First Republic-Aktien fallen als turbulente Woche für Marktenden

Die First Republic Bank führte am Freitag Bankverluste an, als alle wichtigen Indizes an der Wall Street fielen, und beendete eine turbulente Woche für die globalen Märkte wegen der Angst vor einer Bankenkrise.

Die Aktien von First Republic schlossen um 32,8 Prozent im Minus bei 23,03 $, einen Tag nachdem 11 große US-Banken Einlagen in Höhe von 30 Milliarden $ angekündigt hatten, um das angeschlagene Finanzinstitut zu stützen.

Die Aktien von First Republic sind seit Jahresbeginn um etwa 81 Prozent gefallen.

Der in San Francisco ansässige mittelständische Kreditgeber hat eine volatile Handelswoche erlebt und nach dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank letzte Woche wilde Schwankungen seines Aktienkurses erlebt.

Die Hauptindizes an der Wall Street fielen alle, als Investoren die Stärke des Bankensystems in Frage stellten. Der Dow schloss 384 Punkte oder 1,19 Prozent im Minus. Der S&P 500 fiel um 1,1 Prozent, angeführt von Einbrüchen bei den Banken, während der Nasdaq Composite 0,74 Prozent niedriger schloss.

Die Aktien der an der Rettung der First Republic beteiligten Banken waren zwischen 3 und 4 Prozent gefallen.

First Republic geriet nach dem Zusammenbruch von SVB, Signature Bank und Silvergate Capital unter Druck, was das US-Finanzministerium, die Federal Reserve und die Federal Deposit Insurance Corporation dazu veranlasste, zu garantieren, dass die Einleger ihr gesamtes Geld zurückerhalten können.

Die SVB Financial Group teilte am Freitag mit, dass sie Gläubigerschutz nach Chapter 11 beantragt habe.

First Republic hat große Mengen unversicherter Einlagen über dem FDIC-Limit von 250.000 $, was zu einem Ansturm auf die Bank führte, da Kunden ihr Geld abzogen und es bei anderen Kreditgebern deponierten.

Als Teil der am Donnerstag von US-Banken angekündigten Vereinbarung werden JP Morgan, Bank of America, Citigroup und Wells Fargo jeweils 5 Milliarden US-Dollar an unversicherten Einlagen beisteuern, während Goldman Sachs und Morgan Stanley jeweils 2,5 Milliarden US-Dollar bereitstellen werden.

BNY Mellon, PNC Bank, State Street, Truist und US Bank tätigen jeweils unversicherte Einlagen in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar.

„Diese Aktion der größten amerikanischen Banken spiegelt ihr Vertrauen in First Republic und in Banken jeder Größe wider und zeigt ihr umfassendes Engagement, Banken dabei zu unterstützen, ihren Kunden und Gemeinden zu dienen“, sagten die Banken in a Stellungnahme am Donnerstag.

Die Entscheidung spiegelt „ihr Vertrauen in das Bankensystem des Landes“ wider, sagten sie.

Finanzministerin Janet Yellen sprach mit Jamie Dimon, dem Vorstandsvorsitzenden von JP Morgan, der dann dazu beitrug, die Unterstützung anderer Banken bei der Entscheidung zu sichern, 30 Milliarden Dollar bei der First Republic Bank einzuzahlen.

„Gemeinsam setzen wir unsere Finanzkraft und Liquidität in das größere System ein, wo es am meisten gebraucht wird“, sagten die Banken.

„Kleinere und mittelgroße Banken unterstützen ihre lokalen Kunden und Unternehmen, schaffen Millionen von Arbeitsplätzen und helfen, Gemeinden zu stärken. Amerikas größere Banken stehen mit allen Banken zusammen, um unsere Wirtschaft und alle um uns herum zu unterstützen.

„Amerikas Finanzsystem gehört zu den besten der Welt, und Amerikas Banken – große, mittelgroße und kommunale Banken – leisten hervorragende Arbeit, um die Bankbedürfnisse ihrer einzigartigen Kunden und Gemeinschaften zu erfüllen.

„Das Bankensystem verfügt über starke Kreditwürdigkeit, reichlich Liquidität, starkes Kapital und starke Rentabilität. Die jüngsten Ereignisse haben daran nichts geändert.“

Am 13. März hatte Moody’s Investors Service gewarnt, dass das US-Bankensystem angesichts der Folgen des Zusammenbruchs der SVB und zweier anderer Kreditgeber mit Risiken konfrontiert ist, da die Fed die Zinssätze anhebt, um die Inflation einzudämmen.

Die Ratingagentur senkte ihren Ausblick für das US-Bankensystem von stabil auf negativ, da die Fed die Geldpolitik schnell strafft und das Risikomanagement schwach ist, was die zugrunde liegenden Risiken des Asset-Liability-Managements von Banken verstärkt.

Am Mittwoch, Globale Ratings von S&P Und Fitch-Ratings das Rating der First Republic Bank auf Junk-Status herabgestuft, unter Berufung auf das Risiko, dass Kunden Gelder vom Kreditgeber abheben.

First Republic sagte, es habe mehr als 70 Milliarden US-Dollar an ungenutzter Liquiditätauf die er sich bei Bedarf zur Deckung weiterer Abhebungen von Kunden stützen kann.

„Die Tatsache, dass sich amerikanische Institutionen zusammengeschlossen haben, um die First Republic Bank zu erhalten, sendet eine Botschaft an Spekulanten, dass sie vorsichtig sein sollten, wenn sie gegen das US-Finanzsystem wetten“, sagte Naeem Aslam, Chief Investment Officer bei Zaye Capital Markets.

„Ihre Aktionen haben gezeigt, dass die Wall-Street-Banken sowie die politischen Entscheidungsträger bereit sind, das amerikanische Finanzsystem zu erhalten.“

Aktualisiert: 17. März 2023, 20:34 Uhr