Investieren Sie in Wein und Spirituosen? Fintech-Startup Vint ist der Meinung, dass jeder dies tun sollte, und hofft, dies zu erleichtern. Aber erwarten Sie nicht, dass Flaschen zu Ihnen geliefert werden: Investitionen über Vint sind Bruchteile. Je nachdem, wie tief Ihre Taschen sind, ist dies wahrscheinlich das Beste: Ein aktuelles Angebot, das bei Vint ausverkauft war, betraf eine Whiskyflasche der Macallan 78-Year-Old Collection im Wert von 130.000 US-Dollar.
Es besteht kein Zweifel, dass alternative Anlagen auf dem Vormarsch sind, wobei Finanzberater mitteilen, dass das uralte 60/40-Portfolio – 60 % Aktien, 40 % Anleihen – dies tut nicht mehr gut genug. Aber „Alternativen“ gibt es in allen Formen und Formen, und Wein und Spirituosen sind nicht unbedingt die am leichtesten zugänglichen, und daran arbeiten Vint und andere, das zu ändern.
Vint verfügt jetzt auch über mehr Mittel, um seine Ziele zu verfolgen: Nachdem das Unternehmen im Oktober 2021 1,7 Millionen US-Dollar gesammelt hatte, schloss es kürzlich eine Seed-Spendenrunde in Höhe von 5 Millionen US-Dollar unter der Leitung von ab Montage Ventures.
Es schadet Vints Meinung offensichtlich nicht, dass erlesene Weine und Spirituosen in den letzten Jahren oft andere große Anlageklassen wie Aktien übertroffen haben und gegen einige der jüngsten Probleme der öffentlichen Märkte immun zu sein scheinen.
Zum Beispiel kürzlich die Financial Times zitiert Daten der schottischen Investmentbank Noble & Co zeigen, dass „der Wert von ‚feinen und seltenen‘ Single Malts in diesem Jahr um mehr als ein Fünftel gestiegen ist, wobei die Mengen um 23 Prozent gestiegen sind“. Im Gegensatz dazu stellte sie fest, dass der wichtigste britische Aktienmarktindex, der FTSE 100, „in diesem Jahr flach gehandelt wurde“.
Allerdings Vint CEO Nick König sagte, die Geschichte handele auch von Diversifikation und warne vor falschen Hoffnungen. „Das ist eine Investition. Persönlich werde ich skeptisch, wenn mir jemand sagt, dass es nur nach oben und nach rechts gehen wird“, sagte er.
Dennoch ist King stolz darauf, dass Vint seit seiner Gründung Renditen von 28,3 % für den Abgang von Vermögenswerten auf annualisierter Nettobasis erzielt hat. Gemeint sind Wein- und Spirituosenkollektionen, die bereits den kompletten Lebenszyklus von Vint durchlaufen haben: „Source, Securitize, Store, Then Sell“.
Seit seiner Gründung vor eineinhalb Jahren durch King und seinen Mitbegründer Patrick Sanders hat Vint 50 „Angebote“ gemacht, die einer Crowdfunding-Kampagne entsprechen. Die Analogie hört hier nicht auf: Das Startup verbrachte acht Monate damit, die Fähigkeit dazu zu erlangen Einführung von Sammlungen, die von der US Securities and Exchange Commission zugelassen sind.
Dass die Angebote von Vint für die SEC akzeptabel sind, wurde durch die Schaffung der regulierten Kategorie, die als bekannt ist, ermöglicht Reg. A+. Sie ist selbst Teil des JOBS-Gesetzes, was für Rückenwind für alternative Anlagen gesorgt hat.
Der Prozess war für ein junges Startup ziemlich zeitaufwändig, aber King findet, dass es sich gelohnt hat. „Für uns ist das ein langfristiges Spiel. Sie werden nicht über Nacht eine neue Anlageklasse schaffen, daher ist es wirklich wichtig, die Dinge richtig anzugehen und mit den Aufsichtsbehörden zusammenzuarbeiten, um eine Struktur aufzubauen, die dieser Anlageklasse Vertrauen verleiht.“
Trotz dieses Rahmens um „eine neue Anlageklasse“ hat Vint bereits Konkurrenten, wie z Cavissima, Kult-Wein-Investment, iDealWein, Winovest und U’Wein. Aber darüber hinaus hat das Unternehmen mit traditionellen Optionen zu kämpfen: Do-it-yourself und Weinbörsen.
Interessanterweise denkt King, dass es ein Pluspunkt ist, weil er nicht aus der Weinwelt kommt – viel mehr als ein Weinunternehmen sieht er Vint als Fintech. Die Beschaffung außergewöhnlicher Flaschen ist jedoch immer noch ein großer Teil der Tätigkeit von Vint, weshalb das Unternehmen kürzlich Adam Lapierre, der über einen Master of Wine Certification verfügt, als Head of Wine eingestellt hat.
Die jüngste Runde von Vint unterstützt nun die Erweiterung seines bestehenden 12-köpfigen Teams durch die Hinzufügung von Mitarbeitern für Geschäftsentwicklung und General Counsel. Was den Rest der Roadmap betrifft, hier sind einige der Dinge, die King im Sinn hat:
„Wir prüfen neue Angebote. Wir haben Wein, Whisky, Scotch-Fässer und Futures hergestellt, also prüfen wir, ob wir möglicherweise auch Bourbon und neue Angebotsstile hinzufügen können. Dann wollen wir der Plattform weitere Daten hinzufügen. Wir sehen uns US-Marktdaten, UK-Marktdaten und Auktionsmarktdaten an, um unsere Kauf- und Verkaufsentscheidungen zu unterstützen, und das möchten wir weiterhin mit unseren Benutzern teilen. Und schließlich ist es am wichtigsten, weiterhin Vermögenswerte zu verlassen.“
Es ist noch zu früh, um zu sagen, ob die Marktbedingungen für die Kollektionsverkäufe von Vint so günstig sein werden wie vor kurzem, aber der Aufstieg von Wein und Spirituosen als Anlageklasse wird es in jedem Fall wert sein, verfolgt zu werden. Da Inflation und Unsicherheit zunehmen, wäre es nicht verwunderlich, wenn Alts zu einer festen Größe in immer mehr Portfolios werden würden.