Der Finanzdienstleistungsausschuss des Repräsentantenhauses der Vereinigten Staaten wird hören, wie die Börsenaufsichtsbehörde ihre Aufsicht und Regeln ändert, um mit dem technologischen Fortschritt, einschließlich Kryptowährungen und künstlicher Intelligenz, Schritt zu halten.
Der Vorsitzende der SEC, Gary Gensler, wird darlegen, wie die US-amerikanische Wertpapieraufsichtsbehörde ihre Regeln aktualisiert, um sie an die „Technologie- und Geschäftsmodelle der 2020er Jahre“ anzupassen. Wie üblich waren Genslers Eröffnungsreden veröffentlicht vor der Anhörung am 27. September, in der die umfassendere Aufsicht der SEC über Wertpapiere und Börsen in den Vereinigten Staaten dargelegt wird.
Besonderes Interesse besteht an der Herangehensweise der SEC an den Kryptowährungssektor, die Kritik an ihrem „Regulieren durch Durchsetzung“-Ansatz zurückgewiesen hat, der in der Kritik steht, Innovation und Akzeptanz in Amerika zu unterdrücken.
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Gensler wird sich direkt mit zwei Bereichen neuer Technologien befassen, nämlich prädiktiver Datenanalyse und Kryptowährungen. Der SEC-Vorsitzende wird betonen, dass Anleger und Emittenten, die an „Krypto-Asset-Wertpapiermärkten“ beteiligt sind, den durch die Wertpapiergesetze gebotenen Schutz verdienen.
Mit Bezug auf die Einführung des Securities Act von 1933 sagte Gensler, dass der US-Kongress beschlossen habe, eine Liste mit mehr als 30 Elementen in die Definition eines Wertpapiers aufzunehmen, einschließlich des Begriffs „Investmentvertrag“.
„Wie ich bereits gesagt habe, besteht die überwiegende Mehrheit der Krypto-Token wahrscheinlich den Investmentvertragstest, ohne einen einzelnen Token vorwegzunehmen.“
Gensler wird dem Finanzdienstleistungsausschuss des Repräsentantenhauses mitteilen, dass die Ansicht der SEC, dass die meisten Kryptowährungen Wertpapiergesetzen unterliegen, auch erfordert, dass Intermediäre wie Börsen, Broker und Händler diese Gesetze ebenfalls einhalten müssen.
Der SEC-Vorsitzende weist darauf hin, dass sich die gesamte Branche einer „weitreichenden Nichteinhaltung der Wertpapiergesetze“ schuldig gemacht hat, was zu einer Reihe von Durchsetzungsmaßnahmen geführt hat. Gensler fügte hinzu, dass die SEC versucht habe, den Sektor der Kryptowährungs-„Sicherheitsmärkte“ durch Regelsetzung anzugehen.
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Dazu gehörte eine Wiedereröffnungsveröffentlichung, die in veröffentlicht wurde April 2023 Darin wurde die Anwendbarkeit bestehender SEC-Regeln auf Plattformen bekräftigt, die Kryptowährungen handeln, einschließlich dezentraler Finanzprotokolle (DeFi). In der Veröffentlichung waren weitere Richtlinien für Systeme enthalten, die unter eine neue, vorgeschlagene Austauschdefinition fallen würden.
„Während unsere derzeitige Verwahrungsregel für Anlageberater bereits für Krypto-Fonds und -Wertpapiere gilt, würde unser Vorschlag zur Aktualisierung alle Krypto-Assets abdecken und den Schutz, den qualifizierte Depotbanken bieten, verbessern.“
Nach Angaben des SEC-Vorsitzenden haben prädiktive Datenanalysen und künstliche Intelligenz ein „Zeitalter der Transformation“ eingeleitet und die Effizienz in der gesamten Wirtschaft gesteigert. Das Potenzial der Technologie besteht darin, die finanzielle Inklusion und das Benutzererlebnis zu verbessern, birgt jedoch auch Risiken der Ausbeutung.
„Dadurch erhöht sich auch die Möglichkeit, dass es zu Konflikten kommt, wenn beispielsweise Berater oder Broker-Dealer darauf achten, ihre Interessen über die Interessen ihrer Anleger zu stellen.“
In Genslers Ansprache wird auch auf einen SEC-Vorschlag vom Juli 2023 hingewiesen, der von Unternehmen verlangen würde, Interessenkonflikte zu analysieren, die sich aus der Nutzung prädiktiver Datenanalysen zur Interaktion mit Anlegern ergeben. Diese potenziellen Konflikte müssten von den betroffenen Unternehmen beseitigt bzw. neutralisiert werden.
Es bleibt abzuwarten, ob sich Gensler zu einer Stellungnahme zu den laufenden Rechtsstreitigkeiten mit Coinbase und Binance.US äußern wird, zwei in den USA ansässigen Kryptowährungsbörsen, die die Aufsichtsbehörde wegen einer Litanei mutmaßlicher Verstöße gegen Wertpapiergesetze angeklagt hat.
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