Flourish Ventures, ein Frühphasen-Venture-Unternehmen, das ausschließlich in Fintech-Unternehmen in den USA und in Schwellenländern investiert, hat sich 350 Millionen US-Dollar an frischem Kapital gesichert, berichtet TechCrunch als Erster.
Durch die neue Erhöhung erhöht sich das verwaltete Gesamtvermögen des vier Jahre alten Unternehmens auf 850 Millionen US-Dollar.
Im Gegensatz zu traditionellen Venture-Outfits Blühen ist ein Evergreen-Unternehmen, was bedeutet, dass seine Investitionen unbefristet sind oder kein festes Enddatum haben. Es enthält eine einzige LP eBay-Gründer Pierre Omidyar (das Unternehmen ging 2019 aus seiner Investmentfirma Omidyar Network hervor). Die Investitionsthese von Flourish besteht darin, nicht nur Unternehmen zu unterstützen, die das Potenzial haben, eine kommerzielle Rendite zu erwirtschaften, sondern auch solche, von denen sie glauben, dass sie „systemische Veränderungen herbeiführen“ und dabei helfen können, „ein gerechteres Finanzsystem aufzubauen“.
„Da unsere Hauptstadt ist „Dauerhaft sind wir flexibler und unterliegen nicht dem gleichen Druck wie andere Fonds, die innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens eingesetzt oder ausgeschieden werden müssen“, sagte er Tilman Ehrbeck, weltweit geschäftsführender Gesellschafter und Mitbegründer. „Wir glauben, dass uns das einen komparativen Vorteil verschafft.“
Das Unternehmen möchte außerdem Unternehmen unterstützen, die „zeigen, dass entweder neue oder bessere Geschäftsmethoden machbar sind, und durch diese erfolgreiche Demonstration die Leistung des Ganzen beeinflussen.“ [financial] Sektor zum Besseren … Wir sind also ein Fintech-Venture-Fonds mit einem Ziel“, sagte Ehrbeck.
Flourish mit Sitz in San Francisco, Kalifornien, hat seit seiner Gründung 71 Start-ups auf fünf Kontinenten unterstützt, etwa die Hälfte davon Das Kapital des Fonds wurde in den USA eingesetzt Zu den bemerkenswerten Investitionen gehören die digitale Bank Chime, die in ihrer letzten Finanzierungsrunde einen Wert von 25 Milliarden US-Dollar hatte; die brasilianische Neobank Neon, deren Preis zuletzt 1,6 Milliarden US-Dollar betrug; Embedded-Finance-Startup-Einheit, die zuletzt mit 1,2 Milliarden US-Dollar bewertet wurde; und das afrikanische Zahlungsinfrastrukturunternehmen Flutterwave, das zuletzt mit über 3 Milliarden US-Dollar bewertet wurde.
„Bei all diesen Deals waren wir entweder der Startkapitalgeber oder der Series-A-Investor“, bemerkte der geschäftsführende Gesellschafter und Mitbegründer Arjuna Costa.
Zu den bemerkenswerten Ausstiegen des Unternehmens zählen der Börsengang von Grab Financial über SPAC, der Verkauf von Ruma an GoJek, der Verkauf von SeedFi an Intuit und der Verkauf von United Income an Capital One.
Strategie
Im Rahmen seiner Mission, systemische Veränderungen herbeizuführen, arbeitet Flourish mit zusammen politische Entscheidungsträger, Regulierungsbehörden, Branchenführer und Ökosystemakteure wie Alliance for Innovative Regulation (AIR), Financial Health Network (FHN) und Consumer Reports.
Zu den geschäftsführenden Gesellschaftern und Gründern von Flourish (und ihren Schwerpunktregionen) gehören: Ehrbeck (Indien und Südostasien), Emmalyn Shaw (USA) und Costa (Schwellenmärkte wie Lateinamerika und Afrika).
Ein Teil des neuen Kapitals des Unternehmens werde für Folgeinvestitionen reserviert, sagte Shaw. Im Durchschnitt liegen die ersten Schecks von Flourish bei einem Unternehmen zwischen 2 und 7 Millionen US-Dollar und das Unternehmen tätigt etwa sechs bis zehn neue Investitionen pro Jahr.
„Wir können kleiner oder flexibler werden“, sagte sie gegenüber TechCrunch. „Wir versuchen, bei Bedarf Investitionen zu leiten oder mitzuleiten und übernehmen aktive Vorstandsfunktionen.“
Mit Blick auf die Zukunft sagte Shaw, dass Flourish weiterhin führend im Bereich Infrastruktur sei und bestrebt sei, Unternehmen der „nächsten Generation“ im B2B-Zahlungs- und vertikalen SaaS-Bereich zu unterstützen, die „Finanzen tiefer in den Stack verankern“.
„Außerdem beschäftigen wir uns weiterhin intensiv mit der Umgestaltung der mangelhaften Altinfrastruktur“, sagte sie. „Wir wissen, dass es sich um ein wirklich schwieriges und tief verwurzeltes Problem handelt, aber wir glauben wirklich, dass es zu massiven Veränderungen auf Systemebene kommen wird.“
Das Unternehmen befasst sich auch mit Datenanalysen in den Bereichen Bankwesen, Versicherungszahlungen und Identitätskredite.
Flourish behauptet auch, ein „vielfältiges“ Team anzupreisen, das mehrheitlich weiblich und nicht weiß sei.
„Wir versuchen, auf der Investitionsseite gleichermaßen bewusst vorzugehen“, sagte Ehrbeck, obwohl er einräumte, dass es schwierig sei, Diversität zu definieren, wenn man über Start-ups aus verschiedenen Teilen der Welt spricht, denn das, was in einem Land als divers gelten könnte, wäre anders nicht in einem anderen.
„In den USA gibt es eine Reihe von Überlegungen, während es in Indien beispielsweise viel mehr mit Kaste und Herkunft zu tun hat“, fügte er hinzu.
Als Datenpunkt weist Shaw jedoch darauf hin, dass bei den letzten vier neuen Deals des Unternehmens alle weibliche Mitgründer waren.
Im Kontext der breiteren Investitionslandschaft ist die Kapitalerhöhung zweifellos eine gute Nachricht für Fintech-Startups, die dies getan haben haben in den letzten Quartalen deutlich weniger Kapital aufgenommen im Vergleich zur Blütezeit von 2020 und 2021.
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