In Nigeria haben Geschäftsbanken damit begonnen, Konten zu überwachen, die anscheinend für den Handel mit Kryptowährungen verwendet werden.
Die Aktion ist eine Reaktion auf eine Anordnung der Zentralbank von Nigeria (CBN), die fordert, dass alle Geschäftsbanken Konten von mindestens zwei Personen einfrieren, die im Kryptowährungshandel tätig sind.
Nach a Prüfbericht von der lokalen Veröffentlichung Leadership, ein internes Memo einer der Banken, wies die Mitarbeiter an, Konten mit signifikanten Transaktionsvolumina zu überwachen oder solche, von denen angenommen wird, dass sie für den Handel mit Kryptowährungen verwendet werden. Das Memo lautet laut Leadership:
„Wir möchten noch einmal betonen, dass das CBN die Nichteinhaltung der Richtlinie über die Schließung aller Konten, die an Kryptowährungen beteiligt sind, streng überwacht, um schwerwiegende regulatorische Sanktionen zu erzielen. In Anbetracht des Vorstehenden wird allen Mitarbeitern hiermit empfohlen, Unternehmen zu identifizieren, die in ihren Systemen Kryptowährungsbörsen tätigen oder betreiben, und sicherzustellen, dass solche Konten sofort geschlossen werden.“
Das Dokument betonte, dass Mitarbeiter, die es absichtlich versäumen, die Beteiligung eines Kontos am Kryptowährungshandel offenzulegen, bestraft würden. Alle Mitarbeiter sind nun verpflichtet, an der Überwachung von Konten, Transaktionen und Kunden teilzunehmen, um sicherzustellen, dass die Bank die CBN-Anforderungen gemäß der internen Kommunikation vollständig einhält.
Zu den Konten, die gekennzeichnet werden könnten, gehören die von Fintech-Firmen mit einem großen Volumen an täglichen Transaktionen ohne Zahlungslizenz oder Konten, die Kryptowährungen in ihrem Memorandum oder ihrem Geschäftsausdruck enthalten.
Auch Privatkonten mit großen mehrtägigen Zu- und Abflüssen sowie kleine Unternehmen, deren Tagesumsatz höher ist, als sie sein sollten, sollen mit einer roten Flagge versehen werden. Darüber hinaus werden auch Konten verdächtigt, die viel Geld von mehreren Zahlungsempfängern erhalten und zahlreiche Zahlungen an mehrere Begünstigte leisten.
E-Naira starb bei der Ankunft, jetzt griffen sie junge Leute an, die an Crypto glauben!
Traurig, dass mein Naira-Konto, das ich zur Unterstützung der Familie in Nigeria verwende, gestern vom verwirrten CBN gesperrt wurde.
Sobald Unternehmen wieder damit beginnen, Krypto zu akzeptieren, ist es für sie beendet.— BitcoinChief (TATCOIN TRADER) (@gaiuschibueze) 10. November 2021
Das CBN behauptet in dem Brief, der weniger als eine Woche nach dem Start von e-naira in den sozialen Medien zu kursieren begann, dass die Konten für den Handel mit Kryptowährungen verwendet werden und somit gegen die Anordnung der Zentralbank vom 5. Februar verstoßen.
In einer Nachricht auf Twitter kritisierte Senatorin Ineynyen, die die Stakeholders in Blockchain Technology Association of Nigeria (SIBAN) leitet, die Entscheidung des CBN als illegal und ungerecht. Laut Ineynyen ist nur der nigerianische Gesetzgeber befugt, die Bitcoin-Regulierung zu überwachen.
Dies ist unangemessen diskriminierend und verfassungswidrig. Das ist keine Regulierung, sondern Unterdrückung. Wo ist der, die, das @nassnigeria? @cenbank‘s Aktion ist ultra vires. Das muss aufhören. Wir befinden uns nicht in einem gesetzlosen Land. Nur die Nationalversammlung kann Kryptowährungen illegalisieren.#endcbnoppression pic.twitter.com/VjxmhjR6g6
— Senator Ihenyen (@SenatorIhenyen) 8. November 2021