Willkommen bei The Interchange! Wenn Sie dies in Ihrem Posteingang erhalten haben, vielen Dank für Ihre Anmeldung und Ihr Vertrauensvotum. Wenn Sie dies als Beitrag auf unserer Website lesen, melden Sie sich an Hier damit Sie es in Zukunft direkt erhalten können. Jede Woche werfe ich einen Blick auf die heißesten Fintech-News der Vorwoche. Dies umfasst alles von Finanzierungsrunden über Trends bis hin zu einer Analyse eines bestimmten Raums bis hin zu heißen Aufnahmen eines bestimmten Unternehmens oder Phänomens. Es gibt viele Fintech-Neuigkeiten und es ist unsere Aufgabe, auf dem Laufenden zu bleiben – und einen Sinn daraus zu machen – damit Sie auf dem Laufenden bleiben.
Hallo! Ich freue mich, die Einführung von zwei Neuzugängen in diesem Newsletter bekannt geben zu können. Erstens wird die erstaunliche Christine Hall gemeinsam mit mir schreiben, um voranzukommen. Christine und ich kennen uns eigentlich seit 19 Jahren, nachdem wir früher beim Houston Business Journal zusammengearbeitet haben. Sie hat in den letzten Jahren über Fintech berichtet und ich freue mich, dass sie gemeinsam mit mir an The Interchange arbeiten wird. Zweitens, wenn Sie bis zum Ende lesen, sehen Sie ein Logo, das von Bryce Durbin, dem unglaublichen Grafikdesigner von TC, nur für den Interchange erstellt wurde. Ich freue mich wahnsinnig darüber. — Maria Ann
Vielen Dank an Mary Ann für diesen Gruß! Ich freue mich darauf, mit ihr zusammenzuarbeiten, um die weite Welt der Fintech abzudecken, und freue mich darauf, zu dem beizutragen, was ich voreingenommen als den wichtigsten Newsletter für diese Branche betrachte. — Christine
Nun zu den Neuigkeiten.
Wir feiern von Frauen geführte Unternehmungen
Wie viele von Ihnen bin ich sicher weiterhin enttäuscht über den Mangel an LP-Dollars (Limited Partners), die in von Frauen geführte Risikokapitalfirmen fließen. Sie können sich also meine Aufregung vorstellen, als ich eine E-Mail über eine neue Venture-Firma namens Vesey Ventures erhielt, die von drei ehemaligen Geschäftsführerinnen von Amex Ventures gegründet wurde, die kürzlich einen 78-Millionen-Dollar-Debütfonds geschlossen hatten.
Veseys selbst beschriebene Mission besteht darin, Unternehmen bei der „Transformation von Finanzdienstleistungen“ von der Seed- bis zur Serie-B-Phase zu unterstützen. Es ist geplant, 1,5 bis 3 Millionen US-Dollar als Erstprüfung und größere Beträge für Folgemaßnahmen zu investieren. Der in den USA und Israel ansässige Fonds hat bisher fünf Startups unterstützt, darunter Küste, Cyrus, Getreide, Equi Und Richtig.
Das Trio wollte nicht sagen, ob Amex eine LP in seinem neuen Fonds ist, implizierte aber, dass es keine harten Gefühle gab, als sie alle beschlossen, zu gehen (genau zur gleichen Zeit Ende 2021, wohlgemerkt). Abgesehen davon, dass dies mehr Geld für Fintech-Startups bedeutet, finde ich es persönlich toll, dass Dana Eli-Lorch, Lindsay Fitzgerald und Julia Huang etwa ein Jahrzehnt lang zusammengearbeitet haben und sich als Kollegen und Freunde so gut verstanden haben, dass sie beschlossen: „ Hey, lass uns das alleine machen.“
Offensichtlich beeindruckte ihre Erfolgsbilanz genug LPs – darunter sieben „prominente“ namenlose Finanzinstitute – dass sie den Fonds in einem sehr herausfordernden Makroumfeld schließen konnten. Während ihrer Zeit bei Amex arbeiteten sie an Investitionen in Unternehmen wie Plaid, Stripe, Melio und Trulioo. Sie haben auch viel daran gearbeitet, Fintechs dabei zu helfen, Partnerschaften mit etablierten Finanzinstituten aufzubauen – Erfahrungen, die sie nutzen wollen, um Portfoliounternehmen neben Term Sheets auch maßgeschneiderte „Strategy Sheets“ anzubieten.
