HSBC Asset Management, der Investmentarm der britischen HSBC-Gruppe, hat eine Seed-Runde von 4 Millionen US-Dollar in Singapurs Start-up für Kundeninformationen und Risikobewertung geleitet Bizbazsagten die beiden am Freitag.
Bizbaz wurde im Juni 2019 gegründet und bietet Banken, Versicherungsunternehmen und Fintech-Startups seine proprietären Customer Intelligence- und Risikomanagementlösungen an. Das Startup hat fast 20 Personen mit einem Hintergrund in Verhaltenswissenschaften, Gesundheitstechnologie, KI und Daten angezogen.
„Das Problem, das wir zu lösen versuchen, besteht darin, zu stärken und zu befähigen, ob es sich nun um ein Finanzinstitut, ein Fintech-Unternehmen oder ein beliebiges B2C-Unternehmen handelt, das versucht, neue Kunden zu gewinnen oder an Bord zu holen“, sagte Hayk Hakobyan, CEO und Co- Gründer von Bizbaz, in einem Interview mit TechCrunch.
In mehreren asiatischen Ländern verfügen bis zu 80 % der lokalen Bevölkerung nicht über Kreditauskunfteien und Scores, um Banken und Unternehmen dabei zu helfen, ihre Finanzlage zu verstehen und ihre Kreditvergabe effizient abzusichern. Bizbaz versucht, dieses Problem zu lösen, indem alternative Wege zur Erstellung von Kreditprofilen von Einzelpersonen untersucht werden.
Mehrere Firmen in Asien verfolgen heute einen ähnlichen Ansatz und sichten die Social-Media-Profile und Telekommunikationsunterlagen der Menschen. Hakobyan sagte, diese Art von Forschung erfordere eine hohe Genauigkeit, und einige Branchenpraktiken werfen Datenschutzbedenken auf.
Im Gegensatz dazu betrachtet Bizbaz die verfügbaren Datenattribute, einschließlich Social-Media-Profile und die Apps, die Menschen auf ihren Smartphones installiert haben – und häufig nutzen. Es kann auch die Persönlichkeit einer Person und ihre Risikotragfähigkeit beurteilen, indem sie 45 Sekunden lang mit ihnen spricht, wenn sie kein Smartphone haben, behauptete Hakobyan.
Die Analyse der Risikobereitschaft von Einzelpersonen anhand ihrer vielfältigen digitalen Fußabdrücke hilft dem Startup, die Fälle von Fehlalarmen zu begrenzen und Personen zu kennzeichnen, die versuchen, das System auszutricksen.
„Natürlich können Fehlalarme nicht 0 % betragen, da man theoretisch nicht alle Fälle dieser Art eliminieren kann, aber wir tun alles, was technologisch möglich ist, um die Chancen dafür möglicherweise zu eliminieren oder zu verringern, indem wir unsere Datensysteme vorher sehr umfassend trainieren dem Test, während des Tests und bis zum tatsächlichen Einsatz“, bemerkte Hakobyan.
Bizbaz hat verschiedene Vorlagen, die auf Ländern und Branchen basieren. Es hat seine Lösungen auch maßgeschneidert, indem es Daten seiner Kunden einbezog, um deren spezifische Anforderungen zu erfüllen – anstatt ein einziges Angebot für alle seine Kunden zu verwenden.
Das Entwicklungsteam von Bizbaz arbeitet hauptsächlich vom Nahen Osten aus, während sich das Datenteam in Indien befindet und die Vertriebs-, Geschäftsentwicklungs- und Produktteams von Südostasien aus operieren.
Die Investition von HSBC, die normalerweise keine Startups in der Frühphase unterstützt, ist für Bizbaz bemerkenswert. Hakobyan sagte, die Lösungssuite des Startups – und die Unterstützung der in New Jersey ansässigen VC-Firma SOSV – hätten dazu beigetragen, den Deal abzuschließen.
„In ASEAN wird sich die Mittelschicht bis 2030 voraussichtlich mehr als verdoppeln und 334 Millionen Menschen erreichen. Finanzdienstleistungen werden wahrscheinlich im gleichen Tempo expandieren, wenn nicht schneller. Unsere Investition in Bizbaz bietet einen überzeugenden Zugang zu dieser Marktveränderung in der Region und anderen Entwicklungsländern. Es wird die Entwicklung seiner Technologie unterstützen, die das große Hindernis der Aufnahme von Kunden ohne vorherige Finanzaufzeichnungen überwindet“, sagte Remi Bourrette, Leiter von Venture Investments, HSBC Asset Management, in einer vorbereiteten Erklärung.
Das Startup erwägt, seine Lösungen in Teilen von HSBC in Asien und Europa einzusetzen, sagte Hakobyan und fügte hinzu, dass es weiterhin die Autonomie und die Fähigkeit haben würde, andere Partner sowie Kunden, darunter neue Banken und Versicherungsunternehmen, einzubeziehen.
Bizbaz plant, 20-30 % seiner neuen Finanzierung für Öffentlichkeitsarbeit und Marketing auszugeben, da es bisher Verkäufe durch Mundpropaganda und Referenzen erzielt hat. Das Startup will auch seine Webpräsenz verbessern, mehr Daten- und Softwareentwickler sowie Daten- und Verhaltensanalysten einstellen und einige Ressourcen für die Produktentwicklung aufwenden, sagte Hakobyan gegenüber TechCrunch.
Paul Redbourn, Senior Advisor und Chief of Staff bei Bizbaz, sagte, das Startup habe von Monat zu Monat ein organisches Umsatzwachstum erzielt.
Die All-Equity-Runde sah auch die Beteiligung der südostasiatischen Risikokapitalgesellschaft Vynn Capital und neuer Angel-Investoren neben Folgeinvestitionen von SOSV und bestehenden Angel-Investoren vor. Vor der letzten Runde sammelte Bizbaz in einer Angel-Runde 300.000 US-Dollar.