Fast 400 Virtual Asset Service Providers (VASPS) haben in Estland nach den kürzlich in Kraft getretenen Gesetzen zur Verhinderung der Terrorismusfinanzierung und zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML), die im März in Kraft getreten sind, freiwillig geschlossen oder ihre Zulassung widerrufen.
Die geänderten Gesetze erweitert der definierte Umfang von VASPs, verlangte von Firmen, legitime Verbindungen zu Estland zu haben, erhöhte Lizenzgebühren und Kapital- und Informationsmeldepflichten, zusammen mit der Einführung der Financial Action Task Force Travel Rule.
Laut einem 8. Mai Stellungnahme von der estnischen Financial Intelligence Unit (FIU) hat die Änderung der AML-Gesetze am 15. März dazu geführt, dass fast 200 inländische Krypto-Dienstleister freiwillig geschlossen wurden.
Rund 189 wurde zudem die Zulassung wegen „Nichteinhaltung der Auflagen“ entzogen.
„Angesichts der eingereichten Unterlagen der erlaubnislos gewordenen Diensteanbieter, ihrer Arbeitsweise und der damit verbundenen Risiken lässt sich argumentieren, dass die Reaktion des Gesetzgebers im Hinblick auf die Gesetzesänderungen und die Aufsichtstätigkeit davor und danach die Änderungen relevant waren“, bemerkte Matis Mäeker, der Direktor der Financial Intelligence Unit, und fügte hinzu:
„Bei der Erneuerung von Zulassungen haben wir Situationen gesehen, die jeden Vorgesetzten überraschen würden.“
Nach der massiven Räumung waren laut FIU am 1. Mai 100 aktive Kryptofirmen in Estland registriert.
Die FIU hob eine Reihe allgemeiner Probleme hervor, die sie in den Unternehmen fand, die sie zwangsweise geschlossen hatte, insbesondere in Bezug auf irreführende Unternehmensinformationen.
Um nur einige Beispiele zu nennen, hatten einige Unternehmen eingetragene Vorstandsmitglieder und Unternehmenskontakte, ohne dass die tatsächlichen Personen selbst davon wussten, während andere Unternehmen eine Reihe von Personen in den Büchern hatten, die in ihren Lebensläufen falsche berufliche Hintergründe hatten.
Es scheint auch, dass viele Unternehmen identische Geschäftspläne voneinander kopiert und eingefügt hatten, denen ebenfalls „jede Logik oder Verbindung zu Estland“ fehlte.
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Estland hat sich in den letzten Jahren nach Kräften bemüht, strenge AML-Gesetze auf breiter Front zu erlassen. Dies ist in erster Linie auf die Entdeckung im Jahr 2018 zurückzuführen, dass illegales Kapital im Wert von rund 235 Milliarden US-Dollar über die estnische Niederlassung der dänischen Megabank Danske Bank gewaschen worden war.
Der anhaltende Krieg zwischen Russland und der Ukraine hat sich ebenfalls ausgewirkt, da Estland darauf drängt, „Einnahmen zur Unterstützung der russischen Kriegsmaschinerie zu unterbinden und die internationalen Finanzsysteme zu schützen“, und zwar durch eine strenge AML-Regulierung als Teil seiner Partnerschaft mit den USA
Ein weiterer Faktor, der wahrscheinlich zu den kürzlich verbesserten AML-Gesetzen beigetragen hat, ist seine Mitgliedschaft in der Europäischen Union, was bedeutet, dass es bald die bevorstehenden Gesetze zu Märkten für Krypto-Assets (MiCA) umsetzen muss, die Anfang 2025 in Kraft treten sollen .
Im Rahmen von MiCA werden Kryptofirmen strengen AML- und Terrorismuspräventionsanforderungen unterliegen.
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