ÄLTERE Haushalte werden aufgefordert, zu prüfen, ob ihnen bis zu 54.000 £ an zu viel gezahlten Steuern zustehen.
Rentner, die ab 55 ihre beitragsorientierte Rente als Kapital abheben, könnten Geld zurück geschuldet werden.
HM Revenue and Customs besteuert diese Rentenarten sofort und mit einem höheren „Notfall“-Satz.
Es kann vorkommen, dass Sie vorübergehend riesige Beträge abgezogen haben, sodass Sie nicht mehr in der Tasche sind.
Aber zum Glück können Sie zu viel gezahlte Steuern von der Regierung zurückfordern, indem Sie eines von drei Formularen ausfüllen. Weitere Details finden Sie weiter unten.
Jüngste Zahlen, die im Rahmen einer Freedom of Information (FOI)-Anfrage des Renten- und Investmentanbieters Royal London ermittelt wurden, ergaben, dass 9.700 Bezieher beitragsorientierter Renten im Steuerjahr 2022/23 5.000 £ oder mehr aus zu viel gezahlten Steuern zurückerhalten haben.
Über 2.000 forderten eine Rückerstattung von mehr als 10.000 £, während 300 einen Scheck über mehr als 15.000 £ erhielten.
Es wurde festgestellt, dass die durchschnittliche Rückerstattung pro Sparer 3.062 £ betrug, wobei die 100 größten Rückerstattungssummen im Durchschnitt satte 54.185 £ betrugen.
Clare Moffat, Rentenexpertin bei Royal London, sagte: „Natürlich könnte dies für manche Menschen ein großer Schock sein, insbesondere wenn sie das Geld für etwas Bestimmtes wie einen Urlaub oder Renovierungsarbeiten am Haus vorgesehen hatten.“
„Plötzlich floss ein großer Teil des Geldes, von dem sie dachten, dass es ihnen zufließen würde, tatsächlich zur Zahlung von Notsteuern, womit sie wahrscheinlich nicht gerechnet hatten.“
So erhalten Sie das Geld zurück
Wenn Sie einen großen Betrag von Ihrer beitragsorientierten Rente abgezogen haben, können Sie ihn glücklicherweise zurückerhalten.
Sie können warten, bis die HMRC am Ende des Steuerjahres Ihre Steuernummer überprüft und eine Rückerstattung bearbeitet. Dies kann jedoch eine Weile dauern.
Alternativ können Sie eines von drei Formularen ausfüllen: ein P55, P53Z oder ein P50Z, die alle zu finden sind auf der Website der Regierung.
Sie können die Formulare entweder ausdrucken und sie dann über die Adresse am Ende des Formulars an HMRC zurücksenden.
Alternativ können Sie die Rückerstattung auch online beantragen.
Sie müssen ein P55 ausfüllen, wenn Sie einen Teilbezug von Ihrer Rente vorgenommen haben und nicht vorhaben, vor Ende desselben Steuerjahres weitere Zahlungen vorzunehmen.
Sie müssen HMRC auch über alle anderen Einkünfte informieren, die Sie in diesem Jahr erwarten.
Wenn Sie Ihre gesamte Rente in bar bezogen haben, müssen Sie entweder den P53Z ausfüllen, wenn Sie noch Einkommen beziehen, oder einen P50Z, wenn Sie nicht mehr arbeiten.
Es ist erwähnenswert, dass Sie die Notsteuer auf einen Kapitalbezug Ihrer Rente vermeiden können, wenn Sie nicht sofort einen großen Betrag benötigen.
Clare erklärte: „Ein weitaus besserer Ansatz besteht darin, Ihre anfängliche Auszahlung bescheiden zu gestalten, und dies bestimmt, wie viel Steuer Sie auf zukünftige Auszahlungen zahlen.“
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