Vesey definiert Fintech im weitesten Sinne – was bedeutet, dass es außerhalb traditioneller Kategorien von Finanzdienstleistungen wie Verbraucher und B2B investiert. Es befasst sich auch mit vertikaler Software, eingebetteter Fintech, der Zukunft des Handels und der Infrastrukturschicht – wie Cybersicherheit, Risiko und Compliance.
Es hat meine Woche versüßt, die Gelegenheit zu haben, über diese Neuigkeiten zu berichten, ohne zu lügen. Auf mehr Geld für weibliche Investoren und auch Gründer!!
Apropos, ich habe auch die 15-Millionen-Dollar-Erhöhung für Kindred, ein Home-Swapping-Netzwerk, abgedeckt. Obwohl dieses Unternehmen eher Proptech als Fintech ist, erwähne ich es, weil es auch von Frauen gegründet wurde, die zuvor zusammengearbeitet haben – in diesem Fall bei Opendoor – und eine Gelegenheit sahen, sich selbstständig zu machen. — Maria Ann
Vesey Ventures Gründungspartner Lindsay Fitzgerald, Dana Eli-Lorch und Julia Huang Bildnachweis: Vesey Ventures
Fintech-Finanzierung in Q1
Diese Woche haben wir uns die globale Fintech-Finanzierung für das erste Quartal 2023 angesehen und einige bemerkenswerte Leckerbissen gefunden.
Das Wichtigste zuerst: Die Finanzierung für das Quartal belief sich auf insgesamt 15 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 55 % gegenüber dem vierten Quartal entspricht, aber deutlich eine Marktkorrektur aufgrund der erstaunlichen Beträge zeigt, die Fintech-Unternehmen sowohl 2021 als auch 2022 aufgebracht haben.
Und es ist wichtig zu beachten, dass von diesen 15 Milliarden US-Dollar 6,5 Milliarden US-Dollar auf Stripes Aufkommen entfielen. Ohne diesen Deal hätte sich die Finanzierung laut CB Insights auf 8,5 Milliarden US-Dollar oder einen Rückgang der Finanzierung um 12 % gegenüber dem vierten Quartal 2022 belaufen.
Unterdessen war das Jahr 2022 voll von Fintech-Unternehmen, die den Einhorn-Status erreichten, mit 72 Einhörnern, die in diesem Jahr geprägt wurden, und 38 allein im ersten Quartal. Dies wurde jedoch wahrscheinlich durch die Fülle an verfügbarem Kapital unterstützt, das in den Sektor floss; Im ersten Quartal 2023 wurde nur ein Fintech-Unternehmen als Einhorn ausgezeichnet: das in Ägypten ansässige MNT-Halan, das Anfang Februar 260 Millionen US-Dollar an Eigenkapitalfinanzierungen bei einer Bewertung von 1 Milliarde US-Dollar aufnahm. Laut dem neuesten State of Fintech von CB Insights Berichtdas ist das erste Mal seit Ende 2016.
Obwohl MNT-Halan das einzige Unternehmen war, das ein Horn verdiente, war das erste Quartal reif für „Megaarounds“, die Bezeichnung für Geschäfte im Wert von 100 Millionen US-Dollar oder mehr. Laut CB Insights gab es 16 Transaktionen dieser Art mit einem Gesamtvolumen von 9,2 Milliarden US-Dollar, was einer Steigerung von 179 % gegenüber dem vierten Quartal 2022 entspricht und 61 % der Gesamtfinanzierung im ersten Quartal ausmacht. Nach dem 6,5-Milliarden-Dollar-Deal von Stripe kam Rippling, das Mitte März 500 Millionen US-Dollar einsammelte, als die Silicon Valley Bank zusammenbrach. Bemerkenswerterweise war die Anzahl der Deals rückläufig und sank von Quartal zu Quartal um 24 %. – Christine
Bildnachweis: CB-Einblicke
Apple dringt weiter in Fintech vor
Will jedes Tech-Unternehmen ein Fintech werden? Wie Romain Dillet berichtet: „Apple Card-Kunden in den USA können jetzt ein Sparkonto eröffnen und über ein Apple-Sparkonto Zinsen verdienen. Um mehr über das neue Angebot von Apple zu erfahren, klicken Sie hier. Als das Unternehmen das neue Finanzprodukt ursprünglich im Oktober ankündigte, sagte Apple, dass es nicht mitteilen könne, welcher Zinssatz auf diese Konten ausgezahlt würde, da die Zinsen heutzutage so stark schwanken. Ab heute wird Apple einen effektiven Jahreszins von 4,15 % anbieten.“ Weitere Details zum Umzug können Sie hier nachlesen.
