Das kalifornische Ministerium für Finanzschutz und Innovation (DFPI) hat im Rahmen seiner laufenden Untersuchung von Unternehmen, die verzinsliche Konten für Krypto-Vermögenswerte anbieten, eine Unterlassungsverfügung gegen die Krypto-Kreditplattform Nexo eingereicht. Die Agentur behauptet, sie schließe sich den Aufsichtsbehörden aus sieben anderen amerikanischen Staaten an, um gegen das Unternehmen vorzugehen. Die anderen beteiligten Staaten sind Kentucky, New York, Maryland, Oklahoma, South Carolina, Washington und Vermont, so CNBC.
Die DFPI behauptet in der Einreichung war das Earn Interest Product von Nexo ein nicht qualifiziertes Wertpapier, das heißt ein Wertpapier, das nicht von der Regierung zum Verkauf freigegeben wurde, in Form eines Investitionsvertrags. Das Produkt hatte jährlich bis zu 36 % Zinsen geboten.
Das Produkt ist seit dem 19. Februar für neue Benutzer in den Vereinigten Staaten nicht mehr verfügbar, und bestehende US-Kontoinhaber konnten keine neuen Einzahlungen auf ihre Konten vornehmen, nachdem die Securities and Exchange Commission BlockFi eine Geldstrafe von 100 Millionen US-Dollar auferlegt hatte nachdem festgestellt wurde, dass das BlockFi-Zinskonto ein nicht registriertes Wertpapier ist. Die DFPI-Einreichung behauptet jedoch, dass Nexo-Kontoinhaber mit automatischer Verlängerung weiterhin Zinszahlungen erhalten.
Verbunden: Inmitten des Krypto-Winters stellt Nexo zusätzliche 50 Millionen US-Dollar für das Rückkaufprogramm bereit
Das DFPI kündigte im Juli an, Unternehmen zu untersuchen, die sogenannte Krypto-Zinskonten anboten. DFPI-Kommissarin Clothilde Hewlett sagte in einer Erklärung, in der sie die Aktion gegen Nexo ankündigte:
„Diese Krypto-Zinskonten sind Wertpapiere und unterliegen dem gesetzlichen Anlegerschutz, einschließlich einer angemessenen Offenlegung des damit verbundenen Risikos.“
Die DFPI erließ am 8. August eine Zustimmungsverfügung gegen Celsius Network und behauptete, das Unternehmen und sein CEO Alex Mashinsky hätten falsche Angaben gemacht und Auslassungen in seinen Angeboten von Krypto-Zinskonten gemacht. Celsius meldete am 14. Juli Insolvenz an.
Die DFPI reichte am 3. Juni auch eine Unterlassungsverfügung gegen Voyager Digital ein, etwa einen Monat bevor das Unternehmen Insolvenz anmeldete. Der Gouverneur von Kalifornien, Gavin Newsom, legte am 23. September sein Veto gegen einen Gesetzentwurf zur Schaffung eines staatlichen Lizenzierungs- und Regulierungsrahmens für digitale Vermögenswerte ein und bezeichnete den Schritt als „verfrüht“.