First Citizens erwirbt Silicon Valley Bank, bestätigt FDIC

First Citizens Bank & Trust wird die Silicon Valley Bank übernehmen, die Anfang dieses Monats zusammengebrochen ist, bestätigte die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) am Montag.

First Citizens hat einen Kauf- und Übernahmevertrag für alle Einlagen und Kredite der SVB abgeschlossen, teilte die FDIC in einer Erklärung mit.

Die 17 ehemaligen Filialen der SVB werden am Montag als First Citizens Bank & Trust eröffnet.

SVB war vor ihrem Zusammenbruch die 16. größte Bank in den USA mit einer Bilanzsumme von rund 209 Milliarden US-Dollar.

Am 10. März verfügte SVB über ein Gesamtvermögen von etwa 167 Milliarden US-Dollar und Einlagen von insgesamt etwa 119 Milliarden US-Dollar.

Die FDIC hatte eine Brückenbank geschaffen, um die Einlagen und Vermögenswerte der ehemaligen Kunden von SVB zu halten, von denen die meisten Einlagen haben, die bis zu Millionen von Dollar über der von der FDIC versicherten Schwelle von 250.000 Dollar liegen.

Als Teil der Transaktion wird First Citizens Vermögenswerte von SVB im Wert von etwa 72 Milliarden US-Dollar mit einem Abschlag von 16,5 Milliarden US-Dollar erwerben, sagte die FDIC.

Etwa 90 Milliarden US-Dollar an Wertpapieren und anderen Vermögenswerten verbleiben in Konkursverwaltung zur Verfügung durch die FDIC.

Die FDIC erhielt außerdem Wertsteigerungsrechte auf die Stammaktien von First Citizens mit einem potenziellen Wert von bis zu 500 Millionen US-Dollar.

Einleger der SVB werden automatisch zu Einlegern der First Citizens Bank und die Einlagen werden weiterhin von der FDIC bis zur Versicherungsgrenze versichert.

“Wir haben uns seit 2009 mit der FDIC zusammengetan, um mehr FDIC-unterstützte Transaktionen erfolgreich abzuschließen als jede andere Bank, und wir wissen das Vertrauen zu schätzen, das die FDIC erneut in uns gesetzt hat”, sagte Frank Holding Jr., Vorsitzender und CEO von First Citizens.

“Wir freuen uns darauf, Beziehungen zu unseren neuen Kunden aufzubauen und unser Unternehmen für anhaltenden Erfolg zu positionieren, während wir unser Engagement bekräftigen, die Integrität des Bankensystems unseres Landes zu unterstützen.”

Gemäß der Transaktion werden die FDIC als Konkursverwalter und First Citizens „an den Verlusten und potenziellen Rückforderungen der von der Verlustbeteiligungsvereinbarung abgedeckten Darlehen beteiligt“, heißt es in der Erklärung.

“Die Verlustbeteiligungstransaktion soll die Rückflüsse aus den Vermögenswerten maximieren, indem sie im privaten Sektor gehalten werden. Die Transaktion soll auch Störungen für Kreditkunden minimieren.”

Die FDIC schätzt die Kosten des Ausfalls der SVB für ihren Einlagenversicherungsfonds auf etwa 20 Milliarden US-Dollar.

Die genauen Kosten werden bestimmt, wenn die FDIC die Zwangsverwaltung beendet.

Die in Kalifornien ansässige SVB, die 1983 gegründet wurde, ritt in diesem Jahrzehnt auf der Welle der lokalen High-Tech-Wirtschaft Amerikas und stieg während der Dotcom-Ära der 1990er Jahre weiter auf, als Tech-Start-ups zu wachsen begannen.

Ihr Status als Anlaufstelle für Technologieunternehmer und Start-ups hielt bis in die letzten Jahre an.

Nach dem Zusammenbruch von Washington Mutual im Jahr 2008, der wiederum die globale Finanzkrise auslöste, wurde es zum größten Bankzusammenbruch in der Geschichte der USA.

Während der Zusammenbruch der SVB breitere Besorgnis über die Gesundheit des US-Bankensektors auslöste, sagte Goldman Sachs letzte Woche „eine Wiederholung der Turbulenzen [of] Vor 15 Jahren scheint unwahrscheinlich“.

Auch wenn der Zusammenbruch erheblich sei, sei es „eine sehr eigenwillige Situation“, sagte Richard Ramsden vom Research-Team der Investmentbank.

„Sie hatten eine Bank, die ein hohes Zins- oder Durationsrisiko für ihr Portfolio eingegangen war – gepaart mit der Tatsache, dass sie über eine sehr konzentrierte Einlagenbasis verfügte, die offensichtlich stark der Risikokapitalgemeinschaft und den Risikokapital-Portfoliounternehmen ausgesetzt war erlebten diese sehr bedeutenden Abflüsse “, sagte Herr Ramsden in einem Podcast namens Börsen bei Goldman Sachs.

Aktualisiert: 27. März 2023, 08:29 Uhr