Ein leitender Angestellter der Financial Conduct Authority (FCA) sagte, die Aufsichtsbehörde werde „eingreifen“, wenn Finanzinstitute Politikern oder ihren Familien zu Unrecht den Zugang zu Dienstleistungen verweigern.
FCA-Geschäftsführerin Sarah Pritchard schrieb im Telegraph, dass man prüfe, ob Finanzinstitute bei ihren Risikobewertungen politisch exponierter Personen (PEPs) „verhältnismäßig“ seien.
Frau Pritchard sagte, es sei zwar notwendig, dass die Machthaber mehr Informationen über die Quellen des Reichtums als andere einholen, es müsse aber ein „angemessenes Maß an Nachforschungen“ gegeben sein.
„(Es) sollte sich nicht wie das finanzielle Äquivalent von jemandem anfühlen, der Ihren Müll durchwühlt“, sagte sie.
„Wir haben gehört, dass dies häufig der Fall ist, insbesondere bei den Familien politischer Persönlichkeiten.
„Wenn wir feststellen, dass Banken und andere eher kontrollorientiert als risikoorientiert sind, werden wir handeln. Denn eine verhältnismäßige zusätzliche Finanzkontrolle sollte die Teilnahme am öffentlichen Leben nicht schwieriger machen als nötig.“
Ende Juni ließ der frühere Vorsitzende der britischen Unabhängigkeitspartei, Nigel Farage, seine Coutts-Bankkonten schließen und erklärte, dass ihm Konten bei anderen Banken aufgrund seiner politischen Ansichten verweigert wurden.
Dies führte dazu, dass Dame Alison Rose, die CEO von NatWest, dem Unternehmen, dem Coutts gehört, von ihrem Amt zurücktrat.
Der Skandal führte zu Forderungen des Finanzministeriums und der Minister an die FCA, eine Überprüfung durchzuführen, ob die Finanzinstitute ihre Leitlinien zur Behandlung von PEPs einhalten und ob diese Leitlinien aktualisiert werden müssen.
Frau Pritchard sagte, die FCA führe eine Überprüfung durch, die sich darauf konzentriert, wie „Firmen die Definition von PEPs auf Einzelpersonen anwenden“ und „überprüft, ob Firmen bei ihren Risikobewertungen von britischen PEPs verhältnismäßig sind“.
„Hier wird festgelegt, dass Banken und andere verhältnismäßig sein müssen – mit einer stärkeren Kontrolle derjenigen, die die größte Bedrohung darstellen.“ Und wir haben deutlich gemacht, dass Persönlichkeiten des öffentlichen Lebens im Vereinigten Königreich grundsätzlich als risikoarm gelten sollten“, sagte Frau Pritchard.
Frau Pritchard fügte hinzu, dass die Ziele der Überprüfung darin bestehen, das „System sauber“ zu halten, PEPs jedoch nicht den Zugang zu Finanzprodukten und „für das tägliche Leben notwendigen Dienstleistungen“ zu verweigern.