Das Finanzministerium der Vereinigten Staaten hat eine Risikobewertung der dezentralisierten Finanzierung (DeFi) durchgeführt und festgestellt, dass der Sektor in mehrfacher Hinsicht mangelhaft ist, erinnerte die stellvertretende Finanzministerin für Terrorismusfinanzierung und Finanzkriminalität, Elizabeth Rosenberg, am 21. April vor einem Publikum im Atlantic Council Think Tank. Machen Sie sich bereit mehr Regulierung, sagte sie.
Rosenberg bezog sich auf einen Anfang April vom Finanzministerium veröffentlichten Bericht, in dem festgestellt wurde, dass Betrüger, Geldwäscher und nordkoreanische Hacker von der fehlenden Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) in diesem Sektor profitieren. Dieser Bericht war Teil der Reaktion des Finanzministeriums auf die Exekutivverordnung von US-Präsident Joe Biden zur verantwortungsvollen Entwicklung digitaler Vermögenswerte.
Der Bericht stellte auch fest, dass DeFi nicht immer sehr dezentralisiert war. „Es gibt im Allgemeinen Personen und Firmen, die damit verbunden sind [DeFi] Dienste, für die möglicherweise bereits AML/CFT-Verpflichtungen gelten“, sagte Rosenberg. Der Bewertungsbericht stellte fest, dass alle DeFi-Dienste verpflichtet sind, das Bankgeheimnisgesetz einzuhalten, einschließlich AML/CFT.
#UNS Die Finanzbeamten Liz Rosenberg und Brian Nelson werden sich auf eine Tour mit Zwischenstopps begeben #Italien, #SchweizUnd #Deutschlandum zu versuchen, Institutionen dazu zu zwingen, den Handel mit Russland einzustellen. https://t.co/1jArWjghw8
— IGO-Arena (@igoarena) 12. April 2023
„Wir werden Verbesserungen unseres inländischen AML/CFT-Regulierungssystems in Bezug auf DeFi-Dienste bewerten und verantwortungsbewusste Innovationen von AML/CFT- und Sanktions-Compliance-Tools überwachen“, sagte Rosenberg. Sie fuhr fort:
„Ich möchte dem Privatsektor eine spezifische Botschaft übermitteln. „DeFi-Innovation“ sollte nicht nur im technischen und finanziellen Bereich stattfinden – es gibt einen enormen Bedarf und ein enormes Potenzial für Innovationen bei Compliance-Mechanismen, die allen Akteuren im digitalen Ökosystem helfen könnten, sicherzustellen, dass sie auf der richtigen Seite des Gesetzes bleiben.“
Rosenberg und ihr Team seien frisch vom Treffen der Kontaktgruppe für virtuelle Vermögenswerte der Financial Action Task Force (FATF) in Tokio zurückgekehrt, sagte sie. Dort stellte das Team auch die Ergebnisse der DeFi-Risikobewertung des Finanzministeriums vor.
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Der Zeitpunkt von Rosenbergs Rede ist auch deshalb bemerkenswert, weil das Europäische Parlament einen Tag zuvor das Gesetz über Märkte für Krypto-Assets verabschiedet hat. Die MiCA-Gesetzgebung inbegriffen Bestimmungen zur Rückverfolgung oder Sperrung bestimmter Zahlungen unter Verwendung von Krypto-Assets. Diese AML/CFT-Praxis wird bereits im traditionellen Finanzwesen angewendet und ist von der FATF als „Travel Rule“ bekannt. Es war auch ein wichtiger Bestandteil der Risikobewertung des Finanzministeriums.
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