Das Business-Intelligence-Unternehmen MicroStrategy und der Stablecoin-Emittent Tether sind die letzten beiden Unternehmen, die öffentlich jede bedeutende Beteiligung an der Silvergate Bank bestreiten.
Die Nachricht kommt, nachdem Silvergate am 1. März angekündigt hatte, dass es die Einreichung seines jährlichen 10-K-Finanzberichts verschieben würde, was viele befürchten lässt, dass die Kryptowährungsbank am Rande eines Insolvenzantrags stehen könnte.
Dies veranlasste MicroStrategy – das über 130.000 Bitcoin (BTC) hält – zu bestätigen, dass seine BTC-Sicherheiten nicht bei Silvergate verwahrt werden.
Die von Michael Saylor gegründete Firma fügte hinzu, dass sie einen Kredit von Silvergate bis zum ersten Quartal 2025 nicht zurückzahlen muss und dass ein Konkurs- oder Insolvenzereignis die Kreditrückzahlung nicht „beschleunigen“ würde.
Wir haben ein Darlehen von Silvergate, das nicht vor Q1 ’25 fällig ist. Es gibt mkt-Bedenken bezüglich der Flosse von SI. Zustand. Für alle, die sich fragen, würde das Darlehen die Insolvenz oder den Konkurs von SI nicht beschleunigen. Unsere BTC-Sicherheiten werden nicht bei SI verwahrt und wir haben keine andere finanzielle Beziehung zu SI.
– MicroStrategy (@MicroStrategy) 2. März 2023
Paolo Ardoino, der Chief Technology Officer von Tether, bestätigte in einem Tweet vom 2. März, dass Tether auch Silvergate nicht ausgesetzt ist.
#Tether hat kein Engagement in Silvergate.
– Paolo Ardoino (@paoloardoino) 2. März 2023
Ein Zusammenbruch der Kryptowährungsbank könnte sich für den Rest der Branche als kostspielig erweisen.
Silvergate ist ein Fintech-Unternehmen, das Finanzinfrastrukturlösungen und -dienstleistungen für einige der größten Kryptowährungsbörsen, institutionellen Investoren und Bergbauunternehmen der Welt anbietet.
Es bietet eine 24/7-Zahlungsplattform mit dem Namen Silvergate Exchange Network an angeblich hat seit 2017 Transaktionen im Wert von über 1 Billion US-Dollar verarbeitet.
Das Unternehmen bietet auch eine Stablecoin-Infrastrukturplattform, Digital Asset Custody Management und besicherte Kreditvergabedienste für mehrere institutionelle Akteure in der Kryptowährungsbranche.
Trotz der großen Netzwerkeffekte scheint die späte 10-K-Anmeldung eine Folgewirkung auf seine Partnerschaften gehabt zu haben.
Innerhalb von 24 Stunden nach der späten 10-K-Anmeldung bestätigten Coinbase, Circle, Bitstamp, Galaxy Digital und Paxos, dass sie ihre Partnerschaften mit der Kryptowährungsbank in gewisser Weise zurückfahren werden.
Zwillinge auch angekündigt dass es die Annahme von Kundeneinzahlungen und die Verarbeitung von Auszahlungen über Silvergate ACH und Überweisungen eingestellt hat.
Andere, die anscheinend Verbindungen abgebrochen oder reduziert haben, sind Berichten zufolge Crypto.com, Blockchain.com, Wintermute, GSR und Cboe Digital.
Silvergate hat es unter Berufung auf behördliche Untersuchungen versäumt, seinen Jahresbericht einzureichen. Möglicherweise kein Lösungsmittel.
Sie haben bereits die Mehrheit ihrer Partner verloren. pic.twitter.com/LKdQtNfRRe
— Quinten | 048.eth (@QuintenFrancois) 2. März 2023
Bedenken hinsichtlich der potenziellen finanziellen Probleme von Silvergate tauchten erstmals im vierten Quartal 2022 auf, als das Unternehmen einen Nettoverlust von 1 Milliarde US-Dollar infolge des Schockzusammenbruchs von FTX im November meldete.
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Die genauen Geschäfte zwischen Silvergate und FTX wurden kürzlich vom Justizministerium der Vereinigten Staaten untersucht, obwohl es zu diesem Zeitpunkt keinen Vorwurf des Fehlverhaltens gibt.
Kläger in einer neu vorgeschlagenen Sammelklage gegen FTX am 14. Februar beschuldigten Silvergate der „Unterstützung und Anstiftung“ eines „multimilliardenschweren betrügerischen Plans“, der vom ehemaligen FTX-CEO Sam Bankman-Fried orchestriert wurde.
Obwohl viele Unternehmen kürzlich behaupteten, kein Engagement bei Silvergate zu haben, verarbeitete die Bank im vierten Quartal 2022 immer noch über 3,8 Milliarden US-Dollar an Kundeneinlagen. Dies war ein starker Rückgang von 11,9 Milliarden US-Dollar im dritten Quartal 2022. nach nach Silvergate.
Seit der Nachricht von der späten 10-K-Anmeldung am 1. März ist der Aktienkurs von Silvergate um massive 58,7 % auf 5,57 $ gefallen. Die Aktie ist seit ihrem Allzeithoch von 219,7 $, das am 14. November 2021 erreicht wurde, jetzt um über 97 % gefallen.