptomarktes gefährdet zu sein.
Auch wenn im Jahr 2022 kein bestimmtes Land einen universellen Regulierungsrahmen entwickelt hat, der den gesamten Kryptomarkt regelt, haben die meisten Länder irgendeine Form von Gesetzgebung eingeführt, um einige Aspekte des Kryptomarktes wie Handel und Finanzdienstleistungen zu regeln.
Während verschiedene Länder unterschiedliche Regeln und Vorschriften in Übereinstimmung mit ihren bestehenden Finanzgesetzen festgelegt haben, war ein gemeinsames Thema die strikte Umsetzung der Vorschriften zu Know Your Customer (KYC) und Anti-Geldwäsche (AML).
Eine Mehrheit der Krypto-Börsen, die mit einer von der Regierungsbehörde oder regierungsnahen Stellen erhaltenen Lizenz operieren, hat von jeder Form anonymer Transaktionen abgeraten. Selbst in Ländern, in denen es kein spezielles Gesetz zu Privacy Coins gibt, sind private Transaktionen ab einer bestimmten Schwelle verboten.
Die Regierungen der Vereinigten Staaten und des Vereinigten Königreichs haben auch regulatorische Maßnahmen gegen die Verwendung von Coin-Mixing-Tools gefordert, einem Dienst, der verwendet wird, um den Ursprung einer Transaktion zu verschleiern, indem er sie mit mehreren anderen Transaktionen vermischt.
Coinjoin, ein beliebtes Krypto-Mixing-Tool, kündigte kürzlich an, dass es illegale Transaktionen inmitten regulatorischer Hitze blockieren würde.
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Das kürzliche Delisting von Litecoin (LTC) durch mehrere Krypto-Börsen in Südkorea aufgrund seines jüngsten auf Datenschutz ausgerichteten MimbleWimble-Upgrades ist ein weiteres Beispiel dafür, wie der Datenschutzaspekt der Kryptowährung als erstes auf dem Weg zur behördlichen Akzeptanz fällt. Abgesehen von der Streichung von LTC durch südkoreanische Börsen weigerten sich auch viele globale Börsen, darunter Binance und Gate.IO, Transaktionen mit dem MimbleWimble-Upgrade zu unterstützen.
Die meisten Vorschriften konzentrieren sich darauf, Kryptowährungen transparenter zu machen, damit sich Verbraucher und Unternehmen mit ihnen wohl fühlen. Dies mag eine gute Nachricht für institutionelle und Unternehmensanleger sein, aber es könnte ein Schlag für datenschutzorientierte Coins sein.
In einer Zeit, in der die Regulierungsaufsicht am höchsten ist, besteht eine besondere Bedrohung für Privacy Coins wie Monero (XMR) und ZCash (ZEC), die bereits an mehreren führenden Börsen verboten sind. Experten glauben jedoch, dass die Menschen sie trotz des laufenden Verfahrens gegen Privacy Coins weiterhin verwenden werden.
Datenschutz-Token sind für viele Regulierungsbehörden ein Warnsignal, die es oft vorziehen, dass Blockchain-Transaktionen überprüfbar und verifizierbar sind und in einer öffentlichen Kette stattfinden.
Weltweit unter behördlicher Kontrolle
Privacy Coins verschleiern die Schlüsselkennungen von Transaktionen wie die Adresse des Absenders oder Empfängers, eine Funktion, von der die Aufsichtsbehörden glauben, dass sie von Kriminellen missbraucht werden könnte. Sogar einige Nationen wie Japan, das einst als führendes Land in Bezug auf fortschrittliche Kryptoregulierungen galt, entschieden sich, Datenschutzmünzen abzuschaffen.
Japan verbot 2018 die Verwendung von datenschutzorientierten Kryptowährungen, woraufhin mehrere registrierte Krypto-Börsen im Land Datenschutzmünzen von ihrer Plattform strichen. In ähnlicher Weise hat Südkorea nicht nur Privacy Coins verboten, sondern jede Form von privaten Transaktionen ist an koreanischen Krypto-Börsen verboten.
In den USA bleiben Privacy Coins legal. Der Secret Service empfahl dem Kongress jedoch, Kryptowährungen mit verbesserter Privatsphäre zu regulieren.
Im August 2020 zwangen die australischen Aufsichtsbehörden viele Börsen, Privacy Coins von der Liste zu nehmen. Die Financial Action Task Force (FATF) hat die Verwendung von Privacy Coins ebenfalls als potenzielles Warnsignal für Geldwäsche durch virtuelle Vermögenswerte aufgeführt.
Einige Kryptowährungsbörsen haben aufgrund der AML-Richtlinien auch aufgehört, Datenschutzmünzen anzubieten. Im Januar 2021 kündigte Bittrex, die achtgrößte Kryptowährungsbörse nach Volumen, an, Monero und Zcash von seiner Plattform zu streichen. Kraken, die viertgrößte Börse, hat Monero im Vereinigten Königreich im November 2021 nach Anleitung der britischen Finanzmarktaufsicht dekotiert.
