First Republic Bank: Wall St verspricht Milliarden zur Rettung des kalifornischen Kreditgebers, da die Credit Suisse von der Liquiditätslinie abgehoben wurde – zuletzt

Die Londoner Top-Aktien erlebten am Donnerstag eine Achterbahnfahrt, bei der Händler den FTSE 100 den ganzen Tag über auf und ab schickten, aber trotz des turbulenten Handels gelang es ihm, auf einem Hoch zu schließen.

Nach dem schlimmsten Tag des Index seit drei Jahren am Mittwoch, inmitten von Sorgen über die Zukunft des Bankengiganten Credit Suisse, war der Handel am Donnerstag höchst unberechenbar.

Der Top-Tier-Index gewann zunächst an Boden und sah einer Erholung entgegen, als der Handel eröffnet wurde, nachdem die Schweizer Behörden der unter Druck stehenden Bank einen Notkredit in Höhe von 45 Mrd. £ gewährt hatten.

Aber im Laufe des Tages wurde es wie ein Jo-Jo herumgeschleudert und tauchte an einem Punkt sogar in den negativen Bereich ein. Am Ende des Tages hatte er um 0,9 % zugelegt.

Es war diese Woche ein Fall von Schaum, Spüle, Wiederholung im Bankwesen, mit dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank, gefolgt von einer viel größeren Krise in Form der Credit Suisse.

Die mittelgroße SVB war systemrelevanter als viele angenommen hatten, was große Fragen zur US-Aufsicht aufwarf.

Aber es gab nie Zweifel an den Gefahren einer angeschlagenen Credit Suisse, einer Stütze des Schweizer Banken-Establishments und einem (wackeligen) Mitglied der Spitzengruppe.

Der Demokrat aus Massachusetts und langjährige Kritiker der Finanzindustrie äußerte sich während einer Anhörung des Finanzausschusses des Senats mit Finanzministerin Janet Yellen.

Eric García hat die ganze Geschichte.

Die Hauptindizes der Wall Street erholten sich am Donnerstag stark, nachdem Nachrichten und dann die Bestätigung, dass einige der größten Finanzinstitute der USA der First Republic Bank zu Hilfe kamen, bekannt wurden.

Die Banken haben zugestimmt, 30 Milliarden Dollar bei der First Republic Bank einzuzahlen, um das Vertrauen in das US-Bankensystem zu demonstrieren.

Bank of America, Wells Fargo, Citigroup und JPMorgan Chase werden jeweils etwa 5 Mrd. USD beisteuern, während Goldman Sachs und Morgan Stanley etwa 2,5 Mrd. USD einzahlen werden, sagten die Banken in einer Pressemitteilung.

Truist, PNC, US Bancorp, State Street und Bank of New York Mellon werden jeweils rund 1 Mrd. USD einzahlen.

Der Dow Jones Industrial Average Index stieg um 371,98 Punkte oder 1,17 % und schloss bei 32.246,55 Punkten. Der S&P 500 legte um 1,76 % zu und schloss bei 3.960,34. Der Nasdaq Composite stieg um 2,48 % auf 11.717,28.

Eine Gruppe von Finanzinstituten hat zugestimmt, 30 Milliarden Dollar in First Republic einzuzahlen, um das Vertrauen in das US-Bankensystem zu demonstrieren, gaben die Banken am Donnerstagnachmittag bekannt.

Bank of America, Wells Fargo, Citigroup und JPMorgan Chase werden jeweils etwa 5 Mrd. USD beisteuern, während Goldman Sachs und Morgan Stanley etwa 2,5 Mrd. USD einzahlen werden, sagten die Banken in einer Pressemitteilung.

Truist, PNC, US Bancorp, State Street und Bank of New York Mellon werden jeweils rund 1 Mrd. USD einzahlen.

Die Aktien des FTSE 100 konnten am Donnerstag nach einer Yo-Yo-Session, bei der der Index zwischen seinem Hoch und Tief um bis zu 130 Punkte schwankte, einen Teil seines verlorenen Bodens wieder gut machen.

Die Erholung half dem Index, bis zum Ende des Tages auf 7.410 Punkte zu springen, ein Anstieg von 65,58 Punkten oder 0,9 %, nachdem die Schweizer Behörden über Nacht einen Notkredit von 45 Milliarden Pfund mit der Credit Suisse vereinbart hatten.

Aber es war bei weitem nicht genug, um die Verluste vom Mittwoch auszugleichen, als der FTSE seinen schlechtesten einzelnen Handelstag seit drei Jahren hatte – seit den frühen Tagen der Covid-19-Pandemie.

Thomas Kingsley erklärt, wie die Schweizer Kredit- und Investmentbank zu ihrer jetzigen Position gekommen ist und ob wir uns Sorgen machen sollten.

Der Zusammenbruch der Signature Bank kam erstaunlich schnell und hinterließ die Frage, ob es einen grundlegenden Fehler in der Art und Weise gab, wie sie Geschäfte machte – oder ob sie nur ein Opfer der Panik war, die sich nach dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank ausbreitete.

Es gab nur wenige äußere Anzeichen dafür, dass die Signature Bank zusammenbrach, bevor das New Yorker Finanzministerium am Sonntag die Vermögenswerte der Bank beschlagnahmte und die Federal Deposit Insurance Corp bat, ihre Geschäfte zu übernehmen. Die FDIC wird sie als Signature Bridge Bank betreiben, bis sie verkauft werden kann.

Aber im Vorfeld der Übernahme gab es Aufrufe in den sozialen Medien, die Sparer zu warnen, ihr Geld von der Bank abzuheben – und darauf folgte ein echter Rausch von Abhebungen. Es gab noch keine öffentliche Abrechnung darüber, wie viel Geld von der Bank abgehoben wurde, die in der Vergangenheit der Kryptowährungsindustrie gegenüber freundlicher als die meisten anderen in den USA war.

Eine Gruppe von Finanzinstituten befindet sich in Gesprächen, um 30 Milliarden Dollar in First Republic einzuzahlen, was ein Zeichen des Vertrauens in das Bankensystem sein soll, sagten Quellen David Faber von CNBC.

Der Deal sei noch nicht abgeschlossen, sagten die Quellen, und die Beträge seien ein bewegliches Ziel. Der Plan sieht keine Übernahme von First Republic vor.

Bank of America, Wells Fargo, Citigroup und JPMorgan Chase werden jeweils rund 5 Mrd. USD beisteuern, während Goldman Sachs und Morgan Stanley rund 2,5 Mrd. USD einzahlen werden, so die Quellen. Truist, PNC, US Bancorp, M&T Bank und Capital One werden jeweils etwa 1 Mrd. USD einzahlen.

Während die Wall Street vom raschen Niedergang der Silicon Valley Bank – dem größten Zusammenbruch einer amerikanischen Bank seit der Finanzkrise 2008 – erschüttert wird, konzentrieren sich einige Social-Media-Nutzer auf einen einzigen Schuldigen: ihre sozialbewusste oder „erwachte“ Agenda.

Aber das erklärte Engagement der in Santa Clara ansässigen Institution für Vielfalt, Gerechtigkeit und Inklusion (DEI) war kein Grund für den Zusammenbruch der Bank, sagen Bank- und Finanzexperten. Seine schlechten Anlagestrategien und ein Kundenstamm, der zu verheerenden Bankruns neigte, waren es.

Hier ist ein genauerer Blick auf die Fakten.