Unterdessen veröffentlichte Moody’s Investors Service einen neuen Bericht, in dem er seine Ansicht zusammenfasst, dass die Fähigkeit der Verbraucher, durch das neue Sparkonto des Technologieriesen (das in Partnerschaft mit Goldman Sachs angeboten wird) höhere Renditen auf ihr Geld zu erzielen – wenn es gut in das Apple-Ökosystem integriert ist – „ist kreditnegativ für etablierte Banken und Bargeldalternativen wie Geldmarktfonds.“
Wie wir wissen, erweitert das neue Sparkonto Apples Angebot an Finanzdienstleistungsprodukten, das bereits eine digitale Brieftasche, eine Kreditkarte und das Sofortkauf-, Später-bezahlen-Kreditangebot Apple Pay Later umfasst. Wie Moody’s betont, “richtet sich die Expansion an einer gemeinsamen Strategie von Technologieunternehmen aus, um den Umfang, den Nutzen und die Attraktivität ihrer digitalen Plattformen zu erhöhen”.
„Wenn Apple das Sparprodukt aggressiv bewirbt, könnte es eine erhebliche Menge an Ersparnissen in das Apple-Ökosystem und weg von den traditionellen Banken locken. Durch die Partnerschaft könnte Goldman Sachs von einer erhöhten Einlagenfinanzierung durch die große Reichweite des digitalen Ökosystems von Apple profitieren“, sagte Stephen Tu, Vizepräsident bei Moody’s Investors Service, in einer schriftlichen Erklärung.
Moody’s fügte hinzu: „Während den meisten Verbrauchern bereits viele ertragreichere Bargeldalternativen zur Verfügung stehen, könnte der überdurchschnittlich hohe Zinssatz von Apple auf dem Konto in Kombination mit seinem einfachen und benutzerfreundlichen Ökosystem die Verbraucher dazu anregen, Gelder auf Apple umzuschichten Plattform etablierter Finanzinstitute.“ — Maria Ann
(Offenlegung: Mein Mann arbeitet für Apple, aber in keiner Funktion im Zusammenhang mit diesem Projekt.)
Andere wöchentliche Nachrichten
Lili beansprucht Super-App-Status mit neuer Buchhaltungsplattform
Greenwood – eine digitale Banking-Plattform für schwarze und lateinamerikanische Privatpersonen und Unternehmen – geht für alle live und streicht die Warteliste (TechCrunch deckte die 40-Millionen-Dollar-Aufstockung des Unternehmens im Jahr 2021 ab Hier.)
Airbase fügt geführte Beschaffung zur Spend-Management-Plattform hinzu
Das Online-Immobilienunternehmen Opendoor streicht 22 % der Belegschaft (TechCrunch deckte die des Unternehmens ab vorherige Runde der Entlassungenvon dem damals im vergangenen November 18 % der Mitarbeiter betroffen waren.)
Matt Harris von Bain Capital Ventures veröffentlichte einen Artikel darüber, wie Banken mit Startups zusammenarbeiten sollten: Lehren aus dem alten Rom: Wie Banken Startups lieben lernen können
Finanzierungen und M&A
Gesehen auf TechCrunch
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Und anderswo
Schauspieler Ryan Reynolds erwirbt Position beim kanadischen Zahlungstechnologieunternehmen Nuvei
Insurtech Capitola sammelt 15,6 Millionen US-Dollar Serie A von Munich Re ein
CurbWaste, ein Start-up für Abfallentsorgungszahlungen, sammelt 4 Millionen US-Dollar
Hier ist das versprochene Logo! Ist es nicht hübsch?!
Bildnachweis: Bryce Durbin
Das war es für diese Woche. Es fühlte sich etwas langsam an, aber hey, manchmal ist das okay 🙂 Ich hoffe, ihr hattet alle fantastische und unterhaltsame Wochenenden! Bis zum nächsten Mal. xoxoxo, Mary Ann und Christine