Das Problem des Cashflow-Abgleichs wird immer größer, insbesondere angesichts der Explosion digitaler Zahlungen seit Beginn der COVID-19-Pandemie. Als Unternehmen, die Kundenzahlungen abwickeln in neue Märkte expandieren, neue Produkte hinzufügen und ein steigendes Transaktionsvolumen bewältigen, je komplexer der Prozess wird.
Eintreten Nilus, ein Startup, das darauf abzielt, diesen Prozess mit einer No-Code-Plattform für Finanzoperationen zu vereinfachen. Letztes Jahr aus einem Keller gegründet von Daniel Kalisch und Danielle Schaulhat Nilus in einer von Bessemer Venture Partners geleiteten Seed-Finanzierungsrunde 8,5 Millionen US-Dollar aufgebracht.
Wie bei vielen Startup-Ursprüngen sagten sowohl Kalish als auch Shaul, dass sie das Problem, das sie zu lösen versuchen, in ihren früheren Rollen erlebt haben. Kalish war mehr als fünf Jahre bei PayPal tätig, zuletzt als Leiter der Marktentwicklung und des GTM für Mittelosteuropa, Russland und Israel. Shaul verbrachte mehr als fünf Jahre bei Fundbox – zuletzt als Softwarearchitekt und davor als F&E-Manager, der die Risiko- und Underwriting-Engineering-Bemühungen für Kredite und Betrug leitete und innovative Produkte mit ML und Big Data entwickelte.
„Die Zahlungsbranche hat heute tatsächlich ein riesiges Datenproblem“, sagte Kalish in einem Interview mit TechCrunch. „An der Oberfläche sieht es wirklich einfach aus, Zahlungen einzuziehen – zum Beispiel durch die Zusammenarbeit mit Stripe, PayPal oder Banken. Aber hinter den Kulissen, die Daten sind so chaotisch und Finanzteams haben Mühe zu verstehen, was passiert, wie ihre Finanzlage ist oder sicherzustellen, dass es kein Risiko gibt, Zahlungen an ihre Kunden anzunehmen und zu senden.“
Die größte Herausforderung, fügte er hinzu, sei die Tatsache, dass Zahlungsfinanzdaten im Grunde zwischen mehreren Standorten innerhalb einer Organisation liegen.
„Sie haben Zahlungsdaten bei Ihrem Zahlungsabwickler, bei Ihrer Bank oder bei Ihrem ERP und Ihr Finanzteam versucht oft, diese Datenpunkte entweder manuell abzugleichen oder indem es einige abgefahrene Excel- oder SQL-Skripte ausführt, nur um die nötige Klarheit zu bekommen ihre Finanzen und ihre Aktivitäten“, sagte Kalish.
Beim Aufbau finanziell Infrastruktur in den letzten zehn Jahren, sagte Shaul, sie habe gesehen, wie Finanzteams „hin und her gingen“, um eingehende Zahlungen zu identifizieren.
Also schlossen sich die beiden zusammen, um Nilus aufzubauen, ein Unternehmen, von dem sie sagen, dass es eine „Plug-and-Play“-Plattform für Zahlungsvorgänge für Finanzteams anbietet, die erhebliche Mengen an Dollar bewegen. Ihr Ziel ist es, diesen Teams dabei zu helfen, alle zugrunde liegenden Daten hinter den Zahlungsaktivitäten zu verstehen, damit sie „eine Echtzeitansicht des Bargelds haben, Risiken mindern und immer bereit für Prüfungen sind“, sagte Kalish, der als CEO von Nilus fungiert.
Kalish und Shaul sagen, dass die Technologie „vorgefertigte Datenkonnektoren“ und Algorithmen enthält, die es Finanzteams ermöglichen, diese Daten zu analysieren und letztendlich Abstimmungs-, Berichts- und Zahlungsworkflows zu automatisieren.
“Wir sehen Versöhnung als eine Art Baustein, auf dem man viele Fähigkeiten aufbauen kann“, sagte Shaul, der CTO des Startups, gegenüber TechCrunch. „Sobald Sie das Geld mit Zuversicht bewegen und Transparenz haben, können Sie Dinge verwalten, Sie können Dinge vorhersagen, Sie können Prognosen erstellen – Sie können darüber hinaus so viele großartige Dinge tun.“
Bildnachweis: Nilus
Die Zielkunden von Nilus sind Fintechs, Finanzdienstleistungsunternehmen, Marktplätze und vertikale SaaS-Unternehmen – oder im Grunde alle Unternehmen mit eingebetteten Fintech-Produkten, die bereits Kundengelder bewegen. Obwohl es keine bestimmten Kunden preisgeben würde, sagt Nilus, dass es mit ihm zusammenarbeitet Unternehmen, die „Hunderte Millionen Dollar“ verarbeiten.
Der Hauptsitz und das Markteinführungsteam des Startups befinden sich in New York und das technische Team in Tel Aviv. Derzeit beschäftigt das Unternehmen 18 Mitarbeiter.
Ebenfalls an der Seed-Finanzierungsrunde des Startups beteiligt sind Better Tomorrow Ventures, Symbol und die CEOs und Gründer von Fintech-Unternehmen wie Unit, Alloy, Melio und Lithic.
„Wir haben so viele Unternehmen gesehen, die mit veralteten Finanzworkflows arbeiten, dass der Bereich dringend Innovationen benötigt“, sagte Adam Fisher, Partner bei Bessemer Venture Partners, in einer schriftlichen Erklärung.
Sheel Mohnot von Better Tomorrow Ventures stimmt dem zu und stellt fest, dass seine Firma „verblüfft“ darüber war, wie viele Unternehmen immer noch Excel für den Finanzabgleich verwendeten.
„FiFinanzteams sind wirklich unterversorgt“, sagte Shaul. „Die meisten Abgleichsplattformen da draußen sind für Banken.“