Krypto-P2P-Betrug in Indien zeigt, dass Aufklärung über digitale Vermögenswerte erforderlich ist

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Der Peer-to-Peer (P2P)-Kryptowährungshandel ist seit den Anfängen der Branche ein fester Bestandteil der Kryptowährungs-Community.

Unter P2P-Handel versteht man den direkten Austausch von Kryptowährungen zwischen zwei Nutzern ohne Einschaltung von Zwischenhändlern. P2P-Börsen verbinden Käufer und Verkäufer und sorgen durch einen Treuhandservice für zusätzliche Sicherheit. Zu den Hauptvorteilen von P2P gegenüber zentralisierten Börsen gehören die globale Zugänglichkeit, eine Vielzahl von Zahlungsalternativen und keine Transaktionsgebühren.

Darüber hinaus sind P2P-Marktplätze für Krypto-Händler und -Enthusiasten in Gerichtsbarkeiten, in denen Regierungen formellen Kryptowährungsbörsen und -dienstleistern feindlich gegenüberstehen, von entscheidender Bedeutung geworden.

In Indien wurden sie für viele Krypto-Händler zur Lebensader, als die Zentralbank des Landes im April 2018 ein Bankverbot für Kryptowährungsgeschäfte erließ.

Obwohl das Bankverbot schließlich im März 2020 vom Obersten Gerichtshof aufgehoben wurde, spielen P2P-Plattformen weiterhin eine entscheidende Rolle, da Banken aufgrund mangelnder regulatorischer Klarheit weiterhin skeptisch gegenüber der Bereitstellung von Dienstleistungen für Krypto-Börsen sind.

Während des Bullenmarktes 2021–2022 erlebte Indien einen deutlichen Anstieg des Krypto-Handelsvolumens und der Krypto-Plattformen, was die Regierung dazu veranlasste, auf das entstehende Ökosystem aufmerksam zu werden.

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Während Branchenführer einen umfassenden Regulierungsrahmen forderten, der seit 2019 entwickelt wird, kündigte der indische Finanzminister eine Steuer von 30 % auf Kryptogewinne im Jahr 2022 an.

Die hohe Steuer war neben dem anhaltenden Mangel an regulatorischer Klarheit der Fluch für das aufstrebende indische Krypto-Ökosystem und schreckte indische Investoren vom Markt ab.

Während die Mainstream-Krypto-Börsen Schwierigkeiten hatten, stiegen die Volumina der P2P-Plattformen in die Höhe.

Wie es zu P2P-Betrug kommt

Dieser Anstieg des P2P-Handelsvolumens führte auch zu einem deutlichen Anstieg der P2P-Betrügereien. Diese Betrügereien nutzen häufig gestohlene Bankdaten oder locken Kunden mit falschen Gewinnversprechen und missbrauchen dann deren Bankdaten, um P2P-Benutzer zu betrügen.

Anfang Juli wurden in der indischen Stadt Ujjain zwei Personen im Zusammenhang mit einem Binance-P2P-Skandal festgenommen. Die Polizei beschlagnahmte mehrere gefälschte Bankkonten, Geldautomatenkarten und Dokumente von den Angeklagten, die angeblich gefälschte Ausweise und persönliche Daten für 1.500 indische Rupien (18 US-Dollar) gekauft hatten, um Benutzer von Binance P2P zu betrügen.

Eine Möglichkeit für P2P-Betrüger, Benutzerdaten zu stehlen, ist die Verwendung gefälschter kryptozentrierter Kanäle auf Telegram, die hohe Gewinne oder Airdrops versprechen. Viele leichtgläubige Benutzer, die auf der Suche nach schnellem Gewinn sind, schließen sich häufig diesen Kanälen an und geben ihre persönlichen Bankdaten weiter. In vielen anderen Fällen kauft oder stiehlt der Betrüger einfach die persönlichen Daten des Benutzers.

Die gestohlenen Daten werden dann verwendet, um ein P2P-Konto auf jeder gängigen P2P-Plattform zu erstellen – Binance und WazriX sind in Indien weit verbreitet.

Anschließend initiiert der Betrüger einen Kaufauftrag auf der P2P-Plattform und sucht nach ahnungslosen Verkäufern. Sobald sie mit einem Verkäufer übereinstimmen, überweisen sie das Geld über das Konto des Opfers an den Verkäufer. Somit schließen sie die P2P-Transaktion auf der Plattform ab, wo der Käufer die Kryptowährung erhält und der Verkäufer das Geld auf seinem Bankkonto erhält.

Der Käufer (Betrüger) verschwindet dann mit der Kryptowährung und das Opfer, über dessen Bankkonto das Geld gesendet wurde, merkt es erst, nachdem das Geld von seinem Bankkonto abgebucht wurde.

Das Opfer reicht dann eine Anzeige bei der Polizei ein, deren erster Schritt darin besteht, alle Bankkonten einzufrieren, mit denen das Opfer während der Betrugsphase interagiert hat.

Diese Aktion der Polizei führt zu einer längeren Kontosperrung für ahnungslose Verkäufer der P2P-Plattform, die erst dann erkennen, dass sie an dem Betrug beteiligt waren, nachdem sie einen Anruf von der Polizei erhalten oder ihre Bank sie über die Sperrung ihres Kontos informiert.

In einem Fall erhielt ein Verkäufer, der anonym bleiben wollte, die Nachricht „Bankkonto gesperrt“, als er versuchte, ein Taxi zu bezahlen. Nach Kontaktaufnahme mit der Bank erfuhr der Verkäufer, dass die Cyber-Abteilung der Polizei, die für die Untersuchung von Online-Verbrechen zuständig ist, die Sperrung beantragt hatte.

Als der Verkäufer der Beschwerde dann bei der Polizei nachging und sich nach der Sperrung des Kontos erkundigte, wurde ihm vom Enforcement Directorate, Indiens Wirtschaftsgeheimdienst, mit rechtlichen Konsequenzen für eine im Oktober 2022 auf WazirX abgeschlossene P2P-Transaktion im Wert von 40 US-Dollar gedroht .

Die Polizeianzeige wurde von einer Frau eingereicht, die zwischen September 2022 und Juni 2023 um 30.000 US-Dollar betrogen wurde. Die Polizei leitete die Ermittlungen ein und fror jedes Bankkonto ein, das im genannten Zeitraum mit den Konten des Klägers interagierte, einschließlich der Verkäufer der Oktober-Transaktion .

Der Verkäufer versuchte dem Polizisten zu erklären, dass er die P2P-Transaktion erfolgreich abgeschlossen habe und daher an der Betrugsmasche nicht beteiligt sei. Trotzdem ignorierte die Polizei ihre Behauptungen und behauptete fälschlicherweise, dass Krypto-Transaktionen illegal seien, und erklärte, dass sie dem Beschwerdeführer 40 US-Dollar zahlen müssten oder mit weiteren rechtlichen Schritten rechnen müssten.

Da keine andere Wahl blieb, zahlte das Opfer schließlich den Betrag von 40 US-Dollar auf das Konto des Klägers ein, woraufhin die Polizei eine Anordnung zur Freigabe des Kontos erließ.

Die Polizei reagierte nicht auf die Bitte von Cointelegraph um einen Kommentar.

Die Bankkontobeschränkungen schränken den Zugang unverdächtiger Opfer zu Bargeld ein, und die Behebung des Problems ist mit erheblichen Komplexitäten verbunden. Gegen den Verkäufer, der oft erst im letzten Moment von der Betrugsmasche erfährt, könnte eine gerichtliche Untersuchung oder eine Beweispflicht drohen.

Im vergangenen Jahr gab es mehrere Fälle solcher P2P-Betrügereien, bei denen die Opfer ihre Angst vor den Behörden zum Ausdruck brachten und die Polizei häufig mit rechtlichen Schritten drohte. Der anonyme Verkäufer teilte Cointelegraph mit, dass sein Konto mit 50.000 Rupien eingefroren wurde, und fügte hinzu, dass er große Angst davor habe, wie er sich an die Behörden wenden könne und ob ihm rechtliche Konsequenzen drohen würden.

Einige raten von P2Ps ab

Aufgrund des Fehlens klarer Richtlinien zu kryptobezogenen Straftaten und des mangelnden Verständnisses der Technologie, die Kryptowährungen zugrunde liegt, beginnen polizeiliche Ermittlungen häufig mit dem Einfrieren der Konten aller in die Situation verwickelten Personen.

Pushpendra Singh, eine prominente Krypto-Persönlichkeit und Pädagoge im indischen Krypto-Ökosystem, sagte gegenüber Cointelegraph, dass Betrüger die Unwissenheit der Polizei über die Funktionsweise von Krypto ausnutzen:

„Was diese Betrüger tun, ist, dass sie häufig Plattformen wie die internationale Binance-Plattform nutzen, um Ermittlungen der indischen Behörden zu entgehen, da es für die Behörden ziemlich schwierig wird, Dokumente von solchen internationalen Plattformen anzufordern. Betrüger bringen die gestohlenen USDT dann zu Trust Wallet oder einer anderen nicht KYC-basierten Plattform, um einer Nachverfolgung zu entgehen. Während Betrüger mit dem Geld davonkommen, drohen sowohl dem Käufer als auch dem Verkäufer der Transaktion finanzielle und rechtliche Konsequenzen.“

Singh sagte, dass die indische Polizei aktiv darin geschult werden müsse, wie diese Betrügereien funktionieren. Er wies darauf hin, dass „das mangelnde Bewusstsein für die aufkommende Technologie auch zu Belästigungen der Opfer führt, wobei vielen Opfern oft von der Polizei mitgeteilt wird, dass Kryptotransaktionen in Indien illegal sind.“

P2P-Betrügereien sind so weit verbreitet und besorgniserregend, dass die Mehrheit der Krypto-Experten in Indien Händler inzwischen aufgefordert hat, P2P-Handel zu vermeiden. Sumit Gupta, CEO von CoinDCX – einer großen Krypto-Börse in Indien – sagte, Krypto-Händler sollten P2P-Transaktionen vermeiden.

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Er sagte, dass viele Menschen in Indien eine Mitteilung von verschiedenen Regierungsbehörden erhalten hätten, nur weil sie unwissentlich Geld von jemandem geschickt hätten, der nicht der richtige Ansprechpartner sei.

Andere Krypto-Persönlichkeiten haben Händler aufgefordert, wachsam zu sein und sicherzustellen, dass das P2P-Konto, mit dem man interagiert, eine gute Historie hat.

Was als Krypto-Revolution begann, hat sich zu einer Schwachstelle für das indische Krypto-Ökosystem entwickelt.

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