Die Finanzaufsicht von Kolumbien stellte ein Projekt vor, das Klarheit darüber schaffen soll, wie Verbindungen zwischen Banken und Virtual Asset Service Providern (VASPs) in Zukunft gehandhabt werden. Das Dokument definiert bestimmte Schlüsselkonzepte und legt eine Reihe von Voraussetzungen fest, die Banken überprüfen müssen, bevor sie Anbieter von Diensten für virtuelle Vermögenswerte als Kunden akzeptieren.
In Kolumbien zu regulierende Anbieter von Diensten für virtuelle Vermögenswerte
Die Regulierung wird zu einem wichtigen Ziel für Länder in Latam, wo die Einführung von Kryptowährungen mit erheblichen Raten zunimmt. Jetzt hat die Finanzaufsicht von Kolumbien vorgestellt ein Dokument, das darauf abzielt, Normen in Bezug auf die Anforderungen festzulegen, die Kryptowährungsbörsen und Verwahrungsanbieter erfüllen müssen, um von Banken als Kunden bedient zu werden. Das Projekt definiert Schlüsselkonzepte wie Virtual Asset Service Provider (VASPs) und virtuelle Assets im Geltungsbereich der Verordnung.
Ebenso wird festgelegt, dass Anbieter von Diensten für virtuelle Vermögenswerte mit der UIAF, dem Finanzgeheimdienst von Kolumbien, verbunden sein müssen und über einen Aktionsplan verfügen müssen, um mit Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsversuchen fertig zu werden, die möglicherweise unter Verwendung ihrer Dienste unternommen werden könnten Plattform.
Das Projekt nimmt auch indirekt Bezug auf die Einhaltung der von der Financial Action Task Force (FATF) geförderten Reiseregelung. Darin heißt es, dass Banken überprüfen müssen, ob diese VASPs über Folgendes verfügen:
Die technologische und operative Fähigkeit, Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten zu überwachen sowie die Informationen des Urhebers und des Begünstigten jeder Transaktion zu erhalten, aufzubewahren und zu übermitteln.
Mehr Anforderungen
Der Vorschlag legt fest, dass die VASPs in der Lage sein müssen, ihren Kunden klare Informationen über die von ihnen angebotenen Dienste und die mit diesen Diensten verbundenen Risiken, die mit diesen Diensten verbundenen Kosten und die auf ihren Plattformen vorhandenen virtuellen Vermögenswerte zu präsentieren.
VASPs werden auch einen Plan haben, um mit betrieblichen und Cybersicherheitsrisiken umzugehen, um mögliche Hacks oder Plattformprobleme zu bewältigen, die sich auf die Bereitstellung ihrer Dienste für ihre Kunden auswirken könnten. Außerdem sind Banken verpflichtet, ihre Verantwortlichkeiten von denen der VASPs zu trennen und den Kunden mitzuteilen, dass nur sie und diese Plattformen für VASP-bezogene Probleme verantwortlich sind.
Der Vorschlag sieht auch Beschränkungen in Bezug auf Investitionen vor. Es sagt aus:
Die beaufsichtigten Einrichtungen, die berechtigt sind, Ressourcen durch Einlagenprodukte oder Gelder zu erfassen, müssen sicherstellen, dass die Vorgänge der Einzahlung und Entnahme von Ressourcen in Finanzprodukten oder Geldern im Namen eines VASP nur über nicht-persönliche Kanäle durchgeführt werden.
Der Vorschlag befindet sich noch in der Diskussionsphase, Vorschläge dazu erhält die Finanzaufsicht bis zum 12. August.
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