Künstliche Intelligenz könnte von Pensionsfonds genutzt werden, um Kosten zu senken, Anlagerenditen zu steigern und mögliche Risiken aufzuzeigen, doch laut dem globalen Rentenbericht des Mercer CFA Institute sind bei ihrem Einsatz noch „erhebliche Herausforderungen zu bewältigen“.
Am 17. Okt. findet der alljährliche Joint statt Bericht von der Beratungsfirma und dem Investment-Berufsverband bezeichnete KI als nützlich, um Pensionsfondsmanagern dabei zu helfen, riesige Datenmengen zu durchsuchen, die Chancen aufzeigen und maßgeschneiderte Anlageportfolios erstellen könnten.
„KI wird den Betrieb von Rentensystemen auf der ganzen Welt beeinflussen“, schrieb der Hauptautor und Mercer-Seniorpartner Dr. David Knox. „Es hat das Potenzial, die Erfahrung der Mitglieder sowie ihre Ruhestandsergebnisse erheblich zu verbessern.“
Pensionskassen könnten KI-Tools in natürlicher Sprache auch zur Analyse ihrer Mitglieder nutzen – indem sie Daten aus E-Mails und Anrufen extrahieren, damit die Kasse ihre Marketing- und Outreach-Bemühungen basierend auf der Art und Weise, wie jeder Einzelne kommuniziert, personalisieren kann.
KI-gestützte Analysen werden angepriesen, um Muster zu erkennen und Marktstimmungen und -signale zu ermitteln, um unkonventionelle zukünftige Investitionsmöglichkeiten vorzuschlagen.
„Dies kann zu einer verbesserten Vermögensallokation und/oder einer besseren Diversifizierung führen, was zu höheren langfristigen Renditen und einer geringeren Volatilität führt.“
KI könnte Anlegern auch dabei helfen, eine Bilanz von Umwelt-, Sozial- und Governance-Aspekten (ESG) zu ziehen. Es wird auch erwartet, dass die Technologie die Automatisierung von Middle- und Back-Office-Umgebungen ermöglicht und so die Kosten senkt, wodurch die Unterschiede zwischen passiven und aktiven Anlagestrategien verringert werden können.
Von der KI wird auch erwartet, dass sie das Verhalten der Mitglieder als Reaktion auf eine Vielzahl möglicher wirtschaftlicher und politischer Umstände vorhersagt, die sich auf die Cashflows eines Pensionsfonds auswirken können.
„Zum Beispiel kann ein Börsencrash dazu führen, dass Mitglieder in defensive Anlageklassen wechseln, während eine neu gewählte Regierung dazu führen kann, dass einige Rentner ihre angesammelten Leistungen abziehen.“
Allerdings können KI-Tools gefälschte oder irreführende Informationen generieren und die Unsicherheit über den KI-Einsatz dürfte bestehen bleiben, da Modelle „wahrscheinlich nicht in der Lage sein werden, Marktpreise genau vorherzusagen“.
Der Bericht betonte auch die Notwendigkeit „starker Abwehrmaßnahmen gegen Cyberangriffe, Betrüger und andere Sicherheitsverletzungen“.
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Der Autor erläutert, dass KI bereits auf den Investmentmärkten eingesetzt wird, um Entscheidungen auf der Grundlage der Analyse von Daten, Berichten, Risiken und Markttrends zu treffen. Das Aufkommen des programmierbaren Handels ist seit den 1980er Jahren im Einsatz, wobei der Hochfrequenzhandel die Art und Weise veränderte, wie Investitionen verwaltet werden.
Berichten zufolge trägt der algorithmische Handel zu einem erheblichen Teil des automatisierten Handels bei und machte allein im Jahr 2018 bis zu 73 % des US-amerikanischen Aktienhandels aus.
Zusätzliche Berichterstattung von Jesse Coghlan.
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