Inmitten der anhaltenden Bankenkrise in den Vereinigten Staaten prüfen die Finanzaufsichtsbehörden weiterhin große traditionelle Finanzunternehmen wie HSBC und Scotiabank.
Die Securities and Exchange Commission (SEC) hat gegen HSBCs Wertpapiersparte HSBC Securities (HSI) und die Investmenttochter Scotia Capital der Scotiabank Strafen wegen Verstößen gegen die Buchführung verhängt.
HSI erklärte sich bereit, 15 Millionen US-Dollar für den Vergleich mit der SEC zu zahlen, während Scotia Capital sich bereit erklärte, 7,5 Millionen US-Dollar zu zahlen. Darüber hinaus zahlte Scotia 15 Millionen US-Dollar zur Begleichung der Gebühren der US Commodity Futures Trading Commission.
Die US-Börsenaufsicht SEC gab die Nachricht am 11. Mai bekannt genannt dass die Banken es versäumt haben, die Aufzeichnungspflichten für Händler zu erfüllen, die bei den US-amerikanischen Marktaufsichtsbehörden registriert sind.
Die Behörden erfuhren, dass Mitarbeiter von HSBC und Scotiabank – darunter auch leitende Angestellte – unerlaubte Kommunikationskanäle wie Textnachrichten und WhatsApp nutzten. Die S schrieb:
„Geschäftsführer und leitende Vorgesetzte, die selbst für die Beaufsichtigung von Nachwuchskräften zuständig sind, haben es versäumt, die Richtlinien des Unternehmens einzuhalten, indem sie auf ihren privaten Geräten mit nicht vom Unternehmen genehmigten Methoden über das Broker-Dealer-Geschäft des Unternehmens kommuniziert haben.“
Nach Angaben der Regulierungsbehörde führte das Versäumnis von HSI, Richtlinien umzusetzen, die solche Kommunikationen verbieten, dazu, dass HSI seine Mitarbeiter nicht angemessen im Rahmen von Abschnitt 15(b)(4)(E) des Exchange Act beaufsichtigte.
„Keines der beiden Unternehmen hat die überwiegende Mehrheit dieser Mitteilungen aufrechterhalten oder bewahrt, was einen Verstoß gegen die Bundeswertpapiergesetze darstellt“, stellte die SEC fest.
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HSBC und Scotiabank sind nur die jüngsten Wall-Street-Firmen, denen Bußgelder auferlegt wurden, weil ihre Mitarbeiter private Geräte und Messaging-Apps nutzten. Im September 2022 berichteten US-Behörden verpackt In solchen Fällen werden Bußgelder in Höhe von fast 2 Milliarden US-Dollar verhängt, mit denen Unternehmen bestraft werden, wenn sie über Geschäfte, Geschäfte und persönliche Apps sprechen. Die US-Regulierungsbehörden leiteten im Jahr 2021 eine umfassende Untersuchung der Nutzung persönlicher Messenger wie WhatsApp durch Finanzunternehmen ein.
Sowohl HSBC als auch Scotiabank werden wahrscheinlich nicht als sehr kryptowährungsfreundliche Banken bezeichnet.
Im März 2023 verbot HSBC Holdings den Kauf von Kryptowährungen per Kreditkarte für Privatkunden und schloss sich damit einer wachsenden Liste von Banken an, die die Beschränkungen für digitale Vermögenswerte verschärfen. Im Jahr 2021 verfasste Noel Quinn, CEO der HSBC Group, einen Artikel, in dem er sich gegen Kryptowährungen und Stablecoins aussprach und gleichzeitig die digitalen Währungen der Zentralbanken unterstützte.
Während Scotiabank Berichten zufolge erlaubt Bei Transaktionen von Krypto-Börsen ist das Unternehmen auch dafür bekannt, Benutzern den Kauf von Kryptowährungen zu verbieten. Einige Online-Benutzer berichteten, dass sie im Juli 2022 Probleme beim Abheben oder Einzahlen von Bitcoin (BTC) über ihre Scotia-Konten hatten.
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