Ankit Verma, Chief Investment Officer der Krypto-Investmentplattform Mudrex, sagte gegenüber Cointelegraph:
„Während einige Börsen den Handel mit Privacy Coins regelmäßig verbieten, sind die meisten der größten Privacy Coins derzeit für den Handel an großen Börsen in verschiedenen Gerichtsbarkeiten verfügbar. Dennoch bleibt die institutionelle Skepsis gegenüber der Einführung von Privacy Coins bestehen. Es ist schwierig, die Verwendung von Privacy Coins in größerem Umfang vorherzusagen, vor allem wegen der strengen Durchsetzung der KYC- und AML-Richtlinien. Wir glauben, dass das Fehlen einer institutionellen Affinität für Privacy Coins in Verbindung mit der Tatsache, dass sie nicht reguliert sind, die Möglichkeit einer weit verbreiteten Einführung von Privacy Coins weiter dämpft.“
Der Regulierungsdruck hat ein solches Niveau erreicht, dass sogar Datenschutzfunktionen bestimmter Kryptowährungen unter die Lupe genommen werden, selbst wenn die Krypto selbst nicht nur auf den Datenschutz ausgerichtet ist. Experten glauben daher, dass die wahren Gewinner diejenigen sein werden, die das Beste aus Datenschutz und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften vereinen.
Fennie Wang, CEO von Humanity Cash – einer Community-basierten Währungsentwicklungsplattform – sagte gegenüber Cointelegraph:
„Die Gewinner werden Protokolle sein, die mithilfe einer Kombination aus kryptografischen Techniken und einer soliden Richtlinienübersetzung ein Gleichgewicht zwischen der Privatsphäre der Benutzer und der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften herstellen. Dezentralisierte Identitätsprimitive neben Zero-Knowledge-Beweisen, homomorpher Verschlüsselung und Mehrparteienberechnung werden für diese Gleichung von zentraler Bedeutung sein.“
Können Privacy Coins den regulatorischen Ansturm überleben?
Datenschutzmünzen bleiben in mehreren Ländern eine Grauzone, in denen sie nicht verboten sind, aber die Regierungen von ihrer Verwendung abgeraten haben.
Chris Kline, Chief Operating Officer bei Bitcoin IRA – einem Anbieter von Krypto-Rentenplänen – glaubt, dass Privacy Coins trotz des derzeitigen regulatorischen Abschwungs nebeneinander bestehen können. Sie erklärte:
„Privacy Coins können in einem regulatorischen Umfeld koexistieren. Diese Koexistenz wird neben neuen Regeln und Herausforderungen stattfinden, da die CFTC die Führung bei zukünftigen Standards übernimmt.“
Viele andere Experten glauben, dass es für Privacy Coins zwar schwierig sein wird, eine behördliche Genehmigung zu erhalten, die Aufsichtsbehörden jedoch anspruchsvoller in Bezug auf Privacy Coins werden und sie in ihren regulatorischen Zuständigkeitsbereich bringen werden.
Nikos Kostopoulos, ein Blockchain-Berater beim IT-Infrastrukturunternehmen NetCompany der Europäischen Union, sagte gegenüber Cointelegraph:
„Obwohl absehbar ist, dass Privacy Coins möglicherweise keine Position in regulierten Kryptowährungsbörsen haben, werden die Privacy Coins nicht aus der Marktkapitalisierung verdampft, sondern eher Zielgruppen und Orte finden, an denen Datenschutz von grundlegender Bedeutung ist, während die Regulierungsbehörden in Bezug auf ihren Ansatz anspruchsvoller werden zu Privacy Coins – zum Beispiel mit auferlegtem KYC/AML, sobald es eine Transaktion mit Fiat-Währungen oder Kryptowährungen gibt.“
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Der Datenschutz ist für viele in der Krypto-Community immer noch ein zentrales Anliegen, und dieses Anliegen verstärkt sich, wenn es um sensible Informationen wie Finanztransaktionen geht. Aus diesem Grund sind Privacy Coins so wichtig, um die Interessen der Benutzer zu wahren und zu sichern. Sie stellen sicher, dass sensible Benutzerdaten nicht für jedermann zugänglich sind und Transaktionen vertraulich durchgeführt werden. Einige Privacy Coins wie Zcash und Dash (DASH) lassen Benutzer wählen, ob sie ihre Transaktionen verschlüsseln möchten oder nicht, wodurch sie die vollständige Kontrolle über ihre Daten erhalten.
Mehrere Berichte haben gezeigt, dass weniger als 1 % der Krypto-Transaktionen Konto für kriminelle Aktivitäten und Bargeld bleibt immer noch die Währung der Bequemlichkeit für Kriminelle. Angesichts all dieser Vorteile von Privacy Coins könnte die Erklärung eines vollständigen Verbots eine Bedrohung der Privatsphäre der Benutzer und letztendlich der zugrunde liegenden Technologie darstellen.