Estland bereitet sich darauf vor, eine Reihe neuer Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche durchzusetzen, die die Anforderungen für Kryptounternehmen, die unter estnischer Lizenz tätig sind, verschärfen werden. Die Änderungen kommen inmitten von Bedenken, dass Russland Krypto verwenden könnte, um westliche Sanktionen zu umgehen, und einer laufenden Prüfung der AML-Politik der baltischen Nation.
Die estnische Regierung schafft ein strengeres regulatorisches Umfeld für Kryptounternehmen
Estland, dessen Bankensektor in der Vergangenheit in die Abwicklung von Milliardenbeträgen für verdächtige russische Kunden verwickelt war, unternimmt nun Schritte, um die Schlupflöcher zu schließen, die es Russland, seinen Eliten und dem verbündeten Weißrussland ermöglichen könnten, sich den wegen der Invasion der Ukraine verhängten Sanktionen zu entziehen.
Am kommenden Dienstag tritt das geänderte Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Kraft, das strengere Standards einführt. Krypto-Unternehmen werden die Hauptlast von Estlands Krieg gegen schmutziges Geld tragen, stellt Politico in einem Bericht fest.
Durch die Aktualisierung wird das estnische Regulierungssystem für Plattformen, die mit digitalen Assets arbeiten, noch strenger als die bevorstehenden EU-Vorschriften. Das 2017 verabschiedete Rahmenwerk wurde als zu locker angesehen, da es Hunderten von Unternehmen, von denen viele ihren Sitz anderswo hatten, ermöglichte, eine Lizenz von Estland zu erhalten.
Im Gespräch mit der Veröffentlichung bestand Finanzminister Keit Pentus-Rosimannus darauf, dass Estland Innovationen begrüßt, betonte jedoch, dass es Finanzkriminalität nicht tolerieren und die Verhinderung von Geldwäsche als Priorität aufrechterhalten werde. Er kommentierte weiter:
Eine Betreuung war einfach nicht möglich. Aber das Risiko lag bei uns, weil sie mit einer estnischen Lizenz operierten. Das war eine Sache, die mit dem Gesetz geändert wurde.
Die Behörden in Estland beabsichtigen, es Unternehmen schwerer zu machen, sich ihrem Kryptoraum anzuschließen. Unternehmen, die digitale Geldbörsen und Online-Tauschdienste anbieten, müssen eine Mindestkapitalanforderung in Höhe von 100.000 € (109.000 $) erfüllen, und diejenigen, die Depotdienste anbieten, müssen mindestens 250.000 € nachweisen.
Die neue Gesetzgebung wird auch höhere Registrierungsgebühren, strengere Sorgfaltspflichten und strengere behördliche Kontrollen einführen. Darüber hinaus müssen Kryptounternehmen anders als bisher im Land präsent sein.
Tallinn verschärft die Krypto-Aufsicht im Rahmen einer laufenden Prüfung der Sicherheitsvorkehrungen des Landes gegen illegale Finanzströme, die vom Sachverständigenausschuss des Europarates zur Bewertung von Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung durchgeführt wird (Moneyval).
Wirtschaftsprüfer, die ihre Aufgabe im Dezember abschließen werden, prüfen unter anderem die Vorschriften für digitale Vermögenswerte. Für Estland steht viel auf dem Spiel, da die baltische Nation am Ende auf ein „graue Liste”, neben Malta, einem weiteren kleinen EU-Mitgliedstaat, der versuchte, ein kryptofreundliches Ziel zu werden.
Die estnische Regierung verschärft ihren Ansatz, obwohl die politischen Entscheidungsträger in Brüssel immer noch die EU-Märkte für Krypto-Assets berücksichtigen (Glimmer) Vorschlag. Außerdem werden die europäischen Normen voraussichtlich weniger streng sein als die neuen estnischen Vorschriften. Die Kapitalanforderungen für Krypto-Dienstleister, wie von der Europäischen Kommission vorgeschlagen, liegen zwischen 50.000 und 150.000 Euro.
Erwarten Sie, dass viele Kryptounternehmen aus Estland abziehen werden, nachdem das Land seine strengeren Vorschriften umgesetzt hat? Sagen Sie es uns im Kommentarbereich unten.
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