Das in New Jersey ansässige BlockFi hatte Verbindungen zur Krypto-Börse FTX, die Anfang November Insolvenzschutz beantragte.
Der große Kryptowährungskreditgeber BlockFi hat zusammen mit acht verbundenen Unternehmen Insolvenzschutz nach Kapitel 11 beantragt, das jüngste Krypto-Opfer nach dem spektakulären Zusammenbruch der FTX-Börse Anfang dieses Monats.
Die Einreichung bei einem Gericht in New Jersey am Montag erfolgt, während die Kryptopreise abstürzen, wobei Bitcoin um mehr als 70 Prozent gegenüber einem Höchststand von 2021 gefallen ist.
Die in New Jersey ansässige BlockFi hatte Verbindungen zu FTX, die Anfang dieses Monats in den Vereinigten Staaten Schutz beantragte, nachdem Händler innerhalb von drei Tagen 6 Milliarden Dollar von der Plattform abgezogen hatten und die konkurrierende Börse Binance einen Rettungsvertrag aufgab.
In einem Gerichtsantrag vom Montag listete BlockFi FTX als seinen zweitgrößten Gläubiger auf, mit 275 Millionen US-Dollar Schulden für ein Anfang dieses Jahres gewährtes Darlehen. Es sagte, es schulde mehr als 100.000 Gläubigern Geld.
Im Rahmen eines im Juli mit FTX unterzeichneten Vertrags sollte BlockFi eine revolvierende Kreditfazilität in Höhe von 400 Millionen US-Dollar erhalten, während FTX eine Kaufoption für bis zu 240 Millionen US-Dollar erhielt.
Der Insolvenzantrag von BlockFi erfolgt auch, nachdem zwei der größten Konkurrenten von BlockFi, Celsius Network und Voyager Digital, im Juli Insolvenz angemeldet hatten, unter Berufung auf extreme Marktbedingungen, die zu Verlusten bei beiden Unternehmen geführt hatten.
Krypto-Verleiher, die De-facto-Banken der Krypto-Welt, boomten während der Pandemie und zogen Privatkunden mit zweistelligen Zinssätzen als Gegenleistung für ihre Einzahlungen in Kryptowährung an. Auf der anderen Seite zahlten institutionelle Anleger wie Hedgefonds, die gehebelte Wetten abschließen wollten, höhere Zinsen, um die Mittel von den Kreditgebern zu leihen, die von der Differenz profitierten.
Krypto-Kreditgeber müssen nicht wie herkömmliche Kreditgeber Kapital- oder Liquiditätspuffer vorhalten, und einige sahen sich dem Risiko ausgesetzt, als ein Mangel an Sicherheiten sie – und ihre Kunden – dazu zwang, große Verluste zu tragen.
Gläubigerliste
Der größte Gläubiger von BlockFi ist Ankura Trust, ein Unternehmen, das Gläubiger in Stresssituationen vertritt und dem 729 Millionen Dollar geschuldet werden. Valar Ventures, ein Risikokapitalfonds, der mit dem milliardenschweren Unternehmer Peter Thiel verbunden ist, besitzt 19 Prozent der BlockFi-Aktien.
BlockFi listete auch die US Securities and Exchange Commission (SEC) als einen seiner größten Gläubiger mit einer Forderung von 30 Millionen Dollar auf. Im Februar erklärte sich eine Tochtergesellschaft von BlockFi bereit, 100 Millionen US-Dollar an die SEC und 32 Bundesstaaten zu zahlen, um Gebühren im Zusammenhang mit einem Krypto-Kreditprodukt für Privatkunden zu begleichen, das das Unternehmen fast 600.000 Anlegern anbot.
In einem Blogbeitragsagte BlockFi, dass seine Fälle nach Kapitel 11 es dem Unternehmen ermöglichen werden, sein Geschäft zu stabilisieren und den Wert für alle Beteiligten zu maximieren.
„Im besten Interesse unserer Kunden zu handeln, hat für uns oberste Priorität und weist uns weiterhin den Weg nach vorne“, sagte BlockFi.
BlockFi hatte zuvor Abhebungen von seiner Plattform ausgesetzt und anerkannt, dass es ein „erhebliches Risiko“ gegenüber FTX und seinen verbundenen Unternehmen hatte, einschließlich „Verpflichtungen, die uns Alameda schuldet [FTX’s trading firm]bei FTX.com gehaltene Vermögenswerte und nicht in Anspruch genommene Beträge aus unserer Kreditlinie bei FTX.US“.
In seinem Insolvenzantrag gab BlockFi an, Kirkland & Ellis und Haynes & Boone als Konkursberater und die Berkeley Research Group als Finanzberater eingestellt zu haben.
Ende Juni war nach Angaben des Unternehmens ein Drittel der ausstehenden Kredite von BlockFi in Höhe von 1,8 Milliarden US-Dollar ungesichert.