2023 war eine Achterbahnfahrt für die US-Bankenbranche. Der Zusammenbruch von drei großen Banken hat Schockwellen durch die Finanzwelt geschickt, deren kombinierte Vermögenswerte die der 25 größten Banken, die 2008 zusammenbrachen, übertroffen haben. Im Folgenden wird genauer betrachtet, was eine „große Konsolidierung“ im Bankensektor ausgelöst hat, eine Wiederholung Thema in der Geschichte der Branche im vergangenen Jahrhundert.
Eine Liste der Bankenkonsolidierung, -ausfälle und -probleme im US-Bankensektor
Die US-Bankenbranche hat im Jahr 2023 einen Schlag abbekommen, wobei die Marktkapitalisierung von Dutzenden von Banken im ganzen Land in den letzten Monaten erheblich gesunken ist. Die Gründe für diesen Kampf sind vielfältig, einige geben den Finanzinstituten die Schuld an schlechten Entscheidungen, andere zeigen mit dem Finger auf die US-Notenbank. Während es wichtig ist, unterschiedliche Meinungen zu berücksichtigen, kann eine umfassende Liste von Informationen Aufschluss über die „große Konsolidierung“ des Landes im Bankensektor und die größten Bankpleiten in den Vereinigten Staaten geben. Werfen wir also einen genaueren Blick auf diese Entwicklungen und was sie für die Bankenbranche des Landes bedeuten.
- Im Jahr 1920, historische Daten zeigt, dass es in den USA insgesamt rund 31.000 Banken gibt. Bis zum Jahr 1929 war diese Zahl jedoch auf geschrumpft weniger als 26.000. Seitdem hat die Zahl der Banken einen steilen Rückgang erlebt und ist um erstaunliche 84 % eingebrochen. Infolgedessen weniger als 4.160 Banken heute noch in Betrieb bleiben.
- Von den 4.150 US-Banken halten die Top Ten mehr als 54% von FDIC-versicherten Einlagen. Die vier größten Banken des Landes haben satte Summen angehäuft 211,5 Milliarden Dollar an nicht realisierten Verlusten, wobei die Bank of America die Hauptlast von einem Drittel dieses Betrags trägt.
- Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) bereitgestellt JPMorgan Chase erhielt eine Kreditlinie in Höhe von 50 Milliarden US-Dollar und stellte fest, dass es 13 Milliarden US-Dollar durch den Fallout der First Republic Bank verloren hat. Die FDIC schätzte die Kosten des Ausfalls der Signature Bank für ihren Einlagenversicherungsfonds auf rund 2,5 Milliarden US-Dollar und den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank kostet die FDIC 20 Milliarden US-Dollar, womit sich die Gesamtsumme auf 35,5 Milliarden US-Dollar beläuft.
- Zusätzlich zum jüngsten Zusammenbruch der First Republic Bank wurden die Aktien von Pacwest Bancorp steil sinken. In den letzten sechs Monaten hat Pacwest 73 % seines Marktkapitalisierungswertes verloren. Derzeit wägt Pacwest strategische Optionen ab und a möglichen Verkaufsagen mit der Sache vertraute Personen.
- Auch Western Alliance Bancorp kämpft mit Aktien um 57 % gesunken niedriger in den letzten sechs Monaten. Während mehrere der gescheiterten Banken erhebliche Abhebungen verzeichneten, wie der Abfluss von 100 Milliarden Dollar von First Republic im März, Western Alliance Ansprüche es hat keine ungewöhnlichen Einzahlungsabflüsse gesehen.
- Quellen Und Statistiken zeigen, dass US-Banken, die Hypotheken vergeben, durchschnittlich 301 US-Dollar für jeden Kredit verloren, der 2022 gewährt wurde, was einem Rückgang von 87,13 % gegenüber dem Gewinn pro Kredit von 2.339 US-Dollar im Jahr 2021 entspricht.
- Im zweiten Quartal 2021 erwarben Banken eine Rekordsumme an Staatsschulden durch Beschaffung 150 Milliarden Dollar im Wert von 10-jährigen Schatzanweisungen. Dank der zehn aufeinanderfolgenden Zinserhöhungen der Fed sind 10- und 2-jährige Staatsanleihen in den USA jedoch derzeit invertiert. Dies bedeutet, dass die Banken, die sich übermäßig auf langfristige Anleihen verlassen, zu kämpfen haben, da die Renditen der 2-jährigen Schatzanweisungen tatsächlich höher sind als die der 10-jährigen Staatsanleihen.
- Am 3. Mai 2023 erhöhte die US-Notenbank den Leitzinssatz und liegt nun bei a 16-Jahres-Hoch.
- Im März verloren die vier größten US-Banken nach gehaltenen Vermögenswerten, JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup und Wells Fargo gemeinsam 52 Milliarden Dollar Marktwert.
Was denken Sie über die Probleme, mit denen US-Banken im Jahr 2023 konfrontiert sind? Teilen Sie Ihre Gedanken zu diesem Thema im Kommentarbereich unten mit